家庭保险计划设计及有关单证填制能力测试题

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1、保险职业学院保险营销专业家庭保险计划设计及单证填制专业技能测试题班级：姓名：得分：一、测试条件1、测试地点：保险综合实训室；2、资料提供：1)客户资料（（电子版&纸制版）（见附件1）；2)保险产品资料（包含条款和费率）（（电子版&纸制版）（见附件2）；3)答题表（电子版）（见附件3）4)投保单（电子版）（见附件4）；3、工具：可自带纸、笔、计算器。二、测试要求1、请紧密结合客户的家庭实际情况，为其制定一份合适的家庭保险计划，要求包括以下三方面的内容：1)客户风险及保险需求分析；2)投保方案（含保费情况）设计；3)方案特色及保险保障说明。2、请按照你为方正良制定的投保方案为其

2、填写投保单。注：以上测试答题均在电子表格（见附件3-4）内完成。三、评分细则序号内容内容细分分值1、制定家庭保险计划客户风险及保险需求分析10分投保方案（含保费情况）设计40分方案特色及保险保障说明10分2、填制投保单客户资料10分要约内容20分告知事项10分合计：100分附件1：客户资料方正良，男，32岁，身份证号码为432205197403240057，自己经营着长沙蓝智文具用品店，经常要外出联系业务，专营代理某国内著名品牌的文具及办公用品，文具店位于长沙市西湖路149号，电话为0731-2246138。方正良身高1.73米，体重68公斤，不驾驶摩托或机动车，不从事高风

3、险运动。有8年的吸烟史了，每天吸烟约15支，但不饮酒。他身体健康，无既往病史，年收入在8万至15万元之间，无社会保险保障，之前也没有投保商业人身保险。方正良的妻子刘鹃，30岁，身份证号码为430135197610213506，在中国农业银行伍家岭储蓄所工作，收入稳定，年收入约4万元，家住在长沙市湘春路136号内，家中电话为0731-4527306。刘娟身高1.62米，体重53公斤，不驾驶摩托或机动车，也不从事高风险运动，无吸烟饮酒嗜好，5岁时曾患哮喘病，经过积极治疗，于13岁左右基本治愈，后未复发，现在身体健康。刘鹃所在单位为职工投保了社会养老保险、医疗保险和失业保险，除此

4、之外自己没有补充投保商业人身保险。方正良和刘鹃育有一子，名叫方展浩，今年4岁，户口簿上登记的号码是430113200205190352，除易患感冒外，孩子身体健康，正在上幼儿园中班。附件2、保险产品资料（包含条款和费率）产品一：国寿祥和定期保险投保范围：凡十六至六十五周岁、身体健康者均可作为被保险人，由本人或对其具有保险利益的人作为投保人向中国人寿保险公司（以下简称本公司）投保本保险。保险期间：保险期间分为五年、十年、十五年、二十年四种，投保人可选择其中一种作为本合同的保险期间，但保险期满时被保险人的年龄不得超过七十周岁。保险责任：在本合同有效期间内被保险人身故，本公司按保

5、险单载明的保险金额给付保险金，本合同终止。保险费：保险费的交付方式分为趸交和年交，年交保险费的交费期间为本合同的保险期间。国寿祥和定期保险费率摘要（每万元基本保额）货币单位：人民币元投保年龄趸交年交5年期10年期15年期20年期5年期10年期15年期20年期………………………2949.6111.3196.7317.412.114.417.923.03052.4119.6213.4346.212.815.519.425.13155.8129.3232.4378.313.616.721.227.53259.9140.3253.7414.114.618.223.130.13364

6、.6152.9277.6453.915.819.825.333.1………………………产品二：国寿鸿鑫两全保险（分红型）投保范围：凡出生三十日以上、六十周岁以下，身体健康者均可作为被保险人，由本人或对其具有保险利益的人作为投保人向中国人寿保险公司（以下简称本公司）投保本保险。保险期间：本合同的保险期间为本合同生效之日起至被保险人年满八十周岁的年生效对应日止。保险责任：在本合同有效期间内，本公司负以下保险责任：一、自合同生效之日起，被保险人生存至每三周年的年生效对应日，本公司按基本保险金额的9%给付生存保险金。二、被保险人于本合同生效之日起一年内因疾病身故，本公司无息返还所交保

7、险费，本合同终止；被保险人因意外伤害身故或于本合同生效之日起一年后因疾病身故，本公司按基本保险金额的200%给付身故保险金，本合同终止。三、被保险人生存至保险期满的年生效对应日，本公司按基本保险金额的150%给付生存保险金，本合同终止。保险费：保险费的交付方式分为趸交、年交和月交三种，分期交付保险费的，交费期间分为三年、五年和十年三种，由投保人在投保时选择。国寿鸿鑫两全保险（分红型）费率摘要（每万元基本保额）货币单位：人民币元投保年龄男性女性趸缴三年年交五年年交十年年交趸缴三年年交五年年交十年年交………………………