midh银行承兑汇票管理规定

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1、联想集团LENOVOGROUP公司COMPANY:TO:傳真號碼FAXNO.:編號OURREF:中国区司库&MIDH信用联合发文PRCTreasury&MIDHCredit文件编号FILENo.拟文日期DATE：2013-05-01文件类别CATEGORY:管理规定拟文人FROM:中国区司库&MIDH信用审核/日期VERIFIED/DATE:批准/日期APPROVAL/DATE:收文人TO：-ACCTG-APChinaPayable,-ACCTG-ChinaAR,-MIDHFinance，-MIDHPlanningCSO，-MIDHDigitalHo

2、meSales，-MIDHChinaTelco,-MIDHChinaOpenMarket，-MIDHChinaSalesOperation，-WWCreditMIDH附件ATTACHMENT附件1可接收银行承兑汇票的银行名单及限额附件2承兑汇票贴现特殊处理申请表抄送CC:ZhongWeiRenYingHuaASunVictorZe1WangLeiDChenEvenLi

3、om>KarenWangFuChaoBPeng(pengfcb@lenovo.com)KunChenHughWuMaggieFuWeiGuanXingFengGuozhangzZengFrankCZhuYebWang

4、com>XiHuang-PRCF-Treasury页数NO.OFPAGES9□传阅CIRCULARþ阅后存档FILIG□保密/期限CONFIDENTIAL/TERM:□其他OTHERSMIDH银行承兑汇票管理规定V1.0较《联想移动互联及数字家庭业务银行承兑汇票管理规定V2.3》更改点：⑴不再接受替付行为；⑵取消汇票担保发货行为；⑶增加背书票据验票发货原则，客户需在邮递银票原件前将银票扫描件发送给司库进行银行验票，验票合格后方能入账并发货，验票过程需要2-3个工作日；⑷现有银票贴息率6‰/月更改为市场贴息率，每

5、月月初由司库发布；⑸取消原可接收银行的分类，进一步扩大银行范围，改为指定银行，并根据集团整体票量进行控制；⑹信用贴息相关政策另行通知；⑺9取消公司承担贴息。任何减免贴息都由公司承担，在考核层面需相应申请BU承担。1目的为有效控制票据风险，提高银行承兑汇票的使用效率，同时支持业务发展，特制定本管理规定。2适用范围联想移动互联及数字家庭业务(MIDH相关法人)3政策内容3.1银票接收原则3.1.1当客户作为出票人以银票方式与联想结算时，必须以真实的交易为基础，禁止以第三方的名义开具银票、用于为与联想有直接交易客户替付的行为；3.1.2当客户通过背书转让银

6、票时，背书转让方必须与联想有真实的交易背景，禁止接收以第三方的名义背书、用于为与联想有直接交易的客户替付的行为。3.1.3当客户因业务需要，预先支付货款，后续再提货时，若在预付的银票到期前十个工作日，该客户与联想尚无直接交易，联想需将预付的银票退还给客户；3.1.4联想接收的银票距其到期日需长于15个工作日。3.1.5客户开出的银票需要在联想公布的可接收银票银行名单中。不符合上述任一规定的银票，公司将不予接收。3.2银票审核原则3.2.1MIDH信用人员应与客户沟通联想的收票原则，并提示客户凡交付的银票与本管理规范3.1接收原则有悖时，需通过MIDH

7、信用人员与财务司库先行沟通，审批通过后方可交付（参见3.6.4特殊情况处理流程）。3.2.2符合正常收票原则的银票及经特殊审批通过的银票由AccountingAR人员对实物票据票面信息进行审核；如发现以下任一问题的银票，将直接退票要求重新开票或采用其他我公司可以接受的付款方式：l银行承兑汇票票面出现破损情况；9l银行承兑汇票票面内容出现涂改情况；l银行承兑汇票票面出现污渍；l银行承兑汇票已过到期日；l银行承兑汇票记载内容不齐全或者不准确；l银行承兑汇票出票日期至银票到期日超过6个月；l背书转让的银行承兑汇票，其背书不连续，被背书人不是收款人；l财务人

8、员发现的其他影响银票到期承兑的票面状况。3.3验票发货原则(1)银行验票发货：对于符合以下条件之一的银行承兑