银行对工程公司金融服务方案

《银行对工程公司金融服务方案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、中铁十一局集团第六工程有限公司金融服务方案中国ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ市分行　-12-致中铁十一局集团第六工程有限公司：中铁十一局集团第六工程有限公司由中铁十一局集团出资组建，主要从事机械装备研发与制造、铁路客运专线重型箱梁提运架及无砟轨道施工、机电设备安装、地铁、城市轨道交通、大型非标设备制造与安装、管道、钢结构工程专业承包施工。多年来，贵公司锐意进取、开拓创新，发挥品牌、技术优势，在该行业迅速崛起，以优良的人员素质，完善的管理体制和优异的产品质量为同行所瞩目。中国ⅩⅩ银行作为中国规模最大的商业银行，在国家金融法律法规范围内，为客户提供多元化服务和规范管理方面积累了丰富的经

2、验。我们凭借强大的整体实力和先进的技术水平，在中国的金融同业中一直处于领先地位。欣悉中铁十一局六公司自成立后，机械产品制造专业获得了快速发展。2011年对机械产品技术、制造和安装服务资源进行整合，成立汉江装备制造有限公司，机械产品制造专业得到了提升，企业核心竞争力逐渐形成，行业知名度和市场占有率明显提高，取得了良好的经济效益和社会效益，我行对贵公司此举深表赞赏，对贵公司的发展前景充满信心，非常希望与贵公司开展包括融资、结算、理财等金融业务在内的全方位、深层次的全面合作。我行在双方已存在的良好合作基础上，根据贵公司对信贷资金需求的深刻理解，为贵公司量身定做了本服务方案，现呈送贵

3、公司。相信本方案可以满足贵公司的需求，双方在进一步深入合作中，互惠互利，共同发展！中国ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ分行二〇一二年二月二十一日-12-第一部分提供金融服务的理解中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市分行根据贵公司五年和十年的发展规划，将充分利用丰富的信贷业务融资产品、现金管理产品和先进的电子手段，运用我行在产品、技术、客户、网点、结算等方面的优势，促进贵公司资金流、信息流和物流的紧密结合。我们对贵公司进行实现强强联合后在金融产品需求和资金管理的理解是：一、融资服务为进一步壮大公司实力，在激烈的市场竞争中处于领先地位，需要银行提供包括融资租赁、国内贸易融资、流动资金、保函服务、票据、国际

4、结算业务等在内的融资服务和资金保障。二、账户管理贵公司变更名称后需要有丰富现金管理经验的合作银行，根据贵公司的经营状况及需求，协助贵公司设计合理可行的账户管理方案并予以实施，提高资金使用效率。三、有效控制财务管理成本贵公司的全部资金需要合作银行通过组合投资、融资工具，协助贵公司保持最佳资金头寸，追求更高的收益。第二部分服务方案ⅩⅩ银行作为统一的法人体系，可在全国范围内调用全行金融服务资源，并确定ⅩⅩ分行为贵公司服务的主办行，军纺支行为承办行，在总行统一组织下负责为贵公司提供建立账户体系、监控体系，确保资金管理方案顺利实施。同时根据贵公司经营和发展需求，我行将采取1+2+N+1

5、的融资模式，1为贵公司，2为我行表内+表外融资模式，其中表内为我行正常贷款，表外为我行理财资金，N为我行有多个贷款品种，1为我行产品可为贵公司产业链上下游服务。拟先期提供包括订单融资、-12-融资租赁、票据等在内的融资服务和资金保障。并拟采用网点服务、电子银行服务和配备专职的客户经理团队来满足贵公司的金融业务需要。一、融资方案（一）国内订单融资在贵公司备货、生产、装运阶段有融资需求时，我行以订单项下的预期销售货款作为主要还款来源，满足贵公司在货物发运前因支付原材料采购款、组织生产、货物运输等资金需求而提供的短期融资。产品特色：用于贵公司为完成订单的短期资金融通需求。（二）融资

6、租赁针对贵公司发展过程中可能产生的销售设备等方式以实现经营目标交易行为而形成的应收账款，我行可提供融资租赁贷款支持。我行融资租赁是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。常见形式有直接租赁、回租租赁、厂商租赁等。我行为贵公司提供的是厂商租赁融资。厂商租赁融资：由工银租赁与贵公司针对设备使用方的协议，工银租赁对设备使用方提供租赁服务。贵公司提供租赁物回购担保或为承租人提供保证，承租人通常由贵公司推荐。厂商租赁融资可促进贵公司的产品销售，减少应收账款和存货、实现销售资金快速回笼并争取到大量客

7、户；对于贵公司客户承租方能够获得设备的占有和使用权，缓解资金压力，解决固定资产投资所需长期资金。厂商租赁融资期限一般不超过5年。工银租赁介绍：工银租赁全称工银金融租赁有限公司，由中国ⅩⅩ-12-银行股份有限公司全资设立，注册资本50亿元人民币，注册地在天津滨海新区。工银金融租赁有限公司是国务院确定试点并首家获中国银监会批准开业的由商业银行设立的金融租赁公司，也是国家确定滨海新区发展战略后落户新区的最大法人金融机构之一。公司依托中国ⅩⅩ银行的强大实力，以国际化的视野、市场化的机制、专业化的品质，提供各类租