巴塞尔协议的监管思想及其深化.doc

《巴塞尔协议的监管思想及其深化.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、___________________________________________________________________________________________巴塞尔协议的监管思想及其深化　　一、聚焦资本：巴塞尔协议深化的重要内容　　2001年6月25日，巴塞尔委员会发表了经过两度修正的《新巴塞尔资本协议》第三个征求意见稿，决定将征求意见的截止日期推迟到2002年初，同时决定将原定2001年末完成新协议的制定并在2004年实施新协议的安排分别推迟到2002年和2005年。从1975年9月第一个

2、巴塞尔协议到1999年6月《新巴塞尔资本协议》（人称“新巴塞尔协议”）第一个征求意见稿的出台，再到2005年新协议的正式实施，时间跨度长达30年。几十年来，巴塞尔协议的内容不断丰富，所体现的监管思想也不断深化。　　巴塞尔协议的出台起源于前联邦德国赫尔斯塔银行（HerstattBank）和美国的富兰克林国民银行（FranklinNationalBank）的倒闭。这是两家著名的国际性银行，它们的倒闭使监管机构在惊愕之余开始全面审视拥有广泛国际业务的银行监管问题。　　20世纪70年代开始，经济学家将管制理论运用到银行领域

3、，并逐步取得了共识。他们认为，在追逐论、社会利益论及管制新论三种最有影响的管制理论当中，“追逐论”（TheCaptureTheory）将管制者与被管制者视为搏弈中的猫与鼠，最终是管制对被管制者有利，因而主张放弃管制。这种理论显然忽视了社会公众能从管制中受益的事实；“管制新论”(TheNewEconomicTheoryofRegulation)则将管制视为管制集团与被管制集团间锱铢必较的政治程序，是被管制集团提出要求、管制集团满足这种要求并从中获利的一种商品。由于管制这一商品供求双方的数量函数难以确定，因而降低了这一

4、理论的实践价值；只有“社会利益论”(ThePublicInterestTheo16_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________巴塞尔协议的监管思想及其深化　　一、聚焦资本：巴塞尔协议深化的重要内容　　2

5、001年6月25日，巴塞尔委员会发表了经过两度修正的《新巴塞尔资本协议》第三个征求意见稿，决定将征求意见的截止日期推迟到2002年初，同时决定将原定2001年末完成新协议的制定并在2004年实施新协议的安排分别推迟到2002年和2005年。从1975年9月第一个巴塞尔协议到1999年6月《新巴塞尔资本协议》（人称“新巴塞尔协议”）第一个征求意见稿的出台，再到2005年新协议的正式实施，时间跨度长达30年。几十年来，巴塞尔协议的内容不断丰富，所体现的监管思想也不断深化。　　巴塞尔协议的出台起源于前联邦德国赫尔斯塔银行

6、（HerstattBank）和美国的富兰克林国民银行（FranklinNationalBank）的倒闭。这是两家著名的国际性银行，它们的倒闭使监管机构在惊愕之余开始全面审视拥有广泛国际业务的银行监管问题。　　20世纪70年代开始，经济学家将管制理论运用到银行领域，并逐步取得了共识。他们认为，在追逐论、社会利益论及管制新论三种最有影响的管制理论当中，“追逐论”（TheCaptureTheory）将管制者与被管制者视为搏弈中的猫与鼠，最终是管制对被管制者有利，因而主张放弃管制。这种理论显然忽视了社会公众能从管制中受益的

7、事实；“管制新论”(TheNewEconomicTheoryofRegulation)则将管制视为管制集团与被管制集团间锱铢必较的政治程序，是被管制集团提出要求、管制集团满足这种要求并从中获利的一种商品。由于管制这一商品供求双方的数量函数难以确定，因而降低了这一理论的实践价值；只有“社会利益论”(ThePublicInterestTheo16________________________________________________________________________________________

8、_____________________________________________________________________________________________巴塞尔协议的监管思想及其深化　　一、聚焦资本：巴塞尔协议深化的重要内容　　2001年6月25日，巴塞尔委员会发表了经过两度修正的《新巴塞尔资本协议》第三个征求意见稿，决定将征