信用社（银行）职能管理部门职责方案

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1、信用社（银行）职能管理部门职责方案根据××银监局《关于同意筹建××县农村信用合作联社的批复》(×银监复[ ] 号)精神，县联社内设7个部门，具体为：行政综合部、业务发展部、风险管理部、财务会计部、稽核审计部、监察保卫部、职社营业部。其主要负责人及职责方案如下：业务发展部主要负责人：×××主要工作职责：一、按照联社整体目标，制定农村信用社全年信贷计划任务，并指导各社组织实施。二、为基层社办理好资金调剂及人民银行再贷款，促使各社资产负债业务保持适当比例。三、规范各项信贷规章制度，控制好信贷投向，加强信贷管理，及时受理各基层社上报的贷款，做好贷款审查工

2、作，并向上级部门做好大额贷款申报工作。四、搞好小额信贷管理，指导各社信用村(镇)创建，加强个体工商户信用等级评定和企业信用等级评定授信工作，扶持发展优质客户，推动地方经济发展。五、加强信贷工作人员的业务培训；加强信贷管理及贷后检查，开展调查、研究，分析信贷工作中存在的问题，为联社科学决策提供依据。六、积极开展中间业务，发展票据业务，办理好银行承兑汇票及票据贴现；稳健开展证券、投资、租赁、代理等新业务，开发新的经营利润增长点。七、认真统计、分析各种信贷报表，加强信息收集，确保业务经营适应宏观经济形势，实现可持续发展。八、做好联社安排的其他工作。财务

3、会计部主要负责人：×××  主要工作职责：一、认真贯彻、执行国家财务、会计政策，结合实际建立健全行业财务管理、会计核算、电子化建设制度，并督促各项制度的实施和执行。二、负责编制财务收支、利润计划和利润分配方案。定期检查、监督、考核信用社业务经营情况，结合经营实际，及时调整和控制计划的实施。三、负责成本核算。按季组织对资金来源成本和运用收益进行成本核算；定期编制财务会计报表，搞好财务预测，加强成本控制；搞好年度会计决算工作。四、定期对财务和经营活动进行分析研究，找出经营活动中的问题，提供经营分析资料，及时提出风险预警和控制措施，预测经营发展方向。五

4、、及时对信用社上报费用进行审核，提出初步意见，提交相应审批机构会办审批。六、负责财产管理。负责固定资产购建、处置、报废，会同联社有关业务部门办理低值易耗品采购、领用、保管等事务，定期组织财产盘点，做到账、卡、物三相符。七、准确掌握税收政策，按时申报纳税和解缴税款，负责税收筹划和与税务机关的协调工作。八、负责计算机硬、软件和网络维护、管理，及时解决计算机故障，确保计算机门柜业务和办公自动化正常运行。九、定期组织对会计和计算机操作人员进行业务、技术培训，提高会计人员的素质，强化优质服务。十、完成联社交办的其他工作。稽核审计部主要负责人：×××主要工作

5、职责：一、按照党和国家的方针政策、金融法律法规及上级行业管理部门的规章制度规定，组织实施全县信用社稽核审计工作。通过稽核审计，发现问题提出建议，为联社决策、经营、监督权起到保驾护航的作用。二、稽核审计辖内信用社各项业务经营的真实性，坚决杜绝业务经营中的虚假经营行为，改善信用社业务经营状况，按照安全、流动、效益的原则稳健发展。三、组织开展信用社网点稽核审计工作，拟定稽核审计方案、完成稽核审计报告、作出稽核审计结论和处理意见，抓住重点问题，开展专项稽核审计检查，研究解决工作中存在的问题。并对中高级管理人员的离任进行离岗审计，作出书面审计报告。四、分析

6、反馈经济、金融业务活动情况动态和稽核审计工作情况，负责向理事长、主管领导和上级稽核审计部门报告工作，对有关方针政策、规章制度在执行中遇到的问题，提出整改意见和建议。五、负责管理联社事后监督中心和稽查分队工作，定期不定期对稽核审计人员进行业务技能培训，不断提高稽核审计人员的业务水平。六、完成联社和上级稽核审计部门交办的其它工作。风险管理部主要负责人：×××主要工作职责：负责农村信用社资产风险管理，包括信贷类、非信贷类和表外资产风险的总体分析、评价、管理、监控及损失认定、处置工作，建立健全资产风险控制体系。  一、负责农村信用社不良贷款的管理与考核及

7、资产的处置工作。二、负责农村信用社信贷资产风险审查与监控工作。三、负责农村信用社法律咨询与服务工作。四、负责农村信用社抵贷资产的统一管理工作，规范、指导、检查抵贷资产的接收、管理和处置。五、负责监督、审查农村信用社投资性资产的管理和处置工作。六、负责承办呆帐贷款等各类资产损失的核销事宜。七、负责农村信用社资产风险管理系统机构及队伍建设，组织工作考评和业务培训。八、完成联社交办的其它工作。监察保卫部主要负责人：×××主要工作职责：一、贯彻执行党和国家的方针、政策、法律、法规，向联社和主管部门及当地公安机关报告工作，定期向联社领导、分管领导请示、汇报

8、工作，对本单位、所辖网点安全保卫工作存在的问题提出改进意见和建议，组织实施上级、本单位和当地公安部门对安全保卫工作的部署。二、抓好党风廉