正文：境内外币支付系统与直接参与机构业务系统接口规范

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1、境内外币支付系统与直接参与机构业务系统接口规范V1.1中国人民银行科技司二〇〇八年一月17目录1引言31.1背景31.2编写目的31.3范围31.4定义和缩略语31.5参考资料31.6引用标准41.7从属关系42系统简介42.1系统概述42.1.1系统组成结构42.1.2业务处理范围52.1.3时序图122.2接口目标133物理连接说明143.1物理连接结构144接口模型说明154.1接口结构154.2接口功能154.3通讯方式164.4应用连接说明164.4.1接口处理模式164.4.2接口功能184.4.2.1发送功能214.4.2.2接收功能234.4.3接口分析

2、264.4.3.1数据交换方式264.4.3.2数据交换格式265接口安全管理265.1传输安全265.2报文权限控制265.3数据签名机制266直联接口API接口使用说明267数字签名API使用说明278基础数据文件格式说明279接口报文说明2710相关业务介绍2711接口双方需要完成的工作2711.1外币支付系统开发方需要完成的工作2711.2直接参与机构需要完成的工作2712附件27171引言1.1背景外币支付系统（CFXPS）定于2008年3月，在试点城市运行，届时，将有直接参与机构（商业银行行内系统、支付清算组织业务系统、外汇市场清算所业务系统、证券存管系统）

3、通过直联方式接入业务处理中心（FXCC）。本文指描述《外币支付系统与直接参与机构业务系统接口规范》（以下简称接口规范），直接参与机构包括商业银行、支付清算组织、外汇市场清算所以及证券存管机构，不包括结算银行。为保证试点城市顺利运行，外币支付系统按照项目工程实施计划编写接口规范，供直接参与机构开发，系统开发人员依据接口规范设计及开发自己的系统接口。直接参与机构不包括结算银行。本文描述商业银行行内系统（以下简称MB）、支付清算组织业务系统（以下简称CO）、外汇市场清算所业务系统以及证券存管系统，统称为直接参与机构业务系统。1.2编写目的本接口规范参考外币支付系统相关设计文档

4、，目的指导直接参与机构的系统开发人员依据接口规范，开发自己的系统接口。本接口规范的期望读者包括：直联的直接参与机构的系统分析员、程序员、测试人员、业务主管及其他相关人员。1.3范围本接口规范共分为十二章，主要包括引言、系统简介、物理连接说明、接口模型说明、报文处理流程、接口安全管理、直联接口API使用说明、数字签名API使用说明、基础数据文件格式说明、接口报文说明、相关业务介绍、接口双方需要完成的工作和附件。1.4定义和缩略语序号名称说明备注1、CFXPS境内外币支付系统2、FXCC业务处理中心3、MB商业银行行内系统4、CO支付清算组织5、FXSI结算银行账户处理系统

5、6、Q-Q直接参与机构行内系统和FXCC直接通过消息中间件连接的方式1.5参考资料序号名称作者/编者版本1、境内外币支付系统需求书2、境内外币支付系统技术方案171.1引用标准1）GB/T8567-2006《计算机软件文档编制规范》，该标准由中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会2006年3月14日发布；1.2从属关系本文档从属于境内外币支付系统项目。2系统简介2.1系统概述近年来，我国经济保持持续快速发展势头，城乡居民收入稳步提高，进出口贸易持续增长，劳动力、资本等生产要素流动的频度和范围进一步加大；随着入世“过渡期”正式结束，我国金融行业已

6、按照对世贸组织所做的承诺而实现全面开放，银行业的全面开放不仅会改变我国金融市场的格局，而且对未来我国银行业的发展产生显著的影响；就金融市场而言，自人民币汇率改革以来，人民银行加大了积极培育和发展金融市场的力度，发展远期、掉期等避险工具，并引入做市商制度和询价交易（OTC）方式，QDII和QFII日益活跃，国内外金融市场的联系更为紧密，全球金融市场呈现出融合发展的趋势。这一切都对我国支付体系的发展提出了更高的要求，其中“如何满足社会对多币种支付的需求，规避结算风险，提高结算效率”在受到愈来愈广泛关注的同时，已成为支付体系发展过程中亟待解决的一个重要环节。长期以来，我国没有

7、统一的银行间外币支付系统。各类交易引起的结算银行之间的外币资金结算，主要通过三个渠道处理：一是通过境外代理行进行资金收付结算；二是利用境内代理银行，特别是境内大银行拥有网络及网点资源优势，受其他中小银行委托，代理其国内外币结算和境外资金调拨业务；三是通过国家外汇管理局的境外代理行进行结算。通过境外代理银行办理不仅费用高，还要承担时差风险，人民银行和外汇管理局也无法统一监测境内各个金融市场的外汇流动情况，而且境内市场交易数据通过境外结算，不利于维护我国金融信息安全；由境内有国际网点优势的银行代理，由于其业务垄断而无法提供公平公正的服务，将进