非法集资风险排查方案.doc

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1、非法集资风险排查方案　　非法集资风险排查方案是怎样的，以下是小编精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助! 　　非法集资风险排查方案为深入贯彻落实《云阳县人民政府办公室关于印发云阳县20XX年开展非法集资风险专项排查活动方案的通知》(云阳府办发〔20XX〕67号)的相关要求，有效防范和打击各类非法集资行为，切实维护我镇的经济秩序和社会稳定，保护人民群众的合法权益，现结合我镇实际，制订本工作方案。 一、工作目标 　　以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实市县整治非法集资问题文件精神，健全和完善工作机制，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工

2、作原则，通过开展专项排查活动，全面摸清我镇非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，加大非法集资风险处置工作力度，有效防范和化解区域性金融风险，维护经济秩序和社会稳定。 二、排查内容 (一)重点对象 　　1.第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业; 　　2.担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构; 　　3.股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业; 　　4.各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织; 　　5.本地其他新兴金融创新及高风险行业企业; 　　6.非法集资活动高

3、发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。 (二)重点领域 　　1.未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户; 2.违规、超范围开展吸收和发放资金业务; 　　3.未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品; 　　4.以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。 三、职责分工 　　在镇非法集资风险排查工作领导小组的统一组织协调下，按照“属地管理”和“谁审批、谁主(监)管、谁负责”的原则，由各村、各部门及有关单位具体负责对本辖区、本行业非

4、法集资风险进行排查。 　　(一)财政所：负责财政系统非法集资风险排查和查处工作，完成镇政府交办的非法集资风险排查和打击活动的有关工作。 　　(二)社会事务办：负责对养老机构、养老产业领域涉嫌非法集资风险排查。 　　(三)城镇办：负责对全镇房地产行业(包括房地产开发企业和房地产经纪公司)涉嫌非法集资风险排查。 　　(四)安监办：负责对汽车租赁行业涉嫌非法集资风险排查。 　　(五)经发办：负责对农业种植、养殖和农产品开发企业涉嫌非法集资风险排查;负责组织对林业领域林权投资、合作(托管)造林等企业投资活动涉嫌非法集资风险排查。 　　(六)高阳派出所：负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和

5、处理，负责对我镇小额贷款公司、担保公司进行非法集资风险排查工作;负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全维护等工作。 　　(七)高阳工商所：负责对投资咨询类公司涉嫌非法集资风险排查;负责对涉嫌非法集资广告资讯信息的清理排查。 　　(八)农商行、农业银行、邮政储蓄银行高阳支行：参与非法集资活动的查处工作。特别是要对异常的资金流向给予重点关注，对金融系统与大型企业的资金融入民间借贷给予及时监测。 　　(九)各村(居)委：成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。要全面摸清辖区涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金

6、额和参与人数等情况，确保不留死角。 　　在打击非法金融活动工作过程中，因工作需要其他有关部门共同参与配合的，相关单位要积极支持配合。 四、工作安排 　　(一)准备阶段(4月20日至4月25日)。镇、村要召开动员大会，进行非法集资风险排查工作部署;要成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。 　　(二)排查阶段(4月25日至5月15日)。排查工作由镇非法集资案件风险排查工作领导小组组织，各村(居)委会全面实施。排查过程中，要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置。对事实

7、清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要依法查处、立即取缔;对有实业和项目支撑、风险可控的企业，要宣传政策、加强引导，督促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解集资风险;对涉嫌非法集资犯罪的，要及时移送公安机关依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。 　　(三)汇总阶段(5月15日至5月20日)。各村(居)排查结束后，应认真汇总分析，于5月20日前，将整理后的排查工作总结上报镇非法集资风险排查工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和