《云南卓晔投资管理有限公司风险管理制度制度》草案

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1、云南卓晔投资管理有限公司风险管理制度制度第一章总则第一条云南卓晔投资管理有限公司（以下简称“公司”）为加强投资管理、资产管理业务的风险控制能力及股东的合法权益，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，有效防范和控制基金投资项目和其他投资项目的运作风险，根据《中华人民共和国公司法》及国家有关法律、法规和规范性文件的规定，结合公司的实际情况，制定本制度。第二条公司制定本制度主要是为了保护股东、基金委托人、投资人和客户的合法权益，促进公司基金投资和其他投资的规范发展，有效防范和化解风险，防范利益输送及其他有损

2、害投资人利益的行为。第三条制度所称投资业务内容，包括私募基金投资、实业投资和符合公司章程中的其他投资项目。公司应根据投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。第二章风险管理的目标第四条保证公司投资运作严格遵守国家有关法律法规、资产管理合同、基金托管合同的规定。第五条确保公司自有资产的稳健运行和受托管理财产的安全完整。第六条防范可能存在的利益输送行为，确保公平、稳妥地对待公司所管理的各类资产。第三章风险管理的原则第七条公司的风险管理制度应严格遵循以下原则：（一）全面性原则。风险控制应覆盖投

3、资业务决策、执行、监督、反馈等各个环节；（二）独立性原则。公司设风险控制委员会、风险管理人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行监察和稽核；（三）审慎性原则。内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司组织结构、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（四）有效性原则。风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权利；（五）分离性原则。公司自有资产与私

4、募基金、客户资产等各类不同资产的运作应当严格分离，分别独立运作；（六）公平性原则。公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，杜绝利益输送行为；（七）适时性原则。应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险管理制度进行相应修改和完善。第四章风险控制组织机构和职责第八条公司风险控制委员会为公司的风险控制组织机构。第九条风险控制委员会是对公司经营管理的全过程进行风险控制，负责对公司投资项目及投资方案进行风险评审和排查、负责对基金投资的风

5、险进行评估和防范，以及风险控制措施、风险管理制度的制定，保障基金资产的安全；为投资决策委员会提供关于投资风险控制方面独立而客观的意见或建议；审定由风险管理部提出的项目风险应急预案并在风险出现时指挥风险管理部处理。第十条风险控制委员会由5名成员组成。（一）风险控制委员会常委3人，由公司总经理、风险控制部风险控制负责人、财务经理组成；（二）风险控制委员会其余2名成员由股东会决定，应当包含法律、财务方面的专业人士，可以聘请公司外人士参与风险控制委员会。风险控制委员会的组成人员可以根据项目进行调整；（三）风险控制委员会

6、应当在全体股东范围内选举一名成员担任主任委员，负责会议的召集和主持。第十一条风险控制委员会就以下事项行使职权：（一）制订所管理投资风险管理的总体目标和政策，制订风险管理基本制度；（二）审议投资决策、投资风险、业务流程的风险，并形成评估报告；（三）审议公司审计相关部门提交的风险控制评价报告；（四）发布政治、经济、金融、行业、企业等各个环节的风险警示；（五）根据股东会的授权享有的其他权利。第十二条风险控制委员会具有独立审议并进行投资决策建议的权利。第十三条风险控制委员会的审核意见和报告提交执行董事审核，并报公司股东

7、会审议决定。第十四条风险控制部，主要负责参与制定公司的经营发展规划、经营预测及项目筹划，对重大投资决策、经济活动进行财务分析与把关，并对其进行财务监督；提出项目的风险控制应急预案，提交至风险委员会审定；联系对接基金托管银行实施托管资产管理，同时建立和维持与基金投资相关的政府、银行、证券等机构的良好业务合作关系；组织资金投资计划管理；配合运营副总经理和业务副总经理定期对公司预算执行情况及财务状况进行分析，组织制定并实施公司预算的内部会计控制等工作；执行风险委员会指令，第一时间处理风险事件。第五章风险管理的决策程序

8、第十五条风险管理的业务流程由风险识别、风险评估、风险分析、风险控制和风险报告五个步骤组成，是制定风险管理战略及防范措施的重要基础。第十六条风险识别指对经营活动中存在的内部及外部风险的来源进行辨别。第十七条风险评估是对风险的严重程度及发生概率进行科学合理的量化与评估。第十八条风险分析主要对风险的驱动因素进行归因分析，并评估其影响，提出避险建议和措施。第十九条风险控制是对业务流程的各个环节