2018季度反洗钱工作总结

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1、2018季度反洗钱工作总结　　季度反洗钱工作总结范文1我行反洗钱工作紧紧围绕人民银行及市行反洗钱工作部署，认真学习贯彻反洗钱法，重点依据《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及金融机构大额交易额可疑交易报告管理办法》等规章制度，宣传与教育相结合，监管与预防两手抓，通过完善机制，强化监管，进一步提高社会对反洗钱工作的认识，扎实开展和实施了一系列行之有效的反洗钱工作活瞄动及举措，反洗钱工作机褂制不断健全，工作流程不违断优化，反洗钱工作水平池得以进一步提升。 主要工婿作情况及反洗钱工

2、作效果烩。 (一)客户身份识别情乾况 　　1.我支行在以开补立账户等方式与客户建立埠业务关系，或者为不在本搁机构开立账户的客户提供檀一次性金融服务且交易金斗额单笔人民币1万元以上瘸的，按照要求识别客户身酥份，了解实际控制客户的口自然人和交易的实际受益粕人，核对客户的有效身份爷证件或者其他身份证明文烯件，登记客户身份基本信臀息，并留存有效身份证件耻或者其他身份证明文件的惺复印件或影印件，留存客壳户联网核查记录。 　　2柬.我支行在为自然人客户捡办理人民币单笔5万元以香上现金存取业务的，核对轮客户的有效身份证件或者禁其他身份证

3、明文件，留存喀客户联网核查记录。 　　仇3.我行网点给单位客户臣代理员工申请开立批量账磨户业务2笔，共代发工资灾264户。 　　4.我支蕴行为客户注册开通电话银片行、网上银行等非柜面业置务，要求客户本人亲自办丁理(不满18周岁的客户奄由其监护人代为办理)，馋核对客户有效身份证件或繁者其他身份证明文件，登剩记客户身份基本信息，留针存客户有效身份证件或者遇其他身份证明文件的复印罗件或影印件。为客户提供铡非柜面方式服务时，采取毅密码、E宝等认证客户身圣份，根据需要可要求客户翁提供更为详细的背景资料绝等方式加强对客户身份的鼎识别，

4、留存客户联网核查味记录。 　　5.我支行对更客户委托代理人办理的业罩务，采取合理方式确认代兑理关系的存在。在按规定神对被代理人采取客户身份押识别措施时，核对代理人植的有效身份证件或者身份殖证明文件，登记代理人的村姓名、联系方式、身份证于件或者身份证明文件的种距类、号码，留存客户联网琴核查记录。 　　对于代理蔷现金存取业务，当单笔存喇取款金额人民币5万元以寸上时，营业机构同时核对遗代理人和被代理人的有效蠢身份证件或其他身份证明帜文件，并登记代理人的姓惠名、联系方式、身份证件雹或者身份证明文件的种类厌、号码。对于代理现金支纫取

5、业务的，留存代理人和喷被代理人的有效身份证件汪或其他身份证明文件的复挝印件或影印件，留存代理饰人和被代理人联网核查记欠录。 　　6.出现以下情哮形时，我支行重新识别客莱户身份： 　　(1)客户潮要求变更姓名或者名称、镰身份证件或者身份证明文摈件种类、身份证件号码、驭注册资本、经营范围、法埔定代表人或者负责人。 　沏　(2)客户姓名或者名廖称与国家有关部门、机构淹和司法机关依法要求金融踏机构协查或者关注的犯罪泥嫌疑人、洗钱和恐怖融资半分子的姓名或者名称相同万。 (3)客户有洗钱、恐乍怖融资活动嫌疑。 　　(怨4获得的客户信息

6、与先前成已经掌握的相关信息不一云致或者相互矛盾。 　　(巨5)先前获得的客户身份驮资料的真实性、有效性、枯完整性存在疑点。 (6)所认为应重新识别客户身份驳的其他情形。 　　共新增铝客户483户，其中对公惦客户9户，个人客户47厦4户。重新识别客户7户枝。 (二)客户风险分类管放理情况 1.系统角色设臵皑情况 　　反洗钱客户风险郴分类系统角色按规定设臵抄。经过我行申请，分行反伐洗钱中心设臵了风险分类样审批员、查询员权限。风柄险分类操作员、审批员、疾查询员由不同人员担任，烛实行职责分离;反洗钱工混作人员变动及时进行系统阶角色

7、的新增、调整和停用研，及时向上级行报备。 2筷.客户洗钱风险分类情况辩 　　(1)人工确认、调挪整客户风险等级情况。按掘要求对系统自动划分的客牺户风险等级进行确认、调赦整、审批，理由充分。 　袖　(2)人工调整客户风赞险等级情况。根据客户情帘况变化及时调整客户风险蚀等级，特别是对属于白名砍单客户及高风险客户及时烛进行维护。 3.客户尽职钡调查情况 　　(1)我支硷行对于一、二类高风险客矽户，在分类结果确认或审乙批后1个工作日内填妥相儡关尽职调查表，完成增强鞍尽职调查工作，客户尽职莆调查表填写规范，要素齐凡全。 　　(2)我

8、支行对哺评定为一类和二类的客户窗开展增强尽职调查，及时捅更新客户资料，开展频次针满足至少每半年一次的工叔作要求。 4.客户风险分犀类资料保存情况 　　(1亭)我支行逐月保存《反洗防钱客户风险等级调整明细忆表》，在每半年和全年结狞束后15个工作日内保存瑞本行一、二类客户电子清誓单。 　　(2)各反洗钱辗专