警惕“到岸价格”下的海运欺诈

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1、警惕“到岸价格”下的海运欺诈C.I.F是英语CostInsuranceAndFreight的缩写，同FOB一样，是国际贸易中最常用的价格术语。在我国，有人称此术语为“到岸价格”。笔者以为，这种观点亟待改进！这种称呼，轻易使人误解为货物灭失的风险是在卸港才由卖方转移给买方的。　　国际商会（ICC）在其第460号出版物，即《INCOTERMS1990》中曾规定；卖方必须负责租船、订舱，在货物装船后取得CleanB/L；订立货物保险合同，支付保费，取得保险凭证；自负用度和风险，办理货物的出口清关手续。从表面上看，C.I.F的买方除了付款赎单外，就是在目的港坐

2、等提货。　　但仔细分析一下，不难发现其中的奥妙。《INCOTERMS1990》中，卖方只须按通常条件订立运输合同，而“通常条件”是一个事实题目。对卖方而言，“通常条件”即是低廉的运费。因此，他可以不顾船东的信誉、船舶的状况，只要货物能装上船就万事大吉。卖方只须按保险条款中最低责任的保险险别投保，如PICC货物保险中的平安险（FPA）。至于加保战争险、罢工险等，买方须通知卖方，并自负用度。老实说，象C.I.F这种凭几张纸打交道，而不注重同信誉良好的卖方交易，是什么事都有可能发生的。很多国际骗子，利用买方的松懈，钻C.I.F这种贸易方式的空子，到处招摇幢骗

3、。　　文件诈骗　　1990年，孟加拉遭受水灾，该国通过港商与中国粮油进出口公司上海公司签订了一份8千吨大米的买卖合同，C.I.F价约为170万美元。信用证开出后，港商将全套制作精美的单证在日本一家银行顺利结汇，提单由巴西一家班***司签发，承运船名为“罗里达”号。然而，“罗里达”号却一直未往孟加拉卸货。后经调查发现，实在在签单日该船尚在欧洲营运。结果，孟加拉政府自认倒霉――付出170万美元加上一大笔律师费。　　有人要问，银行在结汇时不是要审单吗？国际商会UCP400规定，银行审查文件时，只要文件表面相符，就须放款。换言之，对文件诈骗，银行不承担任何责任

4、。在英国，银行即便明知文件是虚拟假的，也无权拒付。该规定源自1983年的“UnitedcityMerchantsV.RoyalBankofCanada”。当时，在该案中，当受益人到银行结汇时，银行发现实际装运期较信用证规定的装运期晚，因而拒付。但第二天，同样单证议付时却发现提单日期已符合L/C的装运期，银行以文件诈骗为由，确认拒付，双方随即对簿公堂。贵族院以为上述情况有两种可能：1.打字时，将日期错打；2.船长签错。贵族院最后判定，除非银行能证实受骗人参与欺诈，否则银行无权拒付。　　此判例对打击欺诈极为不利。然而，从另一角度看，贵族院也无可厚非。但凡金

5、融中心的形成，与银行资信息息相关。假如银行动辄拒付，是不利于金融稳定的。　　船东欺诈　　卖方将货物装上船后，货物的风险自越过船舷开始就移转给买方。假如船东是见利忘义之徒，买方很可能面临第二种欺诈――船东欺诈。　　有时，C.I.F买方会忽然收到船东的指示，要求买方支付一笔钱款以供加燃油之用，否则，要将船开到中东将货贱卖。碰到这种情况，买方左右为难，假如给，怕是个无底洞；假如不给，又怕船东恼羞成怒，真将货卖掉而血本无回。更有甚者，一些船东在港装完货后，就销声匿迹。据ICC统计，最高峰时，一个月中有4船货在黎巴嫩失落。载货船大都是旧船，货被卖掉后，船或被拆掉

6、，或被改名。现在，船公司大多是单船公司，破产是没有任何后顾之忧的。　　防患于未然　　国际刑警对种种诈骗束手无策。为防患于未然，笔者以为，在国际贸易颇为萧条的今天，对于此类诈骗只能未雨绸缪，防患于未然。　　首先，做买卖前，着力调查卖方的资信。否则，合同一订立，买方基本是领了死签。　　其次，假如未能同一流资信的卖方做交易，买方就要想方想法控制船舶。而在C.I.F下，买方就船舶的国籍、船龄、船舶状况等无选择权。换言之，买方争取F.O.B对防止诈骗极为有利。由于，结汇单证最重要的是提单。F.O.B下，买方可随时与船东联系，了解船舶动态，可赶在骗子结汇前，申请禁

7、止令（Injunction）禁止骗子往结汇或禁止银行付款；再者，买方在租船时，也很轻易了解船东的资信，有效地防止船东的欺诈。