分行非标准期限外币定期存款业务操作细则(修改)20111009

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1、中国农业银行上海市分行非标准期限外币定期存款业务操作细则第一章总则第一章总则第一条为规范我行保险公司及证券公司外汇资本金大额外币存款存放非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款业务的操作，进一步拓展保险公司及证券公司的外汇资本金外汇存款业务，根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会的有关规定及总行的相关规定、中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会的有关规定及总行的相关规定，特制定本内部操作实施细则操作细则办法。第二条保险公司及证券公司外汇资本金存放大额外币存款非标准期限大额外

2、币存款非标准期限外币定期存款业务是指保险公司及证券公司根据中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会根据中国人民银行的相关规定，我行与客户协商确定存款利率和存款期限，为客户提供存放期限在我行挂牌外币定期存款外币定期存款期限之外的，外币定期300万（含）以上美元或等值其他外币的存款业务。。将其一定比例、一定数量的外汇资本金存放于我行的业务，包括保险公司及证券公司外汇资本金的约期存放业务和无固定期限存放业务。非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款业务的客户是指企业、事业、机关、部队、社会团体及其他经济组织等单位单位客户企业、事业单

3、位、机关团体和、境内外银行同业、境内非银行同业同业、境外同业等客户保险公司及证券公司外汇资本金的约期存放大额外币存款业务是指保险公司或证券公司将其300万（含300万）以上美元或等值其他外币的外汇资本金存放我行时与我行协商确定款项存放期限及相应利率的存放方式。其中，同业客户（不含保险公司、小额贷款公司、中央及其他金融控股公司）在我行办理非标准期限外币定期存款无—14—300万美元的起点金额限制；。单位客户在我行办理非标准期限外币定期存款外币定期存款必须为单笔300万（含）以上美元或等值其他外币。保险公司、小额贷款公司、中央及其他金融控股

4、公司比照单位客户处理（下同）。其中外资银行同业办理大额外币存款仍遵照《中国农业银行上海市分行外资银行同业外汇定期存放业务操作实施细则》（农银沪国际(2007)97号）执行。目前可通过ABIS业务系统为客户办理的非标准期限外币定期存款外币定期存款业务的外币种为美元、日元、欧元、加拿大元、港币和英镑，其他外币如有需要暂时通过手工方式办理。第三条办理非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款业务应遵循以下原则：（一）依法经营原则：开展办理非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款业务应遵守国家有关法律和金融法规，执行中国人民银行和农业银总

5、行的有关规章制度。（二）综合营销原则：办理非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款业务应与资产业务、中间业务互相结合，一体化营销客户。（三）讲求效益原则：办理非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款业务应统筹考虑短期效益和长期效益、直接收益和间接收益，力求实现综合收益最大化。第二章基本规定一般由保险公司或证券公司自由自主决定款项存放期限，由我行确定相应的存放利率。非保险公司大额外币存款业务是指除保险公司以外的其他非银行同业、企业、事业单位及机关团体（以下简称“非保险公司”）的300万（含300万）以上美元或等值其他外币存放我行时

6、与我行协商确定款项存放期限及相应利率的存放方式。—14—保险公司及证券公司外汇资本金的无固定期限存放业务是指保险公司或证券公司将其外汇资本金存放于开立在我行的账户中，当其账户日余额或日均余额在计息期内不低于某一约定金额时，能够获得相应双方约定的存放利率的存放方式。第三四条概念解释及基本规定1、存款起息日保险公司及证券公司外汇资本金大额外币存款存放款项非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款的起息日是指经双方协商一致，我行为保险公司及非保险公司客户的大额外币存款其存入资金非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款开始计息的日期，该日

7、期。保险公司及证券公司外汇资本金存放款项的起息日一般与其将款项汇入我行外币账户的起息日一致。存入起息日的当天开始起计息，支取存款日当天不计付利息。2、第五条　计息方式大额外币存款保险公司及证券公司外汇资本金存放存放款项非标准期限大额外币存款非标准期限外币定期存款的计息方式一般有“Act/360”及“Act/365”两种方式。采用“Act/360”方式计息时，计息天数为实际存款天数，一年以360天计算；采用“Act/365”方式计息时，计息天数为实际存款天数，一年以365天计算。美元、欧元、日元及加拿大元存款采用“Act/360”方式计息

8、；港币、英镑存款采用“Act/365”方式计息。其他币种的计息方式另行规定。3、第六条　开立账户保险公司及证券公司至我行办理大额外币存款外汇资本金存放业业务，均作为非银行同业存放合作性款项核算，。保险公司及