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1、外币代兑机构管理暂行办法（中国人民银行令〔2003〕第6号）中国人民银行令〔2003〕第6号《外币代兑机构管理暂行办法》已经2003年5月28日中国人民银行第3次行长办公会讨论通过，现予公布，自2003年11月1日起施行。行长：周小川二○○三年十月八日第一条为规范外币代兑机构经营外币兑换业务行为,维护市场秩序,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》及《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关规定,制定本办法。第二条本办法所称外币代兑机构,是指
2、与具有外币兑换(或结售汇)业务经营资格的境内商业银行及其分支行(以下简称银行)签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构(以下简称代兑机构)。第三条外币代兑机构办理的外币兑换业务的品种限于可自由兑换货币的现钞及旅行支票。外币代兑机构办理外币兑换业务限于境内居民个人及非居民个人用外币和外币旅行支票兑换人民币的单方面兑换业务。非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币,需到为其办理外币兑换业务的代兑机构的授权银行办理,兑回金额不得超过原兑换的外币金额。兑回有效期为自兑换之日起6个月内。居民个人
3、不得办理兑回业务。第四条国家外汇管理局及其分支机构依法对银行授权的外币代兑机构的外币兑换业务进行监督、管理。第五条银行总行需制定统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度。授权银行需根据总行的管理制度及风险控制制度制定管理规定及操作规程,内容应当包括:外币代兑机构的外币兑换牌价管理、代兑业务的结算管理、外币兑换水单的领用、使用、作废、核对等管理、因兑换而产生的亏损的风险控制及责任分担、纠纷处理管理、办理兑换业务的币种管理、人民币和外币库存限额管理、代兑人员管理等。第六条银行授权代兑机构办理外币兑
4、换业务,必须与代兑机构签订授权办理外币兑换业务的书面协议,明确双方的权利义务以及纠纷处理原则.并向国家外汇管理局当地分支机构备案。书面协议应包括本办法第五条规定的管理规定及操作规程的主要内容。在备案确认前,代兑机构不得办理外币兑换业务。第七条授权银行办理备案手续需报送以下材料:(一)总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度；(二)授权代兑机构办理外币兑换业务申请书；(三)代兑机构的基本情况说明；(四)授权办理外币兑换业务管理规定；(五)己签订的授权办理外币兑换业务的书面协议；(六)外
5、币代兑机构结汇水单和业务用章样本；(七)国家外汇管理局及其分支机构要求的其他材料。国家外汇管理局当地分支机构应当在收到上述材料之日起30日内给予确认或不予确认复函,如不予确认,需在复函中说明不予确认原因。授权银行如获国家外汇管理局当地分支机构不予确认的复函,自收到复函之日起半年内不得再次提出同样内容的备案申请。第八条代兑机构办理外币兑换的业务场所,原则上须地处人流稠密的口岸、机场、车站、码头、旅游点、边境口岸地区、主要商业区、涉外宾馆酒店等。第九条代兑机构办理外币兑换业务,应当具备以下条件:(一)有境内企业法人
6、资格；(二)有固定的营业场所；(三)不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员；(四)具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施；(五)授权银行要求的其他条件。第十条代兑机构只能与同城的一家银行签订授权办理外币兑换业务协议,不得与多家银行或异地的银行签订授权办理外币兑换业务协议办理外币兑换业务。代兑机构可以与签约银行协议约定设置多家外币兑换业务经营场所。第十一条银行终止与代兑机构的授权办理外币兑换业务协议,应在协议终止后10日内向国家外汇管理局当地分支机构备案。第十二条外币代兑机构
7、实行挂牌经营。办理外币兑换业务时,必须在其营业场所的显著位置悬挂“××银行(授权银行名称)外币代兑机构”铭牌。铭牌样式由授权银行负责规范。第十三条外币代兑机构应当按照授权银行制定的外币兑换牌价管理规定办理外币兑换业务,并在其营业场所的显著位置公布外币兑换牌价。第十四条外币代兑机构的外币兑换业务需单独核算。第十五条外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由授权银行负责提供并管理。外币兑换水单需记载以下内容,内容应包括但不限于以下内容:客户姓名、客户国籍、证件种
8、类及号码、兑换日期、外币币种、外币和人民币金额、外汇牌价等。外币代兑机构留存的外币兑换水单应当经客户签名和经办人员盖章确认。外币代兑机构使用外币兑换水单应当套写,一式不得少于三联,一联交客户留存,一联送授权银行留存,一联由外币代兑机构留存做账使用。授权银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单5年备查。外币代兑机构在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时,应在外币兑换水单上加注“不得办理兑回业
