家庭理财规划教案

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1、山东商业职业技术学院教师授课教案课程家庭理财规划周次2授课日期课题个人理财规划流程（一）授课班级金融0901、0902，理财0901教学目的能掌握个人理财规划流程；会搜集客户信息重点搜集客户信息难点搜集客户信息授课方法讨论、讲授挂图教具教学主要内容：个人理财规划流程：一、与客户建立关系二、收集客户信息双基和能力培养能正确选择方式方法搜集客户的信息课题提问客户信息包括什么内容？作业以父母为客户收集信息，争取能为父母提交一份可行的理财方案。本节教学体会通过案例讨论可以令学生直观形象的掌握内容。教案纸第二

2、节个人理财规划流程和操作个人理财规划流程：与客户建立关系、收集客户信息、分析客户的财务状况、制定理财方案、实施个人理财规划、持续理财服务一、与客户建立关系㈠工作程序㈡与客户沟通㈢确定客户关系二、收集客户信息㈠明确拟收集的信息内容和类型（讨论）1.按信息性质分为财务信息和非财务信息2.按是否客观分为事实性信息、判断性信息、推论性信息3.按信息范围分为个人经济信息、宏观经济信息㈡收集客户信息的方式和方法1.语言沟通开放式提问、封闭式提问、重申式提问注意：第一，选择合适的提问方式第二，对客户采取委婉的提醒

3、方式第三，注意语速、方言和发音等方面的问题2.非语言沟通形体语言、数据调查表、测试方式、理财软件三、分析客户的财务状况山东商业职业技术学院教师授课教案课程家庭理财规划周次2授课日期课题个人理财规划流程（二）授课班级金融0901、0902，理财0901教学目的明确理财方案包括的内容；能帮助客户明确理财目标重点理财方案的内容难点理财方案的内容授课方法挂图教具教学主要内容：四、制定理财方案五、实施个人理财规划六、持续理财服务双基和能力培养能帮助客户明确理财目标课题提问作业本节教学体会给学生提供规范的理财方

4、案观摩，有助于理解理财规划的流程。教案纸四、制定理财方案㈠明确客户的理财目标可度量性、时间性、方向性1.列举所有愿望与目标2.筛选并确立基本理财目标：区分必须实现的理财目标和期望实现的理财目标；并按照理财目标的重要性和紧迫性排序。3.目标分解和细化，使其具有实现的方向性4.生命周期与理财需求的关系㈡分析客户风险偏好和风险承受能力㈢确定实现理财目标的途径㈣形成整体的理财方案㈤综合性预测整套方案的执行效果㈥理财方案的构成㈦向客户提供信息完备、阐述明确的理财方案㈧修改理财方案五、实施个人理财规划取得客户的

5、书面授权人员分工与协作持续关注内外因素变化六、持续理财服务调整或修改理财方案存档管理