银行法律合规考试题

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1、《支付结算办法》（10题涉及8个知识点）1、知识点：支付结算原则依据：《支付结算办法》第十六条单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：一、恪守信用，履约付款；二、谁的钱进谁的账，由谁支配；三、银行不垫款。（1）判断题单位、个人和银行办理支付结算必须遵守谁的钱进谁的账，由谁支配的原则（）。A、正确B、错误答案：A（2）多选题单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则。（） A、恪守信用，履约付款  B、谁的钱进谁的账，由谁支配 C、存款自愿，为储户保密  D、银行不垫款 ．答案：ABD2、知识点：现金票据依据：《支付结算办法》第二十七条票据可以背书转让，但填

2、明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。…。判断题在我国现金票据不得背书转让。（）536A、正确     B、错误答案：Ａ3、知识点：挂失支付通知书记载内容依据：《支付结算办法》第四十九条允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列事项：（一）票据丧失的时间、地点、原因；（二）票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；（三）挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。欠缺上述记载事项之一的，银行不予受理。多选题失票人填写的挂失止付通知书应当记载下列那些

3、内容（）。A、票据丧失的时间和事由   B、票据的背书保证情况  C、票据种类、号码、金额、出票日期、收付款人姓名 、收款人名称D、挂失止付人的姓名和联系方式  答案：ACD4、知识点：对己汇票依据：《支付结算办法》第五十三条银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或536者持票人的票据。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。判断题银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人（）A 、正确     B、错误答案：Ａ5、知识点：商业汇票的种类依据：《支付结算办法》第七十三条商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。商业承兑汇票由银行以外的付款人

4、承兑。银行承兑汇票由银行承兑。商业汇票的付款人为承兑人。（1）判断题商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。（）A 正确     B错误答案：A（2）判断题商业汇票根据不同的标准可分为银行承兑汇票与商业承兑汇票，现金汇票与转账汇票。（）A 正确     B错误答案：Ｂ（3）多选题我国票据法所规范的商业汇票可分为（）A、商业承兑汇票B、银行汇票C、银行承兑汇票D、个人汇票答案：AC6、知识点：商业汇票536依据：《支付结算办法》第八十四条付款人承兑商业汇票，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。判断题付款人承兑商业汇票，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑

5、日期并签章。（）A 、正确     B、错误答案：Ａ7、知识点：划线支票依据：《支付结算办法》第一百一五条，支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能用于支取现金。支票上印有“转账”字样的为转账支票，转账支票只能用于转账。　支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不得支取现金。单选题根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）A、与普通支票相同B、只能用于转帐C、只能用于支取现金D、无效票据答案：B8、知识点：支付结算种类依据：

6、《支付结算办法》第一百八七条，托收承付结算每笔的金额起点为1万元。536（1）判断题托收承付结算每笔的金额起点为1万元。（）A  正确     B  错误答案：Ａ（2）多选题根据《支付结算办法》的规定，下列支付结算的种类中，没有金额起点限制的有（）。   A、委托收款     B、支票   C、托收承付     D、汇兑答案：ABD银行业消费者权益保护工作指引（55题，涉及38个知识点）1、知识点：消费者权益保护工作指引的适用范围依据:《银行业消费者权益保护工作指引》第二条在中国境内依法设立的银行业金融机构适用本指引。判断题在中国境内依法设立的银行业金融机构适用银

7、行业消费者权益保护工作指引。（）A、正确B、错误答案：A2.知识点：消费者的定义依据:《银行业消费者权益保护工作指引》第三条本指536引所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人。判断题银行业消费者权益保护工作指引所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的所有公民。（）A、正确B、错误答案：B3.知识点:消费者权益的适用依据:《银行业消费者权益保护工作指引》第三条本指引所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人。单选题银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的（）。A、单位B、自然人C、公司D

8、、其它答案