多选题

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资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。三、多项选择题1、单位设立的独立核算的附属机构能够开立基本存款账户,下列哪些机构是单位设立的独立核算附属机构。(A、B、C)A.单位附属独立核算食堂B.单位附属独立核算招待所C.单位附属独立核算幼儿园2、本地建筑施工单位开立专用存款账户,应向银行出具(ABCD)3、以下关于通知存款的最低起存金额及最低支取金额表述正确的是(CD)C.最低起存金额:个人为5万元,单位为50万元D.最低支取金额:个人为5万元;单位为10万元4、下列关于银行汇票的表述,正确的有(ADE)。A.单位和个人各种款项结算均可使用银行汇票D.银行汇票结算不受金额起点限制E.银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人5、有权扣划单位(个人)存款的有权机关仅限于(ACD)。A.人民法院       C.税务机关  D.海关6、存款证明书是一种(ABCD)的业务凭证。7、办理支付结算,必须遵循的基本原则有:(　ABD　)A.恪守信用,履约付款B.谁的钱进谁的账,由谁支配

1资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。D.银行不垫款8、办理查询查复的原则是( ABCD   )。9、(ABC)不得更改,更改的票据无效。A.票据金额B.日期C.收款人名称10、单位申请撤销基本帐户时,应按规定向开户行提交(ABCD)。11、某信用社营业网点协助法院查询在该信用社开户的存款人存款情况,假设有关证明文件和手续齐全,则下列做法中错误的是:(ACD)。A.法院人员不知道所查询存款人的具体账号,要求信用社提供,信用社如实告知C.法院人员要求在所查询账户已记账的部分支票上标注”可疑支出”字样,信用社同意标注D.法院人员出具收据要求借走所查询账户部分会计凭证,信用社请示管辖社主任并得到同意后,出借了会计凭证12、存款人申请补发开户许可证需要的证明材料(BD)。B.开户许可证副本复印件C.上级单位同意补发开户许可证的证明13、对于提出行受理持票人提交的经过影像交换系统处理的支票时,应当审查以下要素(A、B、C、D)。14、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,下列各项中,

2资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。属于一般存款账户使用范围的有(A、B、D)。A.办理借款转存B.办理借款归还C.办理现金支取D.办理现金缴存15、下列银行账户中,需要报中国人民银行当地分支行核准的是(ACD)。A.基本存款账户C.临时存款账户(注册验资和增资验资开立的除外)D.专用存款账户(预算外的除外)16、机关法人申请开立基本存款账户需要的证明材料(BCD)。B.单位成立的批文C.负责人身份证D.财政部门同意开立基本存款账户的开户证明17、违反《账户管理办法》规定为存款人多头开立银行结算账户应受到的处罚(CD)C.5千元以上30万元以下的罚款D.对该银行直接负责的高级管理人员、直接负责的主管人员、直接负责人员按规定给予纪律处分18、公民身份信息联网核查系统有哪些作用(ABCD　)。A.落实银行账户实名制B.促进社会信用体系建设和反洗钱工作开展,维护正常的经济金融秩序C.保护社会公众的资金安全,切实维护人民群众的根本利益19、银行得知存款人有(AC)情况,

3资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的,银行有权停止其银行结算账户的对外支付A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的C.注销、被吊销营业执照的20、存款人申请开立异地从事临时经营活动的单位存款账户,应向银行出具(ABC)证明文件A.营业执照正本B.经营地工商行政管理部门的批文C.基本存款账户开户登记证21、办理大额支付系统业务退回应遵循的三项基本原则是(A、B、C)。A.谁发起,谁申请C.接收行已贷记接收人账户的,该笔业务不能办理退回,应由发起行与接收行协商解决。D.大额支付业务发起后,均不可撤销22、小额支付系统能够处理的业务种类有(ABCD)。A.普通贷记支付业务B.定期贷记支付业务C.普通借记支付业务C.定期借记支付业务23、出现下列哪些情况,银行机构能够申请账户批量迁移(ABCD)。24、(ABCD)行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。25、以下关于票据记载事项的填写表述中,正确的有(ABCD)。26、金融机构在收缴假币过程中发现(ABCD)情况,应当立即报告公安机关。

4资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。27、假币收缴必须遵循(ABCD)操作程序。28、下列哪些情况能够开立临时存款账户(ABC)。A.工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构B.建筑施工及安装单位等在异地的临时经营活动C.期货交易保证金29、通知存款如遇以下情况,支取部分按支取日活期利率计息。(ACDE)A.实际存期不足通知期的C.已办理通知手续而提前支取的D.支取金额不足或超过通知约定金额中的E、支取金额不足最低支取金额的30、根据支付结算纪律,下列行为错误的是(BC)。B.转让没有真实商品交易和债权债务的票据C.利用多头开立账户转移资金31、有下列情况的,存款人能够开立临时存款账户:(ABC)A.设立临时机构B.异地临时经营活动C.注册验资32、根据账户管理要求,存款人下列资料变更后,应向开户银行办理变更手续:(ABCD)33、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,短期内资金经过金融机构流转具有下列什么特点,有可能属于可疑支付交易。(BC  )       B.集中转入,

5资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。分散转出C.分散转入,集中转出     34、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员给予纪律处分:(ABC)A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的;35、下列款项那些能够转入个人银行结算账户(ABCE)A.工资、奖金收入B.稿费、演出费等劳务收入C.个人债权或产权转让收益E.其它合法款项36、假币印章应盖在假币的(BC)位置。B.背面中间C.正面水印窗　　37、实收资本按投资主体可分为(ABCDE)等。38、使用年限在(　A　)以上,单位价值在(　C　)以上,并在使用过程中保持原有物质形态的资产,属固定资产。A.1年(不含)　　B.1年(含)　　C.元(不含)39、抵债资产(　A　)

6资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。为所抵偿贷款的(　C　)。A.取得日　　B.形成日　　C.停息日　　D.起息日40、个人储蓄存款开户与续存的主要风险点包括:(ABCDEF)41、职工工资包括(ABCDEF)。42、个人储蓄存款支取与销户作为检查重点的是:(BCD)。B.大额取款账户C.异常变动账户D.定期存款提前支取业务43、签发银行承兑汇票必须记载下列事项:(ABCDEF)44、下列属于流动负债的是(ABCD)。45、《支付结算办法》中的结算方式包括(ABCD)46、出票人有下列情形之一,承兑社有权暂停为其办理银行承兑汇票业务:(ACD)47、金融机构除核对有效身份证件或者其它身份证明文件外,能够采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份、(ABCDE)　　　1、《云南省农村信用社个人消费贷款管理办法》规定:根据贷款用途、贷款方式、借款人偿债能力和风险可控的原则合理确定贷款额度,以下规定正确的有:(ACE)2、当前呈贡信用社办理的财政贴息贷款有(ACD)3、按照《流动资金贷款管理办法》,以下信贷资金支付方式表述正确的有(AC)A.信贷资金支付方式有贷款人受托支付和借款人自主支付两种,

7资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。贷款资金的支付原则上以受托支付为主,自主支付为辅;C.采用自主支付的,借款人应定期书面报告贷款资金支付情况,并提供不低于本期已支付贷款资金金额70%的支付凭据证明;4、按照《云南省农村信用社个人经营户信用等级评定办法》评级对象为个人经营户,主要针对有经营能力的城乡个体工商户和个人经营者,包括以下:(ABC)A.在工商行政部门登记的非法人个体工商户;B.个人独资企业投资人、合伙企业合伙人和非法人资格私营企业的承包人或承租人;C.未登记的其它个人经营者等;5、《云南省农村信用社流动资金循环贷款管理办法》要求借款人应符合以下(BD)条件:B.以信用方式发放贷款的,资产负债率不高于50%,信用等级评定为AA级(含)以上;D.以担保方式发放贷款的,资产负债率不高于60%,信用等级评定为A级(含)以上。6、办理按揭贷款业务贷款人应与开发商签订《按揭贷款业务合作协议》,明确以下内容:(ABC)A.按揭贷款成数、期限、抵押等;B.阶段性担保及保证金比例等;C.信贷资金结算;7、《云南省农村信用社银行承兑汇票业务管理办法》规定,

8资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。办理银行承兑汇票业务,应按照客户信用等级收取保证金,以下保证金比例正确的有(BC)B.AA级客户收取汇票金额20%(含)以上的保证金;C.AA-级客户收取汇票金额30%(含)以上的保证金;8、《贷款新规》中尽职调查应采取的形式有(BCD)B.定性与定量相结合的形式;C.实地调查为主,间接调查为辅的形式;D.现场与非现场相结合的形式。9、个人房屋贷款应根据借款人年龄、还款意愿和还款能力进行合理确定,以下正确的有(AC)A.贷款额度为房屋总价扣除首付款后的额度,首付款比例按购买人购买房屋的性质和套数对应申请贷款时的政策规定分别确定;C.个人住房贷款最长不超过30年、商用房贷款最长不超过,且借款人年龄与贷款期限之和不得超过65;10、下列属于国家所有和农民集体所有的土地,表述正确的有(ABD)A.城市市区的土地属于国家所有;B.农村和城市郊区的土地,除法律规定属于国家所有的以外,属于农民集体所有;D.宅基和自留地,属于农民集体所有。11、

9资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。《云南省农村信用社贷款重组操作指引》中贷款重组的方式主要包括(ACD)A.借新还旧C.债务转移D.贷款展期12、根据银监会《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,以下(ABCD)客户应认定为关联客户:13、农户生产经营贷款包括以下哪几类(CD)。C.农林牧渔业生产经营贷款D.其它生产经营贷款14、房地产开发贷款包括(ACE)A.住房开发贷款C.商业用房开发贷款E.公租房贷款15、各项贷款的统计范围应包括:(ABCD)16、农村基础设施建设贷款包括以下哪几个方面(ABCD)A.农村生活设施建设B.农业服务体系建设C.农村流动体系设施建设D.农村公共设施建设17、当单位从事两种以上的经济活动时,如果按其增加值份额较难确定,则可依据(BCD)B.销售收入C.从业人员D.投入占比18、农村信用社认为使用一种担保方式不足以防范和分散贷款风险的,能够选择两种以上的担保方式。以下说法正确的有(A、C、D)B.同一笔贷款设定两种以上担保方式时,各担保方必须担保全部债权,不能够划分各自担保的债权份额。19、下列(A、B、C)机构和组织提供保证担保的为低风险担保:

10资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。A.国家政策性银行B.国有独资商业银行C、全国性股份制商业银行D.融资担保有限公司。20、农村信用社应根据抵押物的不同种类确定合理的抵押率,并据此与抵押人签订抵押合同。以下符合省联社规定的有(B、C、D)B.以写字楼、宾馆、饭店(包含占用范围内的土地使用权)等建筑物设定抵押的,抵押率一般不超过经认可评估价值的50%。C.以生产厂房、仓库用房及其它建筑物(包含占用范围内的土地使用权)设定抵押的,抵押率一般不超过经认可评估价值的40%。D.以船舶等交通工具设定抵押的,抵押率一般不超过评估价值的60%;以通用机器设备设定抵押的,抵押率一般不超过经认可评估价值的40%;专用机器设备一般不予接受抵押,如果接受抵押率一般不超过经认可评估价值的20%。21、农村信用社办理借新还旧必须同时满足以下条件(A、B、C、E)A.客户的借款主体资格合法,生产的产品或向社会提供的服务符合国家产业政策;B.生产经营活动正常,财务状况良好,能按期支付利息;C.贷款担保有效,抵(质)押物足值;E.、办理借新还旧时的贷款余额应压缩5%以上。22、

11资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。《流动资金贷款管理办法》中流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。一般来讲,影响流动资金需求的关键因素有(A、B、C、D)A.存货(原材料、半成品、产成品);B.应收账款和应付账款;C.自有资金;D.同时,还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、预期经营情况、谈判地位等重要因素的影响。23、农村信用社法人客户信用等级的评级指标由基本指标、修正指标、定性指标三个层次构成。其中定量指标包括(A、B、C、D、E)等。24、中国人民银行、中国银监会近几年制定的房地产信贷政策都明确规定,各银行业金融机构要严禁向”四证”不齐全等不符合贷款条件的房地产开发企业发放贷款。所规定的”四证”具体是指(B、C、D、E)。B.《建设用地规划许可证》C.《建设工程规划许可证》D.《国有土地使用证》E.《建设工程施工许可证》25、《云南省农村信用社银行承兑汇票业务管理办法》规定,办理银行承兑汇票业务,应按照客户信用等级收取保证金,以下保证金比例正确的有(BC)B.AA级客户收取汇票金额20%(含)以上的保证金;

12资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。C.AA-级客户收取汇票金额30%(含)以上的保证金;26、以下(ABCD)属于个人消费贷款用途的是:27、《云南省农村信用社小企业贷款管理办法》规定小企业贷款一般不实行利随本清的还款方式,以下正确的是(BC)B.贷款期限在1年(含)以内的,可实行按月或按季付息,到期还本;28、个人消费性贷款以第三方个人信用为保证的,对借款人、保证人的评级要求以下正确的有(ABCD)29、房地产项目应具备以下(ABC)要件:A.《国有土地使用权证》B.《建设用地规划许可证》C.《建设工程规划许可证》D.《预售许可证》30、个人贷款资金原则上应采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付。有下列(BCD)情形之一的个人贷款,贷款人同意能够采取借款人自主支付方式:B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式;C.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币;D.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的。31、小企业是指具备以下条件(AC)经工商行政管理机关核准登记的企业、其它经济组织、个体经营户。

13资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。A.单户授信总额在500万元(含)以下和资产总额在1000万元(含)以下;C.授信总额500万元(含)以下和年销售额3000万元(含)以下;32、个人贷款信贷资金跟踪检查包括但不限于以下(ABCD)内容:33、个人贷款信贷资金跟踪检查的范围和频率:贷后检查根据不同的客户、不同的贷款品种和单户贷款余额大小,采用不同的检查频率。但对下列(ABCD)情况应及时进行检查:34、项目融资是指符合以下哪些特征的贷款:(BCD)A.企业生产技术或设备改造35、关于农业产业化龙头企业的说法正确的有:(ABD)A.农业产业化龙头企业以农产品加工或流通为主业B.在规模和经营指标上达到规定标准D.农业产业化龙头必须经全国农业产业化联席会议或各级农业产业化工作主管部门认定36、按平台法律性质统计,政府融资平台能够分为以下哪几类(BCD)B.机关单位平台C.事业单位平台D.融资平台公司37、中间业务收入包含以下哪几项(ABCD)A.结算性中间业务收入B.担保性中间业务收入C.管理性中间业务收入

14资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。D.投资银行业务收入38、《公司法》规定,股东能够用货币出资,也能够用(BCD)等能够用货币估价并能够依法转让的非货币财产作价出资;可是,法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。B.实物C.知识产权D.土地使用权39、客户信用等级评定是农村信用社信贷管理的基础性工作,评定结果应作为农村信用社(ABCDE)的重要依据。40、信贷产品定价管理。严格执行国家利率政策,根据中国人民银行利率(费率)管理的有关规定,制定(A),建立(D),在弥补(C)的基础上,结合同业定价水平和与客户的合作关系,合理确定个案信贷业务的利率和费率,并在相关合同和凭证上载明。A.信贷产品定价办法B.合理的信贷产品定价管理机制C.资金成本、税负成本及风险溢价D.科学的信贷产品定价机制41、按照《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,核心一级资本充分率不得低于(A),一级资本充分率不得低于(B)资本充分率不得低于(D)A.5%B.6%C.7%D.8%42、下列监管指标计算公式正确的是:(AB)

15资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。A.流动性比率=流动性资产/流动性负债*100%B.不良贷款率(五级)=不良贷款余额(五级)/全辖贷款总额*100%43、流动资金贷款不得用于哪些用途(ABD)A.固定资产建设B.股权投资D.国家禁止生产、经营的领域和用途44、《昆明市呈贡区农村信用合作联社经营性物业抵押贷款管理实施细则》规定:经营性物业应符合以下条件(BD)B.本市商业网点规划要求,经竣工综合验收合格并办妥房产证和土地证,已投入商业运营1年以上;D.或虽未投入商业运营1年,但经营物业已和优质商户签订了长期的租赁合同,承租人支付了保证金并投入资金开始营业装修,租赁合同也明确了租金金额和支付方式,发展前景良好,现金流充分。45、保障性住房是指政府在对中低收入家庭实行分类保障过程中所提供的限定供应对象、建设标准、销售价格或租金标准,具有社会保障性质的住房。包括以下哪几类(ACDE)A.两限商品住房C.经济适用房D.政策性租赁住房E.廉租房46、企业法人客户同时符合下列条件,可发放信用贷款(ABCDEF)

16资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。47、农村信用社信贷管理工作要坚持”(ADE),促进经济、社会健康发展”的市场定位。A.立足‘三农’D.服务城乡E.支持中小企业48、中小企业划分的具体标准根据以下哪几项判定:(ABD)A.从业人员B.营业收入D.资产总额49、农产品加工贷款包括以下哪几类:(ABDE)A.农副食品加工贷款B.纺织加工贷款D.中医药加工贷款E.木材加工贷款50、农林牧渔业贷款主要包括以下哪几类贷款(ABCDE)1.流动性风险包括(AC )A.负债流动性风险C.资产流动性风险2.借款人未按照约定的借款用途使用借款的,贷款人能够(ABC)。A.停止发放借款B.提前收回借款C.解除合同3.商业银行经营原则是(ABD )A.安全性B.流动性D.盈利性4.不良贷款考核重点是(CD)C.不良贷款的回收情况D.整体不良贷款水平的控制5.下列(ABCE)情形之一的,担保物权消灭:A.主债权消灭;B.担保物权实现;C.债权人放弃担保物权;E.法律规定担保物权消灭的其它情形。6.不良贷款考核主要是(ABCD )几个指标:

17资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。7.按照《昆明市呈贡区农村信用合作联社不良贷款责任认定和追究工作实施细则》的规定,不良贷款责任认定范围包含(ABCD):8.抵债资产变现收入的处理顺序(CBAD)9.风险管理文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观,风险文化一般包括哪几个层次(ABC )A.风险管理理念B.风险管理知识C.风险管理制度E、风险管理策略10.按照中国的贷款五级分类法,属于不良贷款的有(CDE)C.次级贷款D.可疑贷款E.损失贷款11.在客户风险预警过程中,以下哪些属于客户的财务风险的信号(ACD)A.存货周转率放慢C.无形资产占比太高D.资产负债结构重大变化E.公司高管层出现大规模人事变动12.根据巴塞尔委员会的规定,商业银行在风险报告中,为了提高银行透明度,信息应当具备哪些特征(ABCDE)13.不良贷款清收是指不良贷款本息以货币资金净收回。清收的标准为(ABDE)A.以现金、银行存款收回不良贷款本息

18资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。B.有价证券变现后收回不良贷款本息D.借款人以租赁、拍卖、变卖其财产等方式获取货币收入,偿还不良贷款本息。E.信用社需用的抵债资产,按云南省农村信用社购建固定资产管理有关规定办理审批手续后,经折价入账冲减不良贷款本息。14.对于小企业和微小企业客户,除了关注与企业客户信用风险识别的共性外,还应当特别关注的风险点包括(ABC)A.经营风险B.财务风险C.信誉风险15.以下哪些方式是对不良贷款的保全措施(BCD)B.原悬空或有法律纠纷的贷款重新落实的了合法的承载主体C.原担保手续不符合法律法规的贷款或原不符合条件的信用贷款重新办理了合法有效的担保手续D.原已失去诉讼时效的贷款重新恢复了诉讼时效16.不良贷款清收坚持(ABD)的管理思路。A.集中清收与属地清收相结合B.专职清收与责任清收相结合D.内部清收与外部清收相结合17.下列哪些财产一般不得用于抵偿债务(ABCDE)18.不良贷款管理遵循的原则是(ABCD)19.共有包括(AB)A.按份共有B.共同共有20.用益物权人对她人所有的不动产或者动产,依法享有(ABD)

19资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。的权利。A.占有B.使用D.收益1、《云南省农村信用社内部审计管理办法(试行)》所称的内部审计是一种独立、客观的(A)、评价和(C)活动,是农信社内部控制体系的重要组成部分。A.监督B.规范C.咨询D.监管2、稽核审计人员管理实行(AB)的工作原则。A.垂直管理B.上挂下查C.实事求是D.保守秘密3、农信社审计工作依法接受(A)、(B)和(C)等有关部门的业务指导。A.国家审计机关B.银监部门C.人民银行D.国家税务机关4、审计人员应具备相应的(A)、(C)及(D)。A.专业水平B.使命意识C.从业经验D.道德准则5、审计项目负责人至少应具备(A)年以上审计工作经验或(D)年以上金融业务工作从业经验。A.3B.4C.5D.66、审计部门具有(A)权、(C)权和必要的(D)权。A.建议B.监督C.评价D.处罚7、按照”下查一级、务实有效”的原则,内部审计主要采取信息系统监控、(B、C)和委托或授权审计等方式开展审计工作。

20资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。A.全面审计B.现场审计C.非现场审计D.专项审计8、现场审计程序包括前期准备阶段、(A)阶段、(B)阶段、(C)阶段、归档立卷阶段和后续审计阶段。A.立项B.实施C.报告D.处理9、离任审计报告主要内容应包括(A、B、C、D)。10、经审计发现被审计人员有下列(A、B、C、D)情形之一的,在未做出最终结论之前,暂不予离任或连任。11、稽核审计档案按照归档材料的重要程度确定保管期限,分为(A、B)两种。A.永久B.定期C.临时D.其它12、在白色预警、蓝色预警、黄色预警、橙色预警等可疑预警中,预警级别最低的为(A)、最高的为(D)。A.白色预警B.蓝色预警C.黄色预警D.橙色预警13、”三道防线”指的是哪三道(BCD)B.直接经营者、管理者C.业务管理部门D.各级稽核审计部门14、各网点负责人应坚持不定期对(ABCD)进行核对。15、商业银行以(A、B、C)为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。A.安全性B.流动性

21资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。C.效益性D.风险性16、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行(A、B、C、D)。17、作为经营货币的特殊行业,银行与风险相伴相生。因此,(A、B)始终是保证银行业持续稳健发展的重中之重A.防范风险B.控制案件18、银行的三大主要风险包括(A、C、D)。A.操作风险C.信用风险D.市场风险19、流动性风险监管指标包括(ABCD)。20、案件治理的”六个关键环节”包括(A、B、C)。A.银行授权卡(柜员卡)、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对账、重要岗位21、云南省农村信用社高管人员是指,各级农村信用社(A、B、C、D)。22、案件治理的”四项制度”包括(A、B、C、D)。23、”一案四问责”包括(A、B、C、D)。24、商业银行授信内部控制的重点是:(A、B、C、D)25、(A、B、C、D)等案件在中小金融机构存款业务领域比较突出。26、预防和处理突发事件,必须坚持(A、B、C、D)快速反应、合理应正确原则。27、突发事件报告坚持(A、B、C、D)的原则。

22资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。28、银行依法协助有权机关查询、冻结(解冻)、扣划单位或个人在银行存款时,会因为(A、B、C)审查不严,出现案件风险。A.执法人员身份B.执法文书、公函C.资金扣划29、对违规员工的处理种类有:(A、B、C)。A.经济处罚B.纪律处分C.其它处理30、经济处罚包括:(A、B、C)。A.追缴违规所得B.扣发薪酬或罚款C.赔偿损失31、纪律处分包括:(B、C、D)。B.警告C.记过D.开除留用察看32、有下列情形之一的,可从轻、减轻或者免予处罚:(A、B、C、D)。33、有下列情形之一的,应当从重或者加重处罚:(B、C、D)。B.故意违规违纪或拒绝、拖延、阻碍稽核工作的C.明知故犯、屡查屡犯、提供虚假资料的D.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的34、各级员工应遵守保密工作制度,不得有下列行为:(A、B、C、D)。35、根据廉洁从业谈话的相关规定,廉洁、合规从业谈话主要包括(A、B、C)。

23资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。A.日常廉洁谈话B.日常合规从业谈话C.任前廉洁谈话D.诫勉谈话36、纳入案件责任追究的责任人员是指对案件的发生负有责任的中小金融机构从业人员,包括(B、C)。A.连带责任人B.直接责任人C.间接责任人37、在办理个人储蓄业务的受理和审核环节中,主要存在以下哪些风险。(A、B、C、D)38、银行在银行结算账户管理中,不得有(ABCD)行为。39、贷款业务领域的案件风险普遍存在于(A、B、C、D)40、贷前调查的主要风险点包括:(A、B、D)。A.借款人及担保人的主体资格B.贷款的真实用途C.贷款申请资料D.借款人还款来源及还款能力41、贷款审批的风险点主要表现在(A、B、C、D)。42、质押贷款贷前调查应认真审查以下哪些内容(A、C、D)。A.借款人及出质人资料完整性、真实性C.借款人、出质人身份及其与质押物(权利凭证)之间的权属关系D.质押物状态是否正常、足值43、银行承兑汇票业务案件防控的重点是(A、B、C、D)。44、在办理银行承兑汇票业务时,应重点审查(A、B、C、D)。

24资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。45、以下汇票不能办理贴现的是:(A、B、C、D)。46、代理与担保业务属于银行的中间业务,中小金融机构中间业务案件风险集中表现为(A、B)。A.挪用、侵占代收代付资金B.违规出具保函或存款类资信证明47、(A、B、C)是代收代付业务风险防控的三个重点环节。A.业务受理审核B.数据录入及账务处理C.资金对账48、银行应客户要求或出于管理需要,对银行业务系统中储存的客户信息进行修改过程中,会产生以下哪些风险点。(ABD)A.客户身份识别B.申请资料C.修改信息D.授权复核49、下列哪些人属于案件专项治理排查的”九种人”范围?(A、B、C、D)50.纪检监察工作要做到:(ABCDE)1、个人客户办理网上银行签约的有效证件为(AC)。A.身份证B.户口薄C.护照D.士兵证2、企业客户办理网上银行签约的有效证件为(AB)。A.营业执照B.组织机构代码证3、当前个人网上银行版本分为(ABC)。A.大众版B.证书版C

25资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。.动态口令版4、个人网上银行证书版有哪些功能(ABCDEF)。5、网上银行如何使用才更安全(ABCDE)。6、申请开通手机银行以后,能够经过哪些方式添加或删除账户(BCD)。B.网上关联账户C.手机银行添加关联账号D.柜面签约账号7、开通企业网上银行需要填写哪些表格(ABCD)。8、企业操作员如果丢失了已绑定手机银行的设备,可经过哪些渠道解绑手机银行设备(ABC)。A.柜面解绑B.网银解绑C.手机银行解绑9、企业网银操作员功能菜单缺失,需要在内管系统中完成下列哪些步骤(ABC)。A.企业维护,勾选企业功能B.企业操作员维护,勾选操作员功能C.审核经过10、开通手机银行的方式有哪几种(BCD)。B.网银证书版开通C.手机银行在线注册开通D.柜面开通11、个人网上银行大众版与证书版主要有哪些不同(ABC)。A.签约途径不同B.可使用功能不同C.收费不同

26资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。12、在网银端做账户关联交易不成功的原因有哪些(ABC)。A.非本人账户不能关联B.客户账户开户时使用的证件类型不同C.客户开户时证件号码不一致,15位18位之分13、客户使用跨行转账功能进行转账汇款,金额较大,长时间未到账应做如下哪些检查(BCD)。B.客户转入账户信息是否填列正确C.是否达到落地维护标准D.是否进行二次授权14、个人网银客户在营业网点签约时应注意什么(ACD)。A.在云南省内的任意网点均可签约C.签约时应带着本人的有效身份证件D.携带需要签约的存折或银行卡15、手机不能收到短信验证码,可能是以下哪些原因导致的(ABCDEF)。16、进行转账交易时,系统提示”数字签名错误”,原因可能是(CD)。C.客户没有及时在PIN码输入框中输入PIN码D.客户安装的安全控件和E安驱动出现问题17、网银落地维护的类型有哪几种(ABC)。A.行内转账落地维护B.跨行转账落地维护

27资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。C.同城跨行落地维护18、网上银行八大乐趣中包含下列哪几项(ABCDE)。19、云南农信网银有哪些安全技术保障系统安全(ABCDE)。20、网银的投资理财包含哪几项(ABCD)。21、网银的账户管理包含哪几项(ABCDE)。22、云南省农信社的网银互联管理包含哪些内容(ABCD)。23、使用网银转账时一般会出现哪些报错信息(ABCD)。24、下载安装手机银行程序,对客户的手机系统版本有什么要求(BD)。B.IOS系统固件版本应高于(含)4.3版本D.Andriod系统的固件版本应高于(含)2.3版本25、签约网银后,哪些信息能修改(AB)。A.账户信息的户名B.客户信息的户名26、把文档中选定内容送到剪贴板中可采用(AE)。A.剪切E.复制27、若以原文件名保存修改编辑过的文档,可(AC)进行操作。A.用”文件”菜单中”保存”命令C.单击常见工具栏上的”保存”按钮28、欲全选正在编辑的文本,可进行(BDF)操作来实现。B.按+

28资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。D.当鼠标指针位于某行的行首(指针向右倾斜),三击鼠标左键F.单击”编辑”菜单项,选其下拉菜单中”全选”命令29、复制被选中的文本,除可经过鼠标或键盘操作外,也可用”编辑”菜单命令来拷贝,具体操作步骤为(ABDE)。A.先选定要复制的文本B.单击”编辑”菜单项,选其下拉菜单中”复制”命令,选中的内容被置于剪贴板D.将插入点置于指定位置E.单击”编辑”菜单项,选其下拉菜单中”粘贴”命令,剪贴板内容被置于当前插入点30、欲移动选中的文本,可(ABCD)进行操作。31、关于工具栏的说法正确的有(AD)。A.双击工具栏的空白区域,能够使工具栏变成浮动工具栏D.双击浮动工具栏的标题栏,能够将其显示到屏幕顶端32、下列关于字体格式设置说法错误的有(BC)。B.前面有打印机图标的字体,能够实现屏幕显示与打印相一致的效果C.字号设置,只是对字符垂直方向尺寸大小进行改变33、Excel工作表被删除后,下列说法正确的是(AD)。A.该工作表中的数据全部被删除,不再显示D.数据被删除,而且不

29资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。可用”撤消”来恢复34、要退出EXCEL应用程序,能够(BC)。B.同时按ALT和F4键C.单击EXCEL标题栏右端的叉号按钮35、要选中Excel表格的全部区域,以下操作正确的是(ABD)。A.CTRL+AB.按全选钮D.从A1单元格拖动鼠标至IV65536单元格36、鼠标有哪几种基本操作(ABCE)。A.移动B.单击C.拖动E.双击37、在PowerPoint中,使用”打印”命令能够打印(ABCD)。38、在Excel中,单元格的水平对齐方式有是(ABCD)。39、以下属于存储设备的有(ABCD)。40、以下(ABCD)是计算机安全保密认识上的误区。41、多媒体信息包括(ABC)。A.文本和声音B.光盘和磁盘C.图形和图像42、各营业网点每天对ATM的例行检查包括(ABCD)。43、在不同工作薄之间复制工作表的操作步骤为(ABDE)。A.打开要复制的工作表所在的源工作薄,选择要复制的一个或多个工作表B.从”编辑”菜单中选择”移动或复制工作表”命令,

30资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。在”移动或复制工作表”对话框中,选择”建立副本”D.再从”移动或复制工作表”对话框的”下列选定工作表之前”列表框中,选择一个工作表,移动过去的工作表将放置在这个工作表之前E.最后单击”确定”按钮44、在一个新建立的工作表中,数字格式被约定为”常规”格式。用户可根据需要对数字格式进行格式化。定义数字格式的步骤是(ABD)。A.选择需要定义数字格式的单元格或范围B.从”格式”菜单中选择”单元格”命令,在”单元格格式”对话框中单击”数字”标签,根据实际需要从其中选择一种格式D.最后单击”确定”按钮45、一个工作表,由(B)行,(E)列构成。A.65537B.256C.65538D.255E.6553646、如果要对多个单元格输入相同的数据,能够按以下(ABD)操作步骤执行。A.选定要输入数据的单元格区域B.输入数据D.同时单击Ctrl和Enter键E.同时单击Enter和Shift键47、用户要创立新的工作表,可执行(AC)操作来完成。A.执行”文件”菜单中的”新建”命令C.单击常见工具栏中的”新建”按钮48、复制单元格中的数据的操

31资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。作是(ABCE)。A.选定需要复制的单元格区域B.单击工具栏上的”复制”按钮C.选定目标单元格区域E.在目标单元格区域单击”粘贴”按钮49、下列关于字体格式设置说法错误的有(BC)。B.前面有打印机图标的字体,能够实现屏幕显示与打印相一致的效果C.字号设置,只是对字符垂直方向尺寸大小进行改变50、下列关于段落格式化的说法正确的有(ABD)。A.能够直接对选中的段落进行格式的设置B.能够对插入点所在的段直接进行格式的设置D.能够在输入文本前,先进行段落格式的设置51、柜面贷记卡分期付款业务基本功能(ABC)。A.分期申请B.分期撤销(当日)C.提前还款52、卡片已经核准,可是当天晚上却没有制卡的原因是(ABCD)。53、单独申请附卡时,有什么限制?(ABD)A.必须填主卡号B.附卡的产品号必须和主卡相同D.必须是同一帐户类型(例如,公司帐户,个人帐户)54、卡系统中卡号的规则是(ABCD)。

32资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。55、下面哪些情况不允许修改账单日?(AB)A.账户的分期付款剩余本金不为零B.公司卡(商务卡)56、以下哪些情况下消费不享受免息期?(ABD)。A.帐户超限后B.上期未全额还款D.取现57、下面哪些费用是按账户收取的?(ABCD)58、下面那些费用是按卡收取的?(ABCD)59、下面哪些情况收取消费透支利息?(BC)B.最低还款额以上C.少于最低还款额60、下面哪些交易不能超限?(ABCD)61、积分能够经过那些渠道进行兑换?(ABCD)62、下面哪几种情况导致新核发卡不能申请灵活分期?(ABC)A.卡片归属的卡产品本身没有定义消费分期计划B.卡片的发卡天数超过了PRCPD画面中设置的”新开卡天数”63、持卡人收到新卡后须要做什么?(ABC)A.仔细核对B.及时签名C.激活卡片64、如何办理卡片激活业务?(AC)A.网点柜台激活C.电话银行激活65、下面哪几种方式能够修改交易密码?(ABC)A.经过我行(社)ATM机B

33资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。.经过我行(社)营业网点C.经过网上银行66、当前公务卡有哪些费率优惠?(ABCD)67、电话银行96500客服中心可为持卡人提供哪些服务?(ABD)A.卡片信息查询B.卡片激活业务C.卡片申请D.卡片申请进度查询68、申请人的进件包括但不限于下列哪些?(ABC)A.有效身份证件复印件B.工作证明C.财产证明69、贷记卡申请人有以下情况时,应当从严审核,加强风险防控:(ABCD)。70、评分指标包括基本情况和可调整因素两大类。其中,基本情况包括(ABCD)。71、持卡人有下列情况之一的,不得调高其信用额度(ABCD)。72、防范控制操作风险必须做到:(ABC)。A.事前划分B.事中控制C.事后监督73、发生下列情况之一的,发卡机构可对持卡人账户进行止付(ABCD)。74、欠款催收方式包括(ABCD)。75、信用评分的主观调整因素主要包括(ABCD)。76、催收的目标包括(ABCD)。77、POS在没有与银行主机或者网络中心连接的情况下,具有

34资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。(ACD)等主要功能。A.POS交易流水和小计查询功能C.增加或者删除POS操作员的功能D.修改柜员和主管密码功能78、下列POS联机功能中,(BCD)属于非金融类交易。B.查询卡片余额C.签到D.签退79、下列POS交易中,(ABC)属于金融类交易。A.消费B.预授权类交易C.退货交易80、发生(ABCD)情况时,可使用重打印功能。81、以下交易功能中,(AB)无法在当天结算后实现。A.重打印功能B.消费撤销交易82、下列关于联机退货交易的叙述,正确的是(BD)。B.对于在一定退货时限内发生的原始交易,能够多次进行联机退货交易D.在联机退货交易成功后,收银员应将凭证的客户回单联交持卡人,并在原始交易凭证或其它用于退货的有效单据上加注”已办理退货”字样及退货金额和日期83、下列交易类型中,不需要判定持卡人密码的是(AC)。A.联机退货B.预授权C.预授权完成84、POS结算完成后,如持卡人要求退货,可采用的交易有(BC)。

35资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。B.POS联机退货交易C.手工退货交易85、退货交易的处理方式分为(AC)。A.POS联机退货B.POS结算退货C.手工退货D.电话退货86、在进行预授权完成的时候必须输入(AD)。A.授权日期D.授权号87、消费撤销与退货交易的区别是(AB)。A.消费撤销必须是当日当批(未做结算),而退货交易能够当日也能够隔日进行B.消费撤销金额必须与原消费交易金额一致,而退货交易能够全部或部分退款88、交易成功后,(ABD)单据一定要持卡人签名。A.消费B.消费撤销D.预授权完成89、进行交易时,POS机显示”线路忙,请稍候”,其可能原因是(ABCD)。90、在刷卡交易中,遇到刷卡没有反应,可能是以下(ABC)造成的。A.银行卡磁条损坏B.刷卡方式不对C.POS机磁条读卡器坏D.卡内余额不足91、商户进行银联卡资金的账务核对主要有以下(BCD)可能的途径。B.与POS结算单核对

36资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。C.与到账资金核对D.与收单机构提供的交易明细逐笔核对92、银联卡欺诈案件多发生于受理(ABCD)类型的商户。93、被列为高风险商户后,将有可能承担责任有(ACD)。A.将被取消受理银联卡资格C.承担欺诈交易的损失和相应的罚款D.承担相关法律责任94以下(ABCD)属于异常消费行为,收银员必须提高警惕,防范风险的发生。95、商户调账必须提供的信息有(ABCD)。96、以下行为属于违法的是(ABCD)。97、银联交易监测系统经过对以下哪些交易的分析,有效地发现和防范欺诈交易:(BC)。B.同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡C.同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡交易,且交易基本集中在某几张卡号98、特约商户在受理银行卡交易时以下哪些是正确的:(AD)。A.持卡人在支付货款时因银行卡内可用余额不足,采用部分金额刷卡,其余部分支付现金的方法D.收银员发现受理的银行卡背面没有持卡人的签名,当场要求持卡人先在银行卡签名栏签名后再使用99、POS安装时,以下哪些是商户必须准备的硬件设施(ABC)。A.可拨打外线的电话线

37资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。B.220V电源插座C.合适的安装位置D.收银机或者电脑100、特约商户或收银员以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金,将构成(CD)罪。A.诈骗B.伪造金融票证C.侵占财产D.盗窃101、在银行卡领域中,以下哪种行为构成盗窃罪(CD)。C.收银员窃取她人银行卡后使用,涉嫌盗窃并使用她人信用卡,数额较大的D.以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金的1、客户在购买”天天万利宝”理财产品时必须签字的文件有(BD)B.《理财产品协议书》、《风险揭示书》和《产品要素表》D.《产品说明书》、《客户权益须知》2、理财人员从事综合理财产品销售活动时,应当遵循的原则有:(ABCD)3、客户在首次购买个人理财产品时应凭有效证件至有权销售网点申请开立理财业务交易账户,并办理风险等级评估、签约、登记业务,办理成功后才可经过(AB)渠道购买理财产品。A.柜面B.个人网上银行4、个人客户到合作银行柜面办理三方存管需本人携带的资料有(ABCD)5、第三方存管业务目标客户选择标准(ABCD)

38资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。6、上海黄金交易所遵循的原则是(ABD)A.公开B.公平C.公信D.公正7、上海黄金交易所交易的品种有(BCD)A.钻石B.黄金C.铂金D.白银8、标准黄金、铂金交易经过交易所的集中竞价方式进行,实行(BD)撮合成交。A.购买优先B.价格优先C.结算优先D.时间优先9、交易所的标准黄金包括如下(AB)规格。A.1公斤B.3公斤10、上海黄金交易所增加T+D合约品种,其好处在于(ABC)A.多增加一种交易合约B.投资者买入或卖出实金时,不知什么时候能够清算,T+D最合适C.T+D的递延清算特点,将交易所的实金清算局限打破,融合投资性若能1.问责的方式包含以下哪些(A、B、C、D)2.下列哪些情形视为违反限时办结制行为(A、B、C、D)