金融货币基金培训宣讲课件PPT模板下载.pptx

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1、货币基金高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征投资品类CONTENTS什么是基金01基金的品类02了解货币基金03货币基金的投资041、什么是基金；2、基金的优势与特点；3、基金的风险1、基金的分类；2、按投资品种分类；3、按运作方式分类；4、按交易渠道分类；5、按投资方式分类1、如何看懂基金；2、基金的了解渠道；3、货基和债基的区别1、货币基金投资技巧；2、如何选择货币基金什么是基金011、什么是基金；2、基金的优势与特点;3、基金的风险什么是基金Whatisafund？基金，英文是fund，广义是指为

2、了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。基金的优势与特点Advantagesandcharacteristicsoffund有专业的基金经理帮忙打理有效的分散风险起手金额少基金的风险Theriskofbuyingfunds1、不同的基金风险不同，同一只基金的风险可能比债券高比股票低，主要影响因素是基金投资品的种类，基金投资品的风险越高，这只基金的风险也

3、就越高。2、基金的资金量大小、基金经理的能力，也会影响基金的风险程度。基金的品类021、基金的分类；2、按投资品种分类；3、按运作方式分类；4、按交易渠道分类；5、按投资方式分类基金的分类Classificationoffunds01030204按投资品种分类按运作方式分类按交易渠道分类按投资方式分类按投资品种分类Classificationbyinvestmenttype01资产主要投资于短期货币工具，如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、安全性高的地方债、企业债券等短期有价证券。收益率在2%〜4%之间债券基金0

4、2货币基金03混合基金04股票基金债券基金是专门投资于债券的基金，主要是国债、金融债和企业债。收益率在6%〜7%之间同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金，预期收益则高于债券基金收益率在15%〜20%之间投资于股票市场的基金收益率在15%〜20%之间按运作方式分类Classificationbymodeofoperation开放式基金：又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要

5、求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。（基金的份额会变，看买和卖的人多不多）封闭式基金：是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。（在封闭期内只能在固定场内交易）按交易渠道分类Bytransactionchannel场外基金场内基金场内就是股票市场，也就是大家说的二级市场。即有股票账户，在证券交易所购买基金，交易对象是其他买家卖家。场外就理解成为股

6、票交易市场外，就是银行、证券公司的代销，基金公司的直销方式，也就是熟悉的开放式基金销售渠道。按投资方式分类Bytransactionchannel总结基金经理拿了我们的钱，投资哪家的股票、哪家的债券都是由基金经理说了算的，主动出击，寻求超越平均水准的超值回报主动型基金又叫指数基金，是基金经理不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的股票作为投资对象，试图复制整个市场的平均收益率。被动型基金相较于被动基金来说，主动型基金非常依赖于基金经理的能力，基金经理个人能力的好坏直接决定了基金的业绩，它的收益率有可能优于市场平均收益率

7、也有可能低于市场平均收益率。了解货币基金031、如何看懂基金；2、基金的了解渠道；3、货基和债基的区别如何“看懂”基金Howtounderstandthefund下载基金招募书（基金公司官网、上海或者深圳交易所、巨潮网）第一步：看基金类型第二步：看基金管理人是谁，是否曾有违规操作或者丑闻第三步：看基金经理的从业时间，历史业绩如何基金的了解渠道Understandingchannelsofthefund好买基金网晨星基金网天天基金网货基和债基的区别Thedifferencebetweengoodsbasedanddebt

8、based货币基金和债券基金的区别主要在于投资对象不同。货币型基金是一种开放式基金，而债券基金是专门投资于债券的基金，主要是国债、金融债和企业债。货币基金的收益仅高于银行的定期存款利率，但没有利息税，随时可以赎回，一般可在申请赎回的第二天资金到账。两款产品各有千秋。货币基金的投资041、货币基金投资技巧；2、如何选择货币基金货币基