银行系统合规部提供试题

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1、填空题:1、中国人民银行在国务院的领导下，，,维护金融稳定。2、针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止和的做法。3、“四项制度”是指：制度、制度、制度、制度。4、严禁违规办理、查复、、解冻、扣划、、解挂、、补办等业务。5、洗钱：是指犯罪分子通过将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。6、是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。7、银监会2007年全国合作金融监管工作会议提出防范三大风险是要强化、操作风险和三大风险的防范。8、信用社账务六相符是指：、、帐实、、内外帐六相符。9

2、．会计工作及会计人员的交接，必须在监交人员监督下进行。监交人员对交接工作负全面责任，如事后发现交接不清，除追究移交人员责任外，监交人员应负。10、未实行柜员制的营业单位，所有业务必须。11、银行业金融机构办理票据业务时，要严格规范操作规程，严禁办理无真实的票据业务，严禁不正当竞争。12、严禁在、守库、期间酗酒、擅自脱岗，或在守库室会见、留宿他人。13、结算原则是，履约付款；谁的钱进谁的帐，；信用社不垫款。14、账外经营通常是指金融机构及其工作人员以为目的，在经营存款、贷款等金融业务过程中，违反国家法律规定，不真实记录和全面反映业务活动和财务状况，采取、不入法定会计账册等方式，违法从事经营的行为

3、。15、银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”：；；坚持改革管理并重，重在加强内控。16、严禁无客户合法支付指令、无、办理业务。17、严禁、、、截用客户资金或信用社资金。18、案件防控的五大系列活动包括“、大讨论、、大评估、。19、银行业案件主要集中的六个领域是：、印监密押、、、查询对账、轮岗休假。20、“一案四问责”指：、、内部监督检查责任人、进行问责，对领导责任人的问责坚持“上追两级”。21、残缺、污损人民币兑换分、两种。22、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循存款自愿、、、的原则。23、金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害、损害的，应

4、当依法撤销。24、《商业银行内部控制指引》规定：内部控制应当包括以下要素：内部控制环境、、，信息交流与反馈，监督评价纠正。25、《违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、、、留用察看、，由所在金融机构或者上级金融机构决定。26、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行、、的动态和机制。27、中国人民银行在直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。28、中国人民银行或者其分支机构实施现场时，检查人员不得少于人，并应出示执法证和检查通知书。检查人员少于此人数或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。29

5、、农村信用社基层营业网点金融许可证的颁发与管理机构是。30、按照“、他查从严，、失职重罚”的原则，执行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。31、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向、核实客户有关身份信息。32、商业银行开展业务、应当遵守、的有关规定，不得损害国利益、社会公共利益。33、银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、，。34、办理柜面业务时必须坚持实名制，严格审查客户资料的、、，客户提供要件不全的，不具备法律效力的不得办理。35、办理业务必须坚持“谁的款进谁的账，由谁支配”的原则，不准任意退票、、。判断题：1、按照信用社相关规定，严禁员工私自以客户名义或虚拟名称开立帐户，但可以受

6、理客户通过电话等渠道更改客户资料。（）2、商业银行监事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（）3、在操作风险的日常管理方面，经营管理层对董事会负最终责任。（）4、银监会防范操作风险“4+1”中，“1”是指对重要凭证管理。（）5、银监会办公厅明确案件防控工作必须做好“四个到位”，即：责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。（）6、市场风险包括：利率风险、汇率风险、操作风险和商品价格风险。（）7、储蓄机构应当按照规定时间营业，不得擅自停业或者缩短营业时间。（）8、金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，应当列入该金融机构的成本、费用。（）9、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。（）10、储

7、蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。（）11、审计机关经县级以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位在金融机构的账户。（）12、营业网点必须设置专职受权人员，负责临柜业务的信全过程监管并合规授权，不准受权岗兼业务岗，不准委托他人代理授权和违规授权。（）13、根据临汾市农村信用社防控风险若干规定，凡是盗用他人口令或有意泄露口令给他人办理业务的，给予警告处分。（）14、抵债资产的