单户尽职调查报告范本

《单户尽职调查报告范本》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、单户尽职调查报告范本1.引言。（1）项目背景和此次拟出售不良资产对应的借款人本金、债权总额和抵押保证基本信息；（2）调查人获取信息的途径和从该途径所获取文件资料的名称。2.借款人基本信息。（1）借款人背景和企业性质？是否是国有企业、集体所有企业或私营企业？（2）借款人经营现状及收入来源如何？是否已停业或仍在经营？企业的主要产品是什么？行业前景如何？主管部门是谁？（3）借款人的现有管理层如何？是否有较强的还款意愿？是否较为配合？（4）借款人的财务状况如何，能否获得企业最近三年的财务报表，是否盈利？（5）借款人的债务结构如何？能否获知借

2、款人债权人名单和债务大小、性质？借款人是否存在对外担保、未决诉讼等或有债务？（6）借款人是否已经存在还款计划？借款人的还款思路和优先程度如何？影响借款人还款意愿的因素可能有哪些？（7）借款人是否存在严重的、未决的问题？（比如职工安置费和拖欠职工工资、集资款等）是否已有方案解决该类问题？当地政府对此是否支持？（8）债务方是否已经破产或正在申请破产？是一般破产还是政策性破产？如果债务方已经破产，破产工作进度如何？清算委员会或债权方委员会是否已经提出或批准了清算/还款计划？（9）借款人是否存在对外投资和应收账款？（10）借款人的股东和产权

3、结构如何，并列出所有的股东及其相应的股权比例。在投资收益分配上是否存在特殊的结构？（11）是否已列出借款人所有子公司或关联公司的情况，以及相应投资额和收益额？（12）借款人是否存在任何独立于抵押物以外的可回收资产？是否详细列出资产现状、基本情况及追索途径？（13）借款人是否存在任何其他未被投资者文档披露的重大瑕疵信息，或者存在与投资者文档信息不符的情况？如有，是否已详尽列出？（14）是否已附上借款人经营地址现状照片？3.保证人信息。（1）保证是否有效？保证人采取何种保证方式？（2）保证人与借款人的关系怎样，保证人是否有还款记录？（3

4、）保证人经营现状及收入来源如何？是否已停业或仍在经营？保证人企业的主要产品是什么？行业前景如何？主管部门是谁？（4）保证人的现有管理层如何？是否有较强的还款意愿？是否较为配合？（5）保证人的财务状况如何，能否获得保证人最近三年的财务报表，是否盈利？（6）保证人的债务结构如何？能否获知保证人债权人名单和债务大小、性质？保证人是否存在对外担保等或有债务？（7）保证人是否已经存在还款计划？保证人的还款思路和优先程度如何？影响保证人企业还款意愿的因素可能有哪些？（8）保证人是否存在严重职工问题？（比如职工安置费和拖欠职工工资、集资款等）是否

5、已有方案解决该类问题？当地政府对此是否支持？（9）债务方是否已经破产或正在申请破产？是一般破产还是政策性破产？如果债务方已经破产，破产工作进度如何？清算委员会或债权方委员会是否已经提出或批准了清算/还款计划？（10）保证人是否存在对外投资和应收账款？（11）保证人的股东和产权结构如何，并列出所有的股东及其相应的股权比例。在投资收益分配上是否存在特殊的结构？（12）是否已列出保证人所有子公司或关联公司的情况，以及相应投资额和收益额？（13）保证人是否存在任何独立于抵押物以外的可回收资产？是否详细列出资产现状、基本情况及追索途径？（14

6、）保证人是否存在任何其他未被投资者文档披露的重大瑕疵信息，或者存在与投资者文档信息不符的情况？如有，是否已详尽列出？（14）是否已附上保证人经营地址现状照片？4.借款信息。（1）贷款形成的历史原因是什么，是否由于政策调节、市场变化、管理失败或是犯罪行为引起？（2）还款记录如何？资产管理公司、银行的资产净利、贷款经理是谁？该经理是否有处置方案，方案实施现状如何？在债务方和初始债权方及债权方关联方之间是否有可能存在复杂关系？（3）贷款在法律上是否有效？是否在有效性上存在瑕疵？是否已过了诉讼时效？（4）贷款担保在法律上是否有效？担保方是否

7、知道该担保在法律上的有效性？担保是否已过了诉讼时效？（5）是否存在有损债务方/担保方利益的未决诉讼？如果存在，目前进展情况如何？是否存在法院判决书、强制执行书或拍卖决议等？当地法院和债务方、担保方的公司或抵债资产之间是否有可能存在某种联系？（6）是否已有法院判决？如有，是否申请执行？如申请执行，执行现状如何？如执行中止或终结，具体原因是什么？当地法院态度如何？（7）当地政府是否已影响到了资产的处置？当地政府的态度如何？政府是否存在回购资产的想法？（8）借款人是否提出过还款计划？如有，还款计划制定的如何？还款来源是什么？（9）是否有投

8、资者向资产管理公司、银行提出过购买意向？如有，收购价格如何？5.抵押信息。（1）描述抵押物现状和基本情况、面积、位置、空置率等是否清楚？（2）是否已附上抵押物现状照片？（3）抵押权在法律上是否有效？是否已经合法登记？能否找到相关登记证