个人理财2010大纲

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1、2010年银行从业考试辅导　个人贷款　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　银行从业《个人理财》考试大纲（2009版）　　1．个人理财概述　　1.1个人理财业务的概念和分类　　1.1.1个人理财业务的概念　　1.1.2个人理财业务的分类　　1.2个人理财的发展　　1.2.1个人理财在国外的发展　　1.2.2个人理财在国内的发展　　1.3个人理财业务的影响因素　　1.3.1宏观因素　　1.3.2微观因素　　2．个人理财基础　　2.1生命周期与个人理财规划　　2.1.1生命周期理论　　2.2.

2、2个人理财规划　　2.2理财价值观　　2.2.1理财价值观的含义　　2.2.2四种典型的理财价值观　　2.3客户的风险属性　　2.3.1影响客户投资风险承受能力的因素　　2.3.2客户风险偏好的匪类及风险评估　　2.4货币的时间价值与利率的相关计算　　　报名咨询电话：010-/第7页2010年银行从业考试辅导　个人贷款　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2.4.1货币时间价值　　2.4.2货币的时间价值与利率的计算　　2.5投资理论和市场有效性　　2.5.1投资收益与风险的测定　　

3、2.5.2市场有效性　　2.6资本配置与产品组合　　2.6.1资本配置原理　　2.6.2个人产品组合　　3.金融市场　　3.1金融市场的功能和结构　　3.1.1金融市场的功能　　3.1.2金融市场的分类　　3.2货币市场　　3.3资本市场　　3.3.1股票市场　　3.3.2债券市场　　3.3.3证券投资基金市场　　3.4金融衍生品市场　　3.4.1金融衍生品市场概述　　3.4.2金融衍生品市场　　3.5外汇市场　　　报名咨询电话：010-/第7页2010年银行从业考试辅导　个人贷款　　　　　　　　　　

4、　　　　　　　　　　　　　　　　　　3.5.1外汇市场概述　　3.5.2外汇市场的交易机制　　3.6保险市场　　3.6.1保险市场概述　　3.6.2保险市场的主要产品分类　　3.7黄金及其他投资市场　　3.7.1黄金市场　　3.7.2房地产市场　　3.7.3收藏品市场　　3.8金融市场的发展　　3.8.1世界金融市场的发展　　3.8.2中国金融市场的发展　　4.银行理财产品　　4.1理财产品市场发展　　4.2当前市场主要的银行理财产品介绍　　4.2.1货币型理财产品　　4.2.2债券型理财产品　　4.

5、2.3贷款类银行信托理财产品　　4.2.4新股申购类理财产品　　4.2.5结构性理财产品　　5.银行代理理财产品　　5.1银行代理理财产品的概念　　　报名咨询电话：010-/第7页2010年银行从业考试辅导　个人贷款　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　5.2银行代理理财产品销售的基本原则　　5.3银行代理理财产品分类　　5.3.1基金　　5.3.2股票　　5.3.3保险　　5.3.4国债　　5.3.5信托　　5.3.6黄金　　6.理财顾问服务　　6.1理财顾问服务概述　　6.1.1

6、理财顾问服务概念　　6.1.2理财顾问服务流程　　6.1.3理财顾问服务特点　　6.2客户分析　　6.2.1收集客户信息　　6.2.2客户理财分析　　6.2.3客户风险特征和其他理财特性分析　　6.2.4客户理财需求和目标分析　　6.3财务规划　　6.3.1现金，消费和债务管理　　6.3.2保险规划　　　报名咨询电话：010-/第7页2010年银行从业考试辅导　个人贷款　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　6.3.3税收规划　　6.3.4人生事件规划　　6.3.5投资规划　　7.个人

7、理财业务相关法律法规　　7.1个人理财业务活动及相关法律　　7.1.1《中华人民共和国民法通则》　　7.1.2《中华人民共和国合同法》　　7.1.3《中华人民共和国商业银行法》　　7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》　　7.1.5《中华人民共和国证券法》　　7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》　　7.1.7《中华人民共和国保险法》　　7.1.8《中华人民共和国信托法》　　7.1.9《个人所得税法》　　7.1.10《中华人民共和国物权法》　　7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规　　7.

8、2.1《中国人民共和国外资银行管理条例》　　7.2.2《期货交易管理条例》　　7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释　　7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》　　7.3.2《证券投资基金销售管理办法》　　7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和　　　报名咨询电话：010-/第7页2010年银行从业考试辅导　个人贷款　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　《关于规范银行代理保险业务的通知》　　7.3.4《个人外汇管理