鉴定要素细目表—基础知识

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1、广东省助理理财规划师职业技能鉴定要素细目表工种：助理理财规划师等级：国家三级分类：理论知识共165个鉴定点鉴定范围鉴定点一级二级三级代码鉴定点名称重要程度页码名称代码鉴定比重名称代码鉴定比重名称代码鉴定比重A、基本要求75A、职业道德5A、职业道德基本知识3001正直诚信原则及相关具体规范002客观性原则及相关具体规范003专业原则及相关具体规范004公平原则及相关具体规范005保密原则及相关具体规范006团队合作原则及相关具体规范B、职业守则2001理财规划师职业道德的构成002违反职业道德的制裁措施理003理

2、财规划师执业纪律规范004财规划师职业道德的意义B、基础知识70A、理财规划原理4001理财规划的目标002理财规划的原则003生周期理论和家庭模型概述004理财规划的流程005理财规划的主要内容006理财规划的职业发展和资格介绍B、会计基础6001紧急预备金的含义、作用和意义002怎么准备紧急准备金002资产、负债的类型（资产、负债、净资产）003资产负债表的了解及怎样编制004现金流量表005收入支出表006净现金流量的含义以及影响现金流量变动的因素第6页共6页007净现金流量表的含义008收入、支出的类型0

3、09怎样编制收入支出表C、财务基础10001财务管理的目标及原则002货币时间价值的概念003单利现值、单利终值、复利现值和复利终值概念004单利现值和单利终值计算005复利现值和复利终值计算006后付年金现值计算007后付年金终值计算008先付年金现值计算009先付年金终值计算010风险的概念011风险的分类012财务比率分析013掌握每个财务比率的特性014财务比率之间的比较015个人财务与企业财务之间的区别D、宏观经济分析14001宏观经济分析的意义002宏观经济分析的内容（GDP/失业/价格水平）003总

4、需求004总需求曲线005决定总供给的主要因素006总供给曲线007凯恩斯主义对经济波动的解释008宏观经济政策的目标009宏观经济政策目标之间的关系010财政政策功能011财政政策主要工具012货币政策的主要工具013货币政策的其他工具014经济周期的基本知识第6页共6页015经济周期的成因016经济指标017经济周期和行业投资策略018产业政策手段019产业政策体系020行业的划分方法021行业的一般特征和行业的选择E、金融基础10001货币定义002货币层次的规定003货币本位制度004原始存款和派生存款0

5、05存款准备金比率006基础货币与货币乘数007通货膨胀、通货紧缩008利率的决定和利率对市场的影响009影响汇率的因素和汇率对市场的影响010中央银行对外汇管理的四个方面011中国现行汇率制度012中央银行的职能013货币市场和资本市场014经常项目和资本项目015国际收支平衡F、税收基础6001税收基本概念002税收制度的构成要素003个人所得税的计算004工资、薪金所得的税收规划005生产、经营所得的税收规划006劳务报酬、稿酬的税收规划007投资所得的税收规划008金融投资税收政策009房产投资税收政策G

6、、法律基础8001与个人理财相关的法律框架第6页共6页002民事基础知识003商事基础知识004民事诉讼及公证基础知识005与税法相关的内容006与物权法相关的内容007与婚姻继承法相关的内容008与证券、基金相关的内容009与消费者权益相关的内容010与保险相关的内容011与社会劳动保障相关的内容012与个人理财相关的其他法律H、理财计算基础4001概率理论的基本概念002算术平均数、几何平均数和样本方差003期望和方差004风险偏好005最优投资组合006β系数I、理财规划工作流程8001建立客户关系——与客

7、户交谈和沟通002建立客户关系——确定客户关系003收集客户信息－客户财务信息的收集和整理004收集客户信息－客户非财务信息的收集和整理005收集客户信息－了解客户的期望理财目标006财务分析和财务评价－编制客户财务报表007财务分析和财务评价－分析客户的财务状况008制定理财规划方案－确定客户理财目标009制定理财规划方案－制定具体规划方案010制定理财规划方案－交付理财规划方案011实施理财规划方案012持续提供理财服务B、相关知识25A、现金规划3A、分析现金需求、制定现金规划3001现金规划的定义和意义0

8、02现金规划时需要考虑的因素003紧急预备金第6页共6页003现金规划的一般工具004家庭财务诊断005现金规划的一般方案006现金规划的执行方案B、消费支出规划5A、制定住房、汽车、消费信贷消费方案5001收入、支出与财务安全和财务自由002住房规划方法003租房与买房的选择004房产规划还款方式的选择005制定住房消费006购房方案的实施007自费购车与贷款购车008