国际结算教案第九至十二章

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1、第二节《国际备用证惯例》的制定一、UCP600关于备用信用证的适用1983年国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》（UCP400)首次明确规定该惯例适用于备用信用证。UCP600第一条也明确规定，UCP600适用于所有在正文中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例适用范围内的备用信用证）。“本惯例适用范围内”这句话的含义是指，只有UCP600中适用于备用信用证的条款方能适用于备用信用证，而其他条款不能适用于备用信用证。一般认为，UCP600中关于运输单据、保险单据、商业发票等商业单据的条款及有关货物装运的规定，在正常情况下不适用于备用信用证；而UCP600中一些有关诸如银行的责任

2、与义务等跟单信用证基本事项的条款，则能够适用于备用信用证。二、ISP98的制定由上可见，《跟单信用证统一惯例》主要是为商业信用证制定的规则，致使备用信用证的许多特点在《跟单信用证统一惯例》中无法得到充分的体现，由此造成备用信用证解释上的不确定性，极易导致纠纷。为此，1998年4月6日，在美国国际金融服务协会、美国国际银行法律与实务学会和国际商会银行技术与实务委员会的共同努力下，《国际备用信用证惯例》终于公布，并于1999年1月1日起正式实施，它填补了备用信用证在国际规范方面的空白。按照ISP98的规定，只有在明确注明依据ISP98开立时，备用信用证方受ISP98的管辖一份备用信用

3、证可同时注明依据1SP98和UCP600开立，此时ISP98优先于UCP600，即只有在1SP98未涉及或另有明确规定的情况下，才可依据UCP600的原则解释和处理有关条款。第三节《国际备用证惯例》主要条款与案例分析ISP98共有10条规则89款。这10条规则分别为总则，责任，交单，审单，通知拒付、放弃拒付及单据处理，转让、让渡及依法转让，取消，偿付责任，时间规定，联合/参与。ISP98的主要规定介绍如下。—、“Standby”的含义由于目前一份备用信用证可自由选择是适用ISP98还是适用UCP600，为便于使用，ISP98特意对“Standby”和“StandbyLettero

4、fCredit”进行了区分，即前者为已声明适用ISP98的备用信用证，后者则为虽未注明适用1SP98、但在ISP98适用范围内的备用信用证。ISP98为备用信用证确立的独立性原则以《跟单信用证统一惯例》和《见索即付保函统一规则》对信用证和独立保函制定的有关准则为基础，体现了国际贸易界的通行做法。较UCP600而言，ISP98具有明显的优点。(1)1SP98不仅适用于国际备用信用证，还适用于国内备用信用证。所谓“国际”备用信用证惯例，仅是就该惯例的国际统一性和权威性而言的。(2)UCP600仅适用于由银行开立的备用信用证，而ISP98还适用于由非银行机构开立的备用信用证。二、有关当

5、事人1、开证申请人开证申请人简称“申请人”，是指申请开立或代理他人申请开立备用信用证的一方当事人。具体来讲，包括以自身名义为自己申请开证之人和代他人以自身名义申请开证之人。有时实际申请开立备用信用证的当事人并不是备用信用证表面注明的开证申请人。当这两个当事人不同时，ISP98所定义的“申请人”不仅包括在备用信用证表面列出的当事人——表面申请人，而且也包括实际申请人。2、开证人开证人（Issuer)是指开立备用信用证之人。开证人承担向受益人兑付按照ISP98及标准备用信用证惯例表面上符合备用信用证条款的提示的义务。3、受益人受益人是在备用信用证下有权支款的指名当事人，包括可转让备用

6、信用证下的“受让受益人”。交单人是指作为或代表受益人或其指定人提交单据的人。具体来讲，交单人主要包括两种：第一种是为自己向开证人或被指定人提交单据要求付款的受益人，第二种是代表受益人提交单据要求付款的人。4、保兑人保兑人（Confirmer)是指经开证人指定在开证人的承诺上加上其自身保证承付备用信用证的人。保兑人的责任与开证人的责任是分离的、相互独立的，在ISP98下也是如此理解。5、转开行转开行（TheReissuingBank)是指接受反担保银行的要求，向受益人开出备用信用证的银行。6、通知人通知人即向受益人通知备用信用证之人。按照ISP98第2、05款的规定，除非通知书中另

7、有声明，它表示通知人按照标准信用证实务已经检查了所通知信息的表面真实性，及该通知正确地反映了其收到的内容。三、备用信用证的性质备用信用证的性质是不可撤销性、独立性和单据化，且一经开出即受约束。(一）不可撤销性按照ISP98的规定，备用证不应该或不需要表明它是“绝对的”（Absolute)。一些备用证使用术语“绝对的”，但开证人的义务不是“绝对的”，而是有条件的，即单据相符并及时提交。在使用该术语的大多数情况下，开证人希望意指该备用证是不可撤销的。(二）独立性由于备用证是独立的，所