中储质押监管业务流程及操作规范

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1、1.1　业务模式1.1.1　库内仓单质押（II）业务库内仓单质押（II）业务属于仓单质押类型，货主先将货物存入中储仓库，然后中储为其开具仓单，货主持仓单去银行进行质押贷款。1.1.1.1　质押形成业务经理协助拟出质人与理货部签订仓储协议，拟出质人把拟质押货物存入拟质押监管仓库；业务受理员根据业务经理提交的《目标客户拟质押融资材料汇总单》编写《客户拟质押物资仓单》，并将《客户拟质押物资仓单》送交理货部；理货部根据《客户拟质押物资仓单》核实、确定客户拟质押货物数量、质量后，将签字盖章的《客户拟质押物资仓单》返还质押监管部业务受理员；业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》检查客户拟质

2、押货物的合法性，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。业务调研员根据理货部签字盖章的《客户拟质押物资仓单》，对客户拟质押货物的货值进行评估，业务调研员签字盖章，并送交质押监管部经理审核；质押监管部经理审核通过后，由业务受理员将质押监管部经理签字盖章的《客户拟质押物资仓单》送交拟质押融资银行审核；银行审核通过后，监管方、出质人、质权人三方签订《仓单质押贷款三方协议》。质押监管部业务受理员根据银行审核通过的《客户拟质押物资仓单》开具《质押货物通知单》给理货部，要求对《质押货物通知单》上的货物进行冻结，理货部核对确认后签字盖

3、章返还质押监管部。质押监管部业务受理员开具《质押物资仓单》，质押监管部经理签字盖章后，由业务受理员送交出质人。出质人核实确认《质押物资仓单》，签字盖章后送交质权人。质权人核实确认《质押物资仓单》，签字盖章后，此笔库内仓单质押（I）业务形成。1.1.1.2　货物置换出质人填写《质押货物置换通知书》，签字后提交质权人审核；质权人审核《质押货物置换通知书》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员；质押监管部业务受理员根据质权人签字盖章的《质押货物置换通知书》，组织业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性进行检查，包括购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物

4、还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。业务调研员对《质押货物置换通知书》中入库货物的合法性确认后签字盖章，业务受理员将《质押货物置换通知书》提交质押监管部经理审核；业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押货物置换通知书》提交给理货部；理货部与出质人签新质押物仓储协议，出质人与理货部办理新质押物入库手续和旧质押物出库手续；质押监管部业务受理员根据《质押货物置换通知书》开具新的《质押物资仓单》和被置换质押物的《解除质押监管货物清单》，理货部负责人、质押监管部经理签字盖章，同时收回原《质押物资仓单》。此笔货物置换完成。1.1.1.3　逐笔控制出质人归还部分质押贷款，或者增加

5、质押贷款保证金；出质人填写《逐笔控制出库申请单》，签字后提交质权人审核；质权人审核《逐笔控制出库申请单》通过后，签字盖章，并送交监管方质押监管部业务受理员；质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《逐笔控制出库申请单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核；39业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《逐笔控制出库申请单》提交给理货部，根据《逐笔控制出库申请单》中货物开具《解除质押监管货物清单》一并提交理货部。根据《逐笔控制出库申请单》开具《质押物资仓单分割单》给出质人，开具新的《质押物资仓单》给质权人，并收回质权人的原有《质押物资仓单》；理货部办理货物出库手续，此笔逐笔控制货物出库完成

6、。1.1.1.1　质押解除出质人归还全部质押贷款；质权人填写《质押业务终结通知书》签字盖章，与《质押物资仓单》一并送交监管方质押监管部业务受理员；质押监管部业务受理员检查质权人签字盖章的《质押业务终结通知书》、《质押物资仓单》，签字盖章后提交质押监管部经理审核；业务受理员将质押监管部经理审核通过并且签字盖章的《质押业务终结通知书》、根据《质押物资仓单》开具的《解除质押监管货物清单》提交给理货部；理货部根据货主的指令办理货物出库手续或继续履行货物保管责任，此笔质押解除作业完成。1.1.1.2　涉及合同《仓单质押贷款三方协议》由出质人、质权人、监管方共同签署，见附件A2。1.1.1.3　涉及单据

7、《质押业务终结通知书》由银行填写，见附件B3；《解除质押监管货物清单》由银行填写，或由银行其他有效单据通知、监管方填写，见附件B5；《逐笔控制出库申请单》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B9；《质押物资仓单》由监管方填写，见附件B6；《质押物资仓单分割单》由监管方填写，见附件B7；《质押货物置换通知书》由出质人填写，银行、监管方审核确认，见附件B4；《客户拟质押物资仓单》由出质人填写，监管方、银行审