湖北银监局公开办事制度

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1、湖北银监局公开办事制度（试行）目  录1.受理请示程序……………………………………………..22.银行业金融机构(不含农村信用社)设立…………..……33.银行业金融机构(不含农村信用社)变更…..……………64.银行业金融机构歇业…………………………………….105.银行业金融机构撤并（不含农村信用社）…………….126.金融机构高级管理人员任职资格…………..………….137.农村信用社机构变更……………….……………………158.农村信用社机构退出…………………………………….179.金融许可证管理………………………………

2、………….2010.现场检查程序…….…………………………………….22受理请示程序    一、向我局的各类请示，由办公室在收文的当天或次日（节假日顺延）受理、登记、签批意见后，交由有关职能部门办理；向各职能部门的请示，由各职能部门直接受理。    二、职能部门对办公室转办的请示，依据有关法律、法规和政策，在3天内（指有效工作日，下同）提出审核意见，报请局领导同意后，根据不同类型的问题，分别由我局办公室或有关部门予以回复。三、对于一般性的请示事项，除有专门规定外，在7天以内予以答复；对于紧急请示事项在24小时内予以答复。不能如期

3、答复的请示事项，亦应在7天内向请示单位做出口头说明。银行业金融机构(不含农村信用社)设立一、我局负责审批的机构设立1.武汉市区内国有商业银行分行以下机构；2.政策性银行二级分行；3.股份制商业银行分行以下分支机构；4.城市商业银行本地分支机构、合并重组为统一法人后的城市信用社分支机构；5.外资银行支行；6.邮政储蓄机构。二、一般步骤（一）受理分局（或金融机构及发起人）的筹建申请；（二）职能处室审核；（三）批复筹建；（四）受理开业申请；（五）开业验收；（六）对拟任高管人员考察谈话；（七）处室审核合格后由湖北银监局批复开业；（八）颁

4、发《金融许可证》。三、有关资料要求（一）筹建申请应提交下列资料一式三份：1.当地分局初审意见（如属武汉市区营业机构则不需要。武汉市郊区营业机构由郊区监管办事处初审，下同）；2.筹建申请报告。其主要内容应包括：拟设机构名称、营业地址、拟拨付营运资金金额、业务范围等；3.商业银行总行或总行授权分行同意其设立的批准文件； 4.可行性报告。包括申请人的基本情况、对拟设机构市场前景的分析、拟设机构业务重点领域、发展策略以及未来业务发展规划、拟设机构的组织管理架构等； 5.申请人最近一年的财务报告； 6.申请人最近一年新设机构的经营情况； 

5、7.筹建人员名单及主要负责人简历； 8.筹建方案；    9.营业场所租赁或购买意向书（我局要求时需提供）； 10.拟筹建地点图示。需准确标明所在位置、周边的金融机构名称及其距离等；11.银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。自助银行的筹建，提供上述资料第1、2、9、10外，还需提供：拟设置的机型、数量及提供的服务种类；拟设地点的市场分析，包括目标市场、服务需求、竞争状况等；拟负责自助银行日常管理的机构或人员；安全监控方案及维护措施。    （二）开业申请应提交下列资料一式三份： 1.开业申请； 2.会计师事务所出具的验资证

6、明及营运资金入账凭证复印件； 3.拟任高级管理人员的任职资格审核资料； 4.从业人员基本情况一览表（包括姓名、出生年月、学历、职称、原工作单位、金融工作年限、拟任职务及岗位等）；  5.营业场所的所有权或使用权证明； 6.由当地公安机关签署的营业场所安全防范合格证明；7. 银监会或我局及有关部门要求提交的其他资料。自助银行的开业，除提供上述资料第1、5、6外，还需提供自助银行的上级部门对拟开业自助银行的验收意见书。四、有关时间要求（一）对金融机构的筹建申请，我局在3个月内以正式文件答复（需转报银监会的除外，下同）。申请未获批准的

7、，金融机构自接到我局答复之日起6个月内不得再次提出同样的申请。（二）筹建申请批准后金融机构筹建期限为6个月。筹建期满未达到开业标准者，原批准文件自动失效。如遇特殊情况，经审批机关批准可适当延长期限，但最长不得超过9个月。（三）我局在收到申请开业文件之日起30个工作日内，以正式文件批复是否批准其开业（或转报银监会），未予批准开业的，在文件中注明理由。（四）金融机构自领取许可证之日起90个工作日内必须开业。逾期未开业者，原批准文件自动失效，由我局或委托银监机构收回许可证，遇不可抗力因素，经审批机关同意延期营业的不在此限。银行业金融机

8、构(不含农村信用社)变更一、机构升格（一）我局负责审批的机构1.政策性银行、国有商业银行分支机构升格为二级分行；2.武汉市内所有营业机构的升格。（二）有关资料要求升格为二级分行的，由其管辖分行向我局提出申请，申请资料一式三份，同时抄送当地银监分局：1.升格申请。