重要单证管理流程手册

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1、重要单证管理流程–（讨论稿）编制人：授权人：版本：生效日期：此手册仅供太保使用和参考，未经太保授权和许可，不得外传。重要单证管理流程手册　　　讨论稿-有待普华永道合伙人复核、修改目录第一部分概述11定义与范围12职能说明33重要单证管理运作分类6第二部分业务流程91设计和印刷91.1流程图91.2管理方法101.3流程描述112分发领用162.1流程图162.2管理方法172.3流程描述183单证核销263.1流程图263.2管理方法283.3流程描述294盘点清查364.1流程图364.2管理方法374.3流程描述385单证退库425.1流程图425.2管理方法435.3流程描述44第三部分

2、附件49附件1内部制度索引49附件2新增单据索引50附件3内部管理报告53附件4主要业绩考核指标样本汇总58重要单证管理流程手册　　　讨论稿-有待普华永道合伙人复核、修改第一部分概述1定义与范围定义§本手册中的重要单证（或称有价单证）是指保险公司办理各项保险业务所使用的印有公司名称、编有顺序号码，一经签发即承担经济责任、产生法律效力或以此作为收款书面依据的有关凭证，是收取保险资金及履行保险责任的法律依据。重要单证按是否签发可分为空白单证及签约单证。通过核保或收款，空白单证一经保险公司签发即成为签约单证。本流程管理重点在于重要空白单证。§重要空白单证可分为契约单证（定额保单、非定额保单）及收款单

3、证（保险费收据及保险业专用发票）：定额保单，指事先确定保险费及保险金额、保险期限在一年以内（含一年），主要用于承保运输险、摩托车/拖拉机责任险、个人意外险业务及个人健康险业务的保险契约单证，可由保险公司或其授权代理人签发；非定额保单，指需逐项填列保险事项的保险契约单证，一般由保险公司签发；保险费收据，指公司及其代理人在承保业务时向投保人或被保险人收取保险资金时出具的暂收款凭证，可分为个人业务暂收款收据及保险费暂收费收据二类：·个人业务暂收款收据由营销人员在收取个人业务首期保费时使用，或在收取个人续期业务保费时由公司收费人员使用；·保险费暂收款收据可根据实际需要，经公司业务管理审核同意，授权中介

4、代理机构签发，在其加盖印章后，可作临时收款证明之用，时效为签发后的一个月。保险业专用发票，指公司在保险合同生效后出具的、套印税务部门税收监制章的保费收款凭证，作为投保人付款列帐依据。58重要单证管理流程手册　　　讨论稿-有待普华永道合伙人复核、修改范围本重要单证管理流程手册所指重要单证分为：§空白保单§定额保单§保险费收据§保险业专用发票（包括电脑版和手工版）§批单等重要单证管理主要包括以下几方面的内容：§设计和印刷§分发领用§单证核销§盘点清查§单证退库财务管理政策重要单证的财务管理政策：归口管理、分级负责、职责分工、限量领用、使用核销、定期盘查。58重要单证管理流程手册　　　讨论稿-有待普

5、华永道合伙人复核、修改职能说明职能负责人员职责描述共同职责单证管理、业务管理、业务拓展和共享服务—财务中心所有相关人员§严格遵守有关单证管理的法律法规，以及公司内部控制的相关规章制度；§确保重要保险单证在流转过程中的时效性、安全性和完整性。特殊职责总公司单证管理负责人§负责重要保险单证管理办法的制定、修订及解释；§负责各类重要保险单证样张设计和修改，及使用规则的制定，审核单证编码规则；§审核或审批各类重要空白单证印制；§审定各级分支公司的重要空白单证的库存限额；§协同各级业务管理部门、稽核部门不定期对重要保险单证的使用和管理情况进行检查。单证管理员§根据业务管理部门或分公司单证管理部门提出的重

6、要空白单证请印要求、请印计划，在规定的时限内负责联系有关印刷事宜；§制订重要保险单证编码规则、代码编制及维护；§对重要单证进行分类和编号，制定重要单证分类目录，建立和维护定额保单样张库；§负责对分公司重要空白单证发放或印制数量的审核，以及单证调拨和运送分发；§定期汇总各分公司上报的实物盘点表，督促各级公司定期进行单证清查；§定期编制各类单证管理报告。分公司单证管理单证管理员§负责核定本级单证使用部门和辖属分支机构各类重要保险单证的库存限额；§负责全辖重要空白单证的申领及申印计划编制，单证入库，向本及单证使用部门和辖属分支机构发放重要保险单证；§58重要单证管理流程手册　　　讨论稿-有待普华永道

7、合伙人复核、修改对发现有重要空白单证被盗、遗失等情况，及时向上级管理部门报告，并采取在媒体上声明作废等有效措施；§督管各级单证使用部门对领用未核销单证的催收、催销。中心支/支公司单证管理单证管理员§中心支公司单证管理员负责向上级分公司单证管理部门申领重要保险单证，并下发至辖属支公司；§制定本级单位各使用人员（主要为出单员、业务员）领用重要空白单证的最高限额；§根据单证系统核销记录核对单证实物，作核