银行反洗钱自查工作报告.doc

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1、银行反洗钱自查工作报告银行反洗钱自查工作报告根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信誉社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告以下：一、依照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱保护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。　　二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责搜集全辖反洗钱

2、工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并依照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。　　三、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。依照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料(如身份证、企事业法人营业执照、代码证和国地税务登记证等)的真实性、完全性和有效性;根据审慎性原则认真的展开了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营范围、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易和账户交易及时进行监控。　　2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立

3、存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金来往对象、账户的日平均收付产生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。　　3、按规定每个月报送大额交易、可疑交易报告的相干资料及报表。　　4、于五月中旬展开对客户的反洗钱宣扬工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采取以会代训的情势，让工作人员尽可能掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资

4、金的辨认和分析能力，增强反洗钱工作能力。　　四、精心组织自查工作，对200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中(一)大额交易方面检查触及项目根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信誉社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告以下：一、依照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交...1、对法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以

5、上的单笔转账;2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付;3、对个人银行结算账户之间和个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。　　(二)可疑支付交易方面检查触及项目。对法人、其他组织和个体工商户和个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和辨认：1、短时间内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;2、资金收付频率及金额与企业经营范围明显不符;3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;4、企业平常收付与企业经营特点明显不符;5、周期性产生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;6、相同收

6、付款人之间短时间内频繁产生资金收付;7、长时间闲置的账户缘由不明地突然启用，且短时间内出现大量资金收付;8、短时间内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;9、存取现金的数额、频率及用处与其正常现金收付明显不符;10、个人银行结算账户短时间内累计100万元以上现金收付;(三)经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;暂时未发现相干的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行动。　　五、检查中发现的不足的地方：1、反洗钱有关的资料及相干信息基本上都是以电子信息情势存储，纸质材料不够齐全。　　2、由于

7、我社系统格式的特殊性，所打印出的反洗钱材料和银行规定的格式(包括报表的格式和纸张的类型等)存在的一定的差距。　　3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺少系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。