中央电大《金融市场》课程形成性考核册答案

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1、《金融市场》第一次作业一、单项选择题1．金融市场是指以(B)为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。A．金融资本B．金融资产C．金融行为D．股票和债券2．金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最主要的是(A)。A．价格机制B．供求机制C．风险机制D．效率机制3．证券公司作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险的业务是（C）A．承销B．代理买卖C．自营买卖D．投资咨询4．票据是一种（A）证券。A．无因债权、证权B．有因债权、证权C．有因债权、证权D．无因债权、证权5．主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（D）。A．债券B．期货C．股票D．投资基金券6．面向少数特定投资

2、者的发行证券叫（A）A．定向发行B．公开发行C．直接发行D．间接发行7．公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（C）万元。A．500B．1000C．3000D．60008．专门融通一年以内短期资金的场所称之为(A)。A．货币市场B．资本市场C．现货市场D．期货市场9．大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是(C)。A．期限短B．面额固定C．流动性强D．利率高10．若采用折价发行方式，债券票面金额为100元，而实际发行价格确定为96元，债券到期时应按（B）偿还。A108元B100元C96元D104元11．以下(C)发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。A．代销B．余额

3、包销C．全额包销D．中央银行包销12、短期国债的典型发行方式是(C)方式。A．公募发行B．拍卖投标发行C．拍卖D．推销人员推销二、多项选择题1．直接融资的优点在于（CDE）。A．灵活便利，安全性高，易于取得规模经济B．资金供求双方在数量、期限、利率等方面受到的限制比间接融资为少C．资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和提高使用效率D．由于没有中间环节，筹资成本较低E．由于没有中间环节，投资收益较高2．作为一个完整的金融市场，必须具备（ABCE）等四个基本要素，它们共同构成了金融市场的基本框架。A．交易主体B．交易工具C．交易价格D．交易地点E．交易方式3．中央银行的主要货

4、币政策工具有（ABCE）A．存款准备金B．再贴现C．公开市场业务D．物价E．利率4．汇票的当事人有三方，即（ADE）。A．出票人B．贴现人C．背书人D．付款人E．收款人。5．按偿还方式不同可将债券分为（ABC）A．可早赎回债券B．可提前兑现债券C．分期付息债券D．附息票债券E．偿债基金债券。6．关于间接发行描述正确的有（ABCE）A．可节省人力、时间B．减少一定的风险C．迅速、高效地完成发行D．发行人要设立一些发行网点和派出众多发售人员18E．发行人要支付一笔较大的承销费用，从而要增加发行成本。7．场内债券市场具有以下几个特点（BCDE）A．交易品种多样性、大宗性B．主要采取指令

5、驱动、集中撮合的方式进行交易C．提供标准化产品的交易D．在有形的场所集中进行E．以中小投资者为主。8．债券交易形式主要有（ABCDE）A．现货交易B．回购协议交易C．远期交易D．期货交易E．期权交易9．货币市场上的交易工具主要有(ADE)。A．货币头寸B．长期公债C．公司债D．票据E．股票10.可转让大额定期存单：(AC)Ａ、不记名，可以自由转让流通Ｂ、不受存款保险法的保护Ｃ、其认购者多是非金融性大公司Ｄ、其认购者大多是看中存单的高利率Ｅ、其发行价格可以高于面额11.有关商业票据发行价格的因素：(ABCD)Ａ、发行价格＝面额－贴现金额Ｂ、发行价格＝面额Ｃ、贴现金额＝面额×贴现率×

6、期限/３６０Ｄ、贴现率＝贴现金额/面额×３６０/期限Ｅ、面额就是其转让价格12.债券的承销方式有：(DE)Ａ、直接发行Ｂ、间接发行Ｃ、私募发行与公募发行Ｄ、代销Ｅ、余额包销与全额包销三、判断题1．间接融资因为有金融机构从中获取收益，所以筹资者成本较高，投资者收益较低。（V）2．中央银行在公开金融市场上买入大量债券会使商业银行的资金更为紧缺，市场的货币量有所减少，市场利率往往有所升高。（X）3．场外交易的方式既没有固定的场所，也不进行直接接触，是一个无形市场。（V）4．短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。（X）5．第三市场的交易相对于交易所交易来说，具有限制更少

7、、成本更低的优点。（V）6．证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定买卖的价格。（V）7．货币头寸又称现金头寸，就是指商业银行每日收支相抵后资金过剩的数量。（X）8．汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。（V）9．债券通常规定了固定的利率，与企业绩效有直接联系，收益比较稳定，风险较小。（X）10．认沽权证持有人有权按约定价格在特定期限内或到期日向发行人买入标的证券。（X）11．债券发行人可根据债券信用等级来确定债券的发行利