自查报告,定期报告检查

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1、自查报告,定期报告检查XXX信用社“两管理、两综合”自查报告Xxx联社：根据自治区联社下发的《关于开展落实人民银行“两管理、两综合”工作进行检查的通知》要求，我社抽调风险管理部、综合管理部、营业部、财务部、信贷部、科技部等相关部门的业务骨干组成工作组，相关人员认真进行学习与理解相关文件，按照通知要求，领导小组成员对照“两管理、两综合”的内容进行了自查。现将自查情况汇报如下：一、组织领导为了做好自查工作，XXX信用社成立了以主任为组长，分管主任为副组长的检查工作领导小组，专门负责此项工作。组长：xxx副组长：XXX成员：XXX二、

2、检查内容管理状况1.法人治理状况基本结构。①构建了以社员代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的治理结构。治理主体活动的规范性、持续性。②各个治理主体能够明确了各自的工作职责，制定了完备的议事规则。决策机制。①社员资格符合有关规定；社员履行义务并享有权力；社员代表大会、理事会决策的合规、有效；出台的制度和办法能够遵循公平原则；不存在少部分社员损害大多数社员权益、职工社员侵蚀非职工社员权益的情况；不存在少数社员占用信用社资产行为。②社员代表大会能够按照章程的规定有效发挥其职能。社员代表大会代表的产生、议事内容、议事规则和表决程

3、序规范，执行情况较好。决议的事项和内容合法有效。③理事的选任符合规定。推举的程序符合规定；选举权和被选举权有效；理事具备履行职责所必需的专业素质；能够做到勤勉诚信；无失职渎职行为。④理事会的结构合理。理事会能够按照章程和规定，履行职责并发挥决策和监督作用；理事会每年年初制定信用社的发展战略及发展规划；理事会具备足够的控制力、调度力和风险管理能力。建立了向社员代表大会的定期报告制度。执行机制。①社员代表大会、理事会决议和授权事项能够得到有效贯彻落实；社员代表、理事、高级管理层的日常联系与相互决策传导机制能够畅通、高效。②高级管理层

4、的任职资格符合监管机构规定；高级管理人员的能力能够适应业务发展、市场变化、业务创新和服务。③高级管理层能够按社员代表大会、理事会制定的战略规划开展工作；高级管理层工作的实效性较强；不存在“内部人控制”的情况；建立并落实了高级管理层向理事会的定期报告制度。④高级管理层具备良好的团队精神；职责分工合理适当；经营上能够稳健并能及时识别和管理风险。监督机制。①监事的选任符合规定。监事会成员具备履行职责所必需的专业素质；能够勤勉尽职；能够发挥监督作用。②监事会的结构合理性；监督检查工作具有独立性和权威性。③监事会及其领导下的职能部门能够按

5、照章程的规定履行职责并发挥监督作用的情况。指导稽核部门、内审、纪检、合规等部门开展工作；监督年度稽核审计、计划的制定和完成情况；建立并执行监事会向社员大会定期报告的制度。④监督理事和高级管理层履职情况。能够监督或参与离任审计、履行评价工作，进行过书面评价并提交报告、质询意见等；能够对违法违规行为进行查处、问责与质询；能够对监事进行自我监督与评价。激励与约束机制。①建立薪酬与信用社效益和个人业绩相联系的激励机制，制定的激励政策及其制定程序合理。②建立了长、中短期结合、重点是本届任期内的激励机制。③建立了公正、公开、透明的理事、高级

6、管理层成员绩效评价的标准、程序和办法。④能够严格执行《农村信用社信息披露指引》。⑤激励与约束机制健全，相应的制度建设完备，贯彻落实好，内外部满意程度高，发挥了积极作用的。2.内部控制状况内部控制环境。制度健全、内控清晰、分工合理、责任明确、操作规范、反馈及时、信息通畅、应对有效，没有出现违规、违纪和任何风险隐患。风险识别与评估。风险识别与评估制度、职责、岗位明确，手段和技术完善并充分运用，且在实践中得到不断更新完善，取得很好效果的，内部控制措施。各项业务政策、制度和程序健全完善，各部门、岗位及各级机构之间的职责分离、相互制约，措

7、施具体明确，会计账表、统计信息真实完整，应急制度及法律风险控制有效。信息交流与反馈。信息共享、信息交流与信息反馈机制健全，各个业务领域的业务操作和管理信息系统运转通畅，作用明显，信息真实可靠。监督评价与纠正。内部控制的评价和后评价机制健全，内部控制的监督机制完善，内部控制的纠正机制有效。新设立分支机构情况我社严格按照《内蒙古自治区新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系指引》申报新设分支机构。XXX年我社新设XXX家分支机构，在拟开业前两个月向人民银行上报了筹建工作报告，待银监分局开业批复下达、办理金融许可证后，办理了营业执照

8、、机构代码证及税务登记证，并及时上报金融与服务申报书，在审核后对外营业。2016年我社计划新增XXX家，现已向人民银行上报筹备工作报告，目前正在银监分局审核阶段。重大事项报告执行情况我社高度重视重大事项报告工作，根据《内蒙古自治区农村信用社案件及重大事项报告制度