银行上半年合规案防类考试题库

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1、＃＃银行上半年合规案防类考试题库一、填空题1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（）、不准以贷收费、（）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（）。2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（）、效能和（）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。4、“不规范经营”自查自纠工作按照（）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。5、小微企业“两禁两限”政

2、策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（）、咨询费等费用”。6、不准转嫁成本是指按照（）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（）37和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。8、根据总行通知要求，自＃＃年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（）、咨询服务费、资产管理费三类费

3、用暂停。9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（）、合规经营的理念相结合。11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（）定期召开案防工作会议。12、“一案四问”制度是指：问（）；问（）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、

4、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。14、营业机构负责人严禁任何形式的（）经营和各种形式的（）。3715、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（）小时内，案件信息报送时点为案件确认后（）小时内。二、单项选择题1、《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发[2011]94号）的发文之日为（）A、2011年10月14日B、＃＃年3月1日C、2011年10月24日D、＃＃年4月1

5、日2、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，各营业网点要对涉及到信贷业务的“七不准”进行公示。A、＃＃年2月底B、＃＃年3月底C、＃＃年4月底D、＃＃年5月底3、根据“不规范经营”专项治理活动安排，（）之前，要按照总行统一部署，张贴收费价目表，印制收费手册。A、＃＃年2月底B、＃＃年3月底C、＃＃年4月底D、＃＃年5月底4、制度管理方面，结合内控梳理、内外部发现问题、外规变化、监管风险提示、啄木鸟行动员工建议等渠道获取的信息，利用（）左右的时间完成存量规章制度的梳理、完善与后评价工作。A、5年B、3年C、1年D、2年5、

6、下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：（）　A、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B、因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C、因贷款客户违约导致银行损失D、因大规模停电使银行不能营业所造成的损失376、根据《企业内部控制基本规范》，举报投诉制度和举报人保护制度应当传达至（）A、董事会B、监事会C、经理层D、全体员工7、根据《企业内部控制基本规范》，企业应对风险的策略不包括（）A、风险规避B、风险降低C、风险转嫁D、风险分担8、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险不包括（）A、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可

7、能遭受法律制裁。B、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受监管处罚。C、商业银行因没有遵循法律、规则、准则可能遭受重大财务损失。D、因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失。9、根据银监会要求，“不规范经营”自查自纠要做到三查，不包括（）A、查源头B、查法人C、查行为D、查程序10、根据《关于明确合规经营禁止性规定及整改要求的通知》要求，自＃＃年3月1日起，所有财务顾问费等重点收费项目必须遵循的原则不包括（）A、为企业提供实质性服务B、为企业带来实际利益C、提高企业效率D、为企业提供套餐服务11.各银行业机构要建立（）的

8、案件防控责任落实机制。37A．自下而上B．自上而下12.监管部门在进行案防现场检查时，会把各机构（）作为“逢查必看、逢查必问”的内容。A．案件风险隐患清查问题台帐B．案件风险信息台帐C．合规风险信息台帐13.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中规定