2016年上海银行业中级《风险管理》：监事会考试题79

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1、2016年上海银行业中级《风险管理》：监事会考试题79_移动文库2016年上海银行业中级《风险管理》：监事会考试题一、单项选择题（每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、以下哪项不能反映应收账款的营运能力。A：应收账款周转率B：应收账款回收期C：应收账款账龄D：应收账款余额E：著作权2、__，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。A．2006年12月31日B．1997年7月1日C．1986年12月31日D．1979年1月1日3、下列关于贷款档案管理期限的说法，错误的是__。A．贷款档案的保管期限自贷款结清(核销)当年起计算

2、B．一般短期贷款结清后原则上再保管5年C．一般中长期贷款结清后原则上再保管20年D．经风险管理部及业务经办部门认定有特殊保存价值的项目可列为永久保存4、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的业务是__。A．贷款业务B．贷款承诺业务C．委托贷款业务D．银团贷款业务5、国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》

3、中__的规定。A．风险提示B．协助执行C．授信尽职D．信息披露6、下列不属于固定收益证券的金融工具是__。A．银行存款B．普通股票C．优先股票D．国债7、（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。A．信用风险识别B．信用风险计量C．信用风险监控D．信用风险报告8、下列关于保证收益理财计划中的保证收益率，说法正确的是__。A．不得高于同业拆借利率B．高于同期储蓄存款利率时，应对客户有附加条件C．不得对客户提出附加条件D．不得低于同期储蓄存款利率9、某银行2006年初正常类贷款余额为10000亿元。其中在2006年末转为关注类、

4、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率（）。A．为6.0%B．为8.0%C．为8.5%D．因数据不足无法计算10、在__内，银行只能收取利息，借款人不用还本或者本息都不用偿还，但是银行仍然按照规定计算利息。A．提款期B．还款期C．宽限期D．信贷期限11、保持良好的流动性状况能够对商业银行的安全、稳健运营产生的积极作用不包括（）。A．避免银行资产廉价出售，损害股东利益B．提高银行借入资金时所需支付的风险溢价C．确保银行有能力履行贷款承诺，稳固客户关系D．

5、增进市场信心，向外界表明银行有能力偿还借款12、对于银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改的，经银监会批准，可以采取的措施不包括__。A．取消高级管理人员的执业资格B．要求调整风险管理和内审部门的负责人C．暂停批准开办新业务D．要求调整理财业务部门的负责人13、流动比率较高，__。A．企业短期偿债能力不一定高B．表明企业拥有大量具有即时变现能力的资产C．速动比率一定越高D．表明企业的资金利用效率较高14、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中，错误的是__。A．经济增长一国民生产总值B．充分就业一失业率C．物价稳定一

6、通货膨胀D．国际收支平衡一国际收支15、下列相关标的中，__不属于目前利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的。A．伦敦银行同业拆放利率B．国库券C．公司债券D．可转换债券16、利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是__。A．黑色预警法B．红色预警法C．指数预警法D．统计预警法17、在贷款质押业务的风险中，最主要的风险因素是__。A．虚假质押风险B．司法风险C．汇率风险D．操作风险18、下列关于风险的说法，不正确的是__。A．市场风险具有明显的非系统性风险特征B．国际性商业银行通常分散投资于多国金融/资本市场，以降低所承担的

7、风险C．操作风险指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险D．在商业银行面临的市场风险中，利率风险尤为重要19、非金融企业短期融资券期限最长不超过__。A．90天B．半年C．365天D．一个月20、下列不属于操作风险评估原则的是__。A．客观性B．由表及里C．自下而上D．从已知到未知21、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的业务是__。A．银团贷款业务B．贷款承诺业务C．委托贷款业务D．货款业务22、贷款定价原则不

8、包括__。A．扩大市场份额原则B．利润最大化原则C．保证贷款安全原则D．灵活高效原则二、多项选择题（每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。）1、按照权证的内在价值分类，权证可以分为__。A．平价权证B．价内权证C．折价权证D．认股权证E．价外权证2、下列行为不符合《银行业从业人员职业