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1、我国企业开拓东盟市场的金融支持研究 在目前中国与东盟经贸关系快速发展的新形势下,开拓东盟市场面临更加有利的发展机遇,无论是政府间经济合作逐步深入的大环境,还是企业内部成长的小环境,都为开拓东盟市场创造着有利的条件。近年来,我国企业实力不断增强,为走出去开拓东盟市场提供了现实的可能性,包括TCL、华旗资迅、夏新、华为技术、中兴通信等在内的一批知名企业已经在东盟国家市场占得先机,取得较好业绩。尤其是TCL,6年前就在越南设厂生产彩电,目前在当地的市场占有率超过16%,在菲律宾市场占有7%;空调、冰箱、洗衣机、等产品也大举开拓东盟市场,在菲律
2、宾、印度尼西亚、新加坡等东盟各国的市场份额逐步提高。此外,华为3年前在泰国成立公司,现已成为泰国电信市场主流设备供应商之一,交换接入、移动、传输等产品均已在泰国实现规模应用,销售额累计达1.5亿美元。可见,实施走出去的发展战略,是更好利用国内外两个市场、两种资源的必然选择,是逐步形成我们有实力的跨国企业和着名品牌的重要途径。 一、国外金融支持企业走出去的经验 随着经济全球化的不断加速,扩大出口和促进海外投资对国民经济的拉动作用日益显着。把促进出口和实施海外投资战略结合起来,为本国企业走出去提供多方面的政策支持,成为大多数国家的通行做法
3、,我国实施的走出去做法目前尚处于起步阶段,国外的成熟经验尤其值得借鉴。 (一)为企业走出去提供信贷支持 开展出口信贷业务,支持本国产品的出口。美国是出口信贷成立较早的国家之一,从美国出口信贷的变化可以看出,在国际市场竞争日趋激烈的情况下,出口信贷对扩大产品出口有着重要的意义。二战后,美国国民生产总值几乎是世界生产总值的一半,产品竞争力强,出口增长迅猛。这种情况下,美国极力倡导自由贸易,很少采用出口信贷等鼓励措施。但是,经合组织其他成员国为了鼓励本国产品出口,却积极利用出口信贷,致使美国在国际竞争中的优势不断下降,失去了许多新兴工业
4、国家的市场,国际市场占有率下降。为此,美国不得不改变过去那种自由放任的做法,重新调整出口信贷政策,大幅度增加资金投入,其结果是美国商品竞争力不断增强,出口份额不断提升,最终恢复往日雄风。1992年,美国进行了一项测验表明,如果美国进出口银行能发挥和日欧进出口银行同等的功能,将埋没其它出口竞争者。此话虽然有些夸张,但出口信贷对促进本国产品具有巨大推动作用。 提供优惠贷款,促进对外直接投资。发达国家大力支持对外直接投资,从根本上说,是因为这些国家存在大量的过剩资本,需要从海外寻找资本增值的出路。其支持方式之一,就是设立专门的金融机构,以出资
5、或贷款的方式,向在发展中国家的投资提供资金支持[1],如美国的进出口银行和海外私人投资公司、日本的海外经济协力基金等。这些金融机构的经营和风险管理能力强,提供的贷款期限长,利息低,有时甚至是无息的。对本国投资者来说,他们的参与不仅降低了经营风险,而且扩大了融资渠道,降低了融资资本,从而为自己充分利用国家资本进行境外投资,进而获取高额利润提供了机会。尤其是在受经济危机影响,企业向境外投资的兴趣减退时,发达国家常以优惠贷款的办法,刺激本国企业扩大海外投资。在日本,至少有8家金融机构在从事该工作,其中原日本输出入银行(现已并入日本国际协力银行)
6、的作用尤为突出。目前,日本国际协力银行除了向海外的投资项目贷款外,还直接向日本的海外合资企业提供信贷,甚至贷款给为日本的海外合资企业提供贷款的外国银行。 (二)建立保证制度,帮助企业规避走出去的风险 开展出口信用保险,帮助企业规避企业走出去的商业和政治风险。20世纪初,为了鼓励出口,保护本国出口商的利益,西方国家就开办了出口信用保险。出口信用保险是依靠国家信用,由政府信用机构对出口贸易合同提供的保险,承保出口企业在出口过程中遇到的商业风险和政治风险。英国1919年设立了世界上第一个官方支持的出口信用保险机构出口信用担保局以来,全球已有
7、60多个国家建立了出口信用保险机构。目前,全球贸易额的12%～15%是在出口信用保险的支持下实现的。 建立海外投资保证制度,帮助追索走出去企业受到损失的赔偿。海外投资保证主要包括国内保险和代位求偿两部分。海外投资者在海外进行投资,兴办企业,可以向本国政府设立的政策性保险公司投保[1]。当承包事故发生并遭受损失时,可以依约向承保的保险机构清偿。保险机构支付赔偿后,再代位取得投资者的权利,并向东道国家追索,即行使代位求偿权。1948年,美国开始实施马歇尔计划,并与此同时创立了海外投资保证制度,使海外的投资风险可以通过保险赔偿方式由国家承担,
8、从而解决了海外投资者的后顾之忧。日本于1956年和1957年分别建立了海外投资原有资本保险和海外投资利润保险两种制度。最近,日本又决定向设在亚洲国家和地区的日资企业提供贸易和投资保险服务。为了
