陕西省小额贷款公司申报指引

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1、陕西省小额贷款公司申报指引各设区市人民政府：为完善我省小额贷款公司申报工作，规范申报的各个环节，省小额贷款公司试点工作办公室根据《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》（以下简称：指导意见）和《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》（以下简称：管理办法）对申报事项进行指引。明确申报材料的各项组成内容、构成要件，以便于企业和各级政府的申报工作。现印发你们，请你们速转所属各试点县和省定扩权县遵照执行。陕西省小额贷款公司试点工作办公室（省金融办代章）2008年10月31日一、县（市、区）政府成立小额贷款公司审核小组。根据《指导意见》和《管理办法》的规定，县级政府负责小额

2、贷款公司的初审，请拟成立小额贷款公司的各县按照要求，明确经办机构，并成立专门的小额贷款公司审核小组。组织当地发展改革、财政、工商管理、人行、银监等部门负责同志对小额贷款公司申报材料进行审查，经县级政府专题会议研究，形成初审意见后由县（市、区）政府按要求逐级上报。二、确定拟成立的小额贷款公司。根据《指导意见》的要求，各设区市政府在2008年10月底前确定一个试点县（市、区），由试点县（市、区）政府负责小额贷款公司的初审，确认参加小额贷款公司的股东。省定扩权县可申请成立一家小额贷款公司进行初审后上报。三、投资人成立筹备工作小组。全体投资人商议成立筹备工作小组，并授权筹备工作小组开展小额贷款公

3、司组建的相关工作。筹备工作小组向县政府初审小组提出筹建申请。县政府初审小组自收到申请材料之日起10个工作日内做出同意或者不同意的书面决定。四、格式要求。上报的申请材料应包括一份正式文件及五份复印件。均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于申请设立××小额贷款公司的材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写，一般应双面印制。附件一：小额贷款公司申报流程附件二：小额贷款公司申报资料清单附件三:小额贷款公司申报资料应注意的问题附件四：筹备工作委托书及股东承诺书规范格式附件一、小额贷款公司申报流程主出资人向县政府递交设立小额贷款公司申请书县政

4、府小额贷款公司初审小组对材料进行初审，出具同意设立的初审意见所在设区市政府复审扩权县省金融办审核持省金融办审核文件向当地工商管理机关办理登记领取营业执照领取营业执照后五个工作日内向当地人行、银监部门报送相关资料拟设立小额贷款公司高管人员参加省金融办举办的任职资格考试附件二：小额贷款公司申报材料清单序号资料名称资料提供者备注是否合格（此项由省小额贷款公司试点工作办公室填写）1县级人民政府关于设立小额贷款公司的申请。应包括：1、县级人民政府对小额贷款公司监督管理与风险处置责任的承诺书；2、县级政府专题会议审核后形成的关于拟组建成立的同意设立的初审意见。县政府加盖县政府公章2设立小额贷款公司申

5、请书主出资人3小额贷款公司名称的预先核准通知书当地工商管理部门4出资人协议书全体出资人全体出资人签章5出资人承诺书全体出资人出资人每人一份6小额贷款公司可行性报告主出资人7经出资人共同签署的公司章程主出资人要包含守法经营章节，并经全体出资人签章8法定验资机构出具的验资报告会计师事务所9小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书法律中介机构仅限股份公司10拟任职董事、监事、高级管理人员和部门负责人的任职资格申请书各高管人员11小额贷款公司营业场所所有权或使用权的证明材料主出资人需经过法律中介机构审验，其中营业场所使用权需一年以上12所在设区市政府复审意见书（省定扩权县不需此项）设区市政府加盖市

6、政府公章附件三:小额贷款公司申报中应注意的问题《指导意见》和《管理办法》对于小额贷款公司申报材料的各项要求做出了详细说明，申请人应仔细阅读并按规定提交各项资料，特别提请应注意以下几个方面：一、设立小额贷款公司申请书内容应重点包括：当地经济金融发展情况，主出资人企业经营发展情况介绍，拟成立的小额贷款公司经营前景分析，小额贷款公司风险拨备计提办法、风险控制办法等。拟任董事长、总经理、主要部门负责人简历。二、出资人承诺书。出资人要承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程。明确承诺参与管理并承担风险，不从事非法集资、非法证券等非法金融活动，不得进行任何形式的对内、对外集资或

7、吸收公众存款，从银行业金融机构融入资金的余额不得超过资本净额的50%，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。三、公司章程要经出资人共同签署。内容要详细，措词要规范，各项法律条款要符合《公司法》等法律规定，必要时可请当地工商管理、法律专业人员予以帮助审核。四、公司章程要体现《指导意见》、《管理办法》中的要点。必须包含守法经营章节，要将银监发〔2008〕23号、陕政办发〔2008〕108号、陕金融发〔2008