银行社区战略推进服务合作方案

《银行社区战略推进服务合作方案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、关于XX银行社区战略推进服务合作方案面对当前利率市场化、金融脱媒和互联网金融等多重冲击带来的大变革时代，商业银行战略变革和积极转型的需求愈发迫切。为减轻沉重的综合网点成本，并适应快速发展的多元化客群需求，发展轻型、便利的银行社区战略服务成为未来零售银行的主流业态之一。以通过网点服务下沉、夯实客户基础、维护长期客户关系为突破的社区金融，不仅仅是银行服务网络的延伸，更是未来新的获客中心和盈利中心，成为将各类金融和非金融业务延伸到“最后一公里”的战略关键抓手和渠道。为切实推动XX银行股份有限公司的社区战略，提升银行整体综合竞争实力，发挥XX银行在社区金融中的带动作用，进

2、一步提升金融服务。我们可为XX银行提供咨询服务，通过我们独特的客户服务角度、专业的运营管理协助银行开发新客户、吸收存款、增加各金融业务办理的可能。以多产品交叉销售为核心业务，以优质客户转介绍及精准化数据营销为低成本获客手段，搭建高效的客户关系管理平台，提升每个客户的价值贡献度，最终实现收入来源多样化，促使XX银行的在本地市场的领先地位。一、合作项目名称（暂定名）合作项目主要以建设“XX银行社区家庭温馨服务中心”为核心目标，我们根据家庭人群的分类，结合中国家庭关注的焦点，以家庭儿童为核心服务对象，打造一个“亲子成长乐园”服务点，并以此纽带为依托发展“父母亲子课堂”和

3、“老人健康空间”两个辅助性服务点，借助全面关联家庭各类人群的机会，来达成银行实现更多家庭增值服务的目标。二、项目服务阶段与期限说明本合作整体我们可分三大阶段来实施，概述说明如下：第一阶段：筹建“XX银行社区家庭温馨服务中心”（简称“服务中心”）。双方签订战略合作协议后，根据XX银行的战略服务方向，认真选取“服务中心”的地址，按照双方协商的要求完成装修与装饰布置，同步开始社区家庭调研。第二阶段：重点实施“亲子成长乐园”服务点计划。以家庭儿童为重要服务对象，通过开展各种室内、户外、学习、拓展、体现、科学等活动吸引家庭参加，通过活动客户资源转化设计，发展其成为银行的会员

4、，促使成功办理各项金融业务。本阶段有利于搭建批量获客和客户管理的机制，为客户分层体系的建设、客户关系的重塑以及实现银行的专业化、顾问式社区服务奠定基础。第三阶段：发展“父母亲子课堂”和“老人健康空间”两个辅助性服务点。在第二阶段的基础之上，已经能有条件能够对客户的家庭信息进行详细分析，运用客户调研、客户体验视图等精细化管理工具，能够更加科学定位目标客户、了解客户真实生活场景、挖掘客户潜在需求并有效收集客户信息，实现客户全生命周期管理，直接通过家庭核心金融消费人群推动适合各类家庭的金融产品与服务。整个合作方案运营期限五年：自XX年X月X日至XX年X月X日止。运营结束

5、后甲乙双方优先续签合作协议。一、各阶段服务操作要点说明第一阶段：筹建“XX银行社区家庭温馨服务中心”（简称“服务中心”）。本阶段的要点工作包括：“服务中心”的选址、装修、布置。关于选址方面，应充分结合XX银行自身发展布局的定位，精心选择“服务中心”的建设地址，可以分区布点同步建设，也可重点打造分步建设。“服务中心”装修和布置原则，以家庭元素为主、以温馨气氛营造为核心，即可对家庭客户各类成员进行开展室内活动或讲座，又能将其打造成为客户日常沟通互动的小圈子。在装修的同时我们将组织人员对服务中心周边进行调研，对服务中心进行包装、推广和宣传，为后期步骤的实施奠定基础。第二

6、阶段：重点实施“亲子成长乐园”服务点计划。本阶段的“亲子成长乐园”是指以玩具为媒介，以各类主题活动或者游戏为组织形式，旨在融合构建、科学、数学、语言、听觉、视觉、运动、社交等多元化内容的儿童室内活动场所。该阶段的重点工作主要是组织儿童依据服务中心的规则免费参加主题活动，可以在室内，可以在户外、可以是游戏、可以是培训、可以是学习等等，任何对孩子成长发展由帮助的活动方式。当然核心的工作通过儿童活动获取家庭信息，通过日常沟通了解对目标客群的金融和非金融行为进行深入研究，了解其工作作息、日常消费、品质生活等行为特征，并调研其金融服务的渠道偏好、投资偏好、服务偏好，总结出重

7、要特征，将客户依据年龄、居住情况、家庭结构、月收入、日常作息等信息，以此为基础，细化每类客群对于社区金融的金融及非金融产品服务需求，对于社区金融应提供的产品服务提出基本设想，并将这些要素直接输入商业模式，确保商业模式基本方向的清晰。第三阶段：发展“父母亲子课堂”和“老人健康空间”两个辅助性服务点。本阶段可是说是直接营销阶段，通过第二阶段获取的家庭详细数据，在充分剖析XX银行在社区银行业务战略、产品与服务框架之后，结合各类家庭得具体需求倾向，组织他们参加服务点各类活动直接转化为银行金融业务的客户。一、项目费用及支付方式说明本合作项目的主要费用包含以下几个方面：（一）

8、“服务中心