金融个人年度工作总结.doc

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1、金融个人年度工作总结　　金融就是对现有资源进行重新整合之后，实现价值和利润的等效流通，下面是有关金融工作者的年度工作总结模板，欢迎阅读借鉴。 　　201x年上半年，个金业务收入完成进度仅为%，在各业务条线里排名第三，缺口达到977万元，形势非常严峻。为了在下半年抢抓发展的黄金时间，为明年的发展奠定基础，现就201x年上半年的个金业务发展工作进行总结，并对下半年的工作思路进行规划，具体如下： 　　储蓄存款增长严重乏力，“扭负”成为发展的主旋律。 　　上半年，我行储蓄存款日均余额新增亿元，同比增长116%，但多项指标在全省排名持续靠后，截至6月30日，全辖本年新增仅为

2、亿，点均增长422万，处于负增长的网点有七个，分布在城区、**、新会和**四个支行，其中，负增长最严重的是1月份高达亿元，是近三年“开门红”下跌最多的月份。 余额发展抓手不足，未能实现常态化发展。 　　上半年，通过提高商贸结算优惠套装使用率和推广率，商贸客户结算走帐效果明显，商贸结算沉淀余额达到3000万元，但与此同时交易手续费流失严重。代收代付业务项目新增少，仅为43户，未能成为有效的增长来源。信贷联动有进步，但还没形成在结算走帐的习惯，贡献率为%，其中最高的个商贷款是%，最低的消费贷款是%。 　　客户维护工作有待深化，产品渗透率有待提升。 　　上半年，我行10

3、万以上高端客户共新增633个，全省排名第一，20-50万元区间段客户账户比重%，但上年年新增余额达到亿元，已经成为我行存款增长的主要力量，但对该类客户维护工作手段单一，配套金融打包营销能力薄弱，没有完全落实分类管理和跟进发展。同时，没有充分利用我行大理财的优势发展新增优质客户，产品渗透率有待提升。 多措并发，多项指标得到有效提升。 　　信用卡业务通过锁定六大客群、侧重“抵押类消费信贷、侨汇、网格化营销等重点项目”、试点建立直销团队等创新发展模式，推动了发展，上半年，新增发卡5248张，同比增长150%，完成省分行下达的上半年进度的122%，在全省排名第一；累计净收

4、入190万，同比增长55%；不良率为%，比去年底下降个百分点。其中，开平市支行有效进件1746份，同比增长176%；我行消费贷客群交叉营销的有效进件613份，开发率达65%；**支行侨汇卡发卡量近600张。 发展心态不端正，导致发展不平衡。 　　我行信用卡的发展分化明显，城区、开平支行持续上量，每月完成指标，但其他四个支行没有完成转变发展思路，存在怕困难、不尽力的情况，未能形成常态化发展机制，发展不平衡，发卡量、激活率、用卡率、不良金额等指标没有如期完成，导致业务收入完成仅为计划调整后的%。 发展整体向好，但短板明显。 　　我行通过与保险公司合作“薪火传递激情一夏

5、”等主题营销活动、落实网点转型的具体措施、开展理财沙龙等活动，推动了代理保险业务向好的发展，保费同比新增239万元，同比增长25%，业务收入同比多增57万、增长24%。 　　基金业务销售量同比新增亿元，同比增长205%，其中在重点基金南方通利全国的销售竞赛中，我行销售金额达933万元，在全省排名第二，**环北支行，在全国4万个网点中排名第八，成为全省唯一一个挤身全国十强的网点，为全省、全辖加快业务发展树立了榜样。 　　但贵金属业务不受重视，没有找准客户群，导致发展严重滞后，同比大幅下降，拖了201x年个金业务收入进度的后腿。 理财经理配备未达要求，队伍水平有待提高

6、。 　　我行应配置理财经理人数为33人，实际配置专职理财经理人数为23人，完成率仅为69%，其中城区、新会、**和开平支行在每个网点配备一位专职理财经理，但**和**支行配备不足。专职理财经理中基金从业资格证的持证率仅为39%，其中城区支行8人、新会1人，其他支行为0。 发展平平，乏善可陈，业务收入缺口大。 　　我行通过个人国际业务“争先进位”竞赛活动等方式，推动业务发展，上半年，个人国际业务收入为241万元，完成调整后计划的%，缺口仍然较大。个人国际汇款业务量同比减少%，其中，**支行同比下降%，成为本年度唯一一个国际汇款业务量同比减少的一级支行；个人结售汇同比

7、减少%，其中，**、**支行分别同比减少%、%；西联汇款电子渠道收汇替代率为%，在全省排名靠后。 　　邮银联动，严抓国际收支申报、结售汇统计质量。 　　上半年，我行先后组织5场国际收支申报、结售汇统计培训，并印发《**市分行个人国际收支业务申报、结售汇统计管理办法》，对邮银双方发生差错的个人、二级支行、一级支行、主管部门均设置考核。经过努力，监管部门对我行的质量评价有所提升。 多层面、多方式，促进电子银行业务新发展。 　　我行通过南航促销、手拉手活动、网商大赛等专题营销活动和加强考核、加强培训等方式，促进了电子银行业务的新发展。6月末，我行手机银行新增万户，激活率

8、%，全省排