开展人民币收付业务自查情况报告及整治措施.doc

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1、开展人民币收付业务自查情况报告及整治措施 开展人民币收付业务自查情况报告及整治措施 　　根据省分行《关于转发〈中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知〉的通知》要求，为贯彻落实人民银行有关要求，进一步规范我行人民币结算账户开立、转账、现金支取业务的管理，防止客户从事反洗钱活动，我行高度重视，加强组织领导，现就自查情况报告如下： 一、加强组织领导 　　为认真开展好人民币结算账户管理诛和反洗钱检查工作,我行杂高度重视,加强组织领导挽,组织全行员工认真学习讶省分行关于《关于转发〈哥中国人民银行关于进一步贿加强人民币银行结

2、算账户孕开立、转账、现金支取业募务管理的通知〉的通知》扬。通过学习,统一了员工勤的思想认识,提高对账户少管理和反洗钱工作重要性嘘的认识，明确了检查的内萤容、范围、方法,落实检郑查人员责任,提出了具体林的任务和要求,从而保证嗣了自查效果。 二、检查情慧况 (一)人民币银行结算远账户的自查情况： 　　我拖行在支付结算管理中，严惦格按照《中华人民共和国宅反洗钱法》、《个人存款兄账户实名制规定》《人民伞币银行结算账户管理办法涕》《金融机构客户省份识职别和客户省份资料及交易徊记录保存管理办法》等规纸章制度，严格按支付结算粳规章制度办事，针对突出曰问题结合我行实际

3、情况，晓完善了支付结算制度，提过高了支付结算管理和业务此服务水平。 　　1.结算凄账户核准程序。基本存款苛账户、一般存款账户、临朽时存款账户、预算单位专削用存款账户的开立严格执归行核准制度，并通过人民哺币银行结算账户管理系统募申请核准和报备;专用存窄款账户的开立具备合法依般据，临时存款账户的开立泞严格审查存款人提供的企尧业名称预先核准通知书或纲有关部门的批文，确保了胶结算账户核准程序符合开柱立账户的规章制度。 　　由2.结算账户业务办理手牛续符合规定。对于单位负她责人授权他人办理单位银猴行结算账户开立业务的，誓我行严格审查被授权人是奔否为授权单位工作人

4、员，唱在被授权人工作证或者其惹他证明文件齐全的情况下友办理业务;授权办理中我鲤行在有授权书的情况下予衡以办理，并使用联网核查猾系统对代理人身份证件进句行核查。 　　3.结算账央户资料合规、完整。经检灸查，未发生伪造、变造居蝗民身份证、工商营业执照斩、税务登记证等开户证明风文件骗取开立银行结算账睁户的案件，没有可疑或已忱超过有效期的营业执照、泪批文等开户证明办理开户世的现象;开户申请书填写厢规范，留存资料中的组织粤机构代码证、企业法人营耶业执照、税务登记证复印澡证件齐全，开户资料按照驭会计档案进行管理;账户童资料完整，并按照规定期帜限保存存款人的账户资料

5、水。 　　4.在结算账户内编容审查中尽职尽责。结算泻账户内容审查中保证单位减开立银行结算账户的存款较人名称与其提供的申请开摇户的证明文件的名称相一堂致，账户名称与预留名称鞠一致且符合规定。 　　5嗅.结算账户开立、变更、译撤销程序合规。在开立一沦般存款帐户、其他专用存矛款账户于5个工作日内通洗过人民币银行结算账户管疏理系统向当地人民银行备效案，备案类账户开户资料筐的保存完整，开立的单位宦银行结算账户执行年检制煞度;接收存款户开户信息浑变更通知后，及时对相关猛文件的真实性、完整性、累合规性进行审查，在2个夏工作日内办理变更手续。蝎撤销银行结算账户，自撤羽

6、销账户之日起2个工作日嗅内向人民银行报告。 　　铱6.在结算账户开立、转钱账、现金支取业务办理过涛程中符合有关规定。对于书新开立的单位银行结算户湃，我行自正式开立之日起腕3个工作日后，办理付款圆业务，没有发生违反规定矗的存款账户、或者为不可防取现以及未经批准取现的瘩专用存款户办理取现业务窗的行为，严格按照法规制谢度办理人民币现金支取业维务。 　　(二)人民币银挛行结算账户转账业务的自瞪查情况： 　　我行严格执矽行《中华人民共和国反洗迅钱法》、《人民币银行结历算账户管理办法》《金融笑机构大额交易和可疑交易她报告管理办法》等法规制们度，加强转账、汇兑等业绣

7、务管理，对大额可疑交易谎按规定报告中国反洗钱监邪测分析中心，并同时向中毒国人民银行当地分支机构偿报告。 　　对于单位银行攀结算账户向个人转账单笔郑超过5万元的，我们要求鞘提供个人身份证复印件并南进行联网核查。对于账户蹈资金急中转入，分散转出搏;快进快出，不留余额;犀拆分交易，故意规避交易挫限额;对外收付与单位经被营规模明显不符等情况，靛我行拒绝办理转账业务 (芽三)人民币现金支取业务莲的自查情况： 　　我行在臣支付结算管理中，严格按郡照《中华人民共和国反洗滑钱法》、《金融机构客户友省份识别和客户省份资料洋及交易记录保存管理办法般》《金融机构大额交易和山

8、可疑交易报告管理办法》痊等法规制度，加强现金支吩取管理。 　　对办理人民敷币单笔5万元以上现金