损失事件分类详表附录7

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1、灵睿文档附录7损失事件分类详表事件类型(1级目录)定义2级目录业务举例(3级目录)内部欺诈故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括性别/种族歧视事件未经授权的活动交易不报告（故意）交易品种未经授权（存在资金损失）头寸计价错误（故意）盗窃和欺诈欺诈/信贷欺诈/假存款盗窃/勒索/挪用公款/抢劫盗用资产恶意损毁资产伪造多户头支票欺诈走私窃取账户资金/假冒开户人/等等违规纳税/逃税（故意）贿赂/回扣内幕交易（不用企业的账户）166外部欺诈第三方故意骗取、盗

2、用财产或逃避法律导致的损失，盗窃和欺诈盗窃/抢劫伪造多户头支票欺诈系统安全性黑客攻击损失盗窃信息（存在资金损失）就业政策和工作场所安全性违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因性别/种族歧视事件导致的损失劳资关系薪酬，福利，雇佣合同终止后的安排有组织的劳工行动安全性环境一般责任（滑倒和坠落，等等）违反员工健康及安全规定事件工人的劳保开支性别及种族歧视事件所有涉及歧视的事件灵睿文档灵睿文档客户，产品及业务操作因疏忽未对特定客户履行份内义务（如信托责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致

3、的损失适当性，披露和信托责任违背信托责任/违反规章制度适当性/披露问题（了解你的客户等）违规披露零售客户信息泄露私密冒险销售为多收手续费反复操作客户账户保密信息使用不当贷款人责任（LenderLiability）不良的业务或市场行为反垄断不良交易/市场行为操纵市场内幕交易（不用企业的账户）未经当局批准的业务活动洗钱167产品瑕疵产品缺陷（未经授权等）模型误差客户选择，业务提起和风险暴露未按规定审查客户超过客户的风险限额咨询业务咨询业务产生的纠纷实体资产损坏实体资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损

4、失灾害和其他事件自然灾害损失外部原因（恐怖袭击、故意破坏）造成的人员伤亡业务中断和系统失败业务中断或系统失败导致的损失系统硬件软件电信动力输送损耗/中断执行，交割及流程管理交易处理或流程管理失败和因交易对手方及外部销售商关系导致的损失交易认定，执行和维持错误传达信息数据录入、维护或登载错误超过最后期限或未履行义务模型/系统误操作会计错误/交易方认定记录错误其他任务履行失误交割失败担保品管理失败交易相关数据维护灵睿文档灵睿文档监控和报告未履行强制报告职责外部报告失准（导致损失）招揽客户和文件记录客户许可

5、/免则声明缺失法律文件缺失/不完备个人/企业客户账户管理未经批准登录账户客户记录错误（导致损失）（客户资产因疏忽导致的损失或毁坏）交易对手方非客户对手方的失误与非客户对手方的纠纷外部销售商和供应商外包与外部销售商的纠纷168灵睿文档