进出口贸易公司套利方案.doc

《进出口贸易公司套利方案.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、客户准入标准：1.海关备案A类的贸易型企业（允许转口贸易企业）2.贸易经营范围不得是电子，珠宝、区外企业3.经营两年以上有报表，在银行系统评级为6级以上客户4.在境外贴现行有额度如（港交行、上商行、建银、星展等）5.贸易背景真实可以提供合法有效的关单、仓单、提单等相关资料。方案：A企业与香港B企业常年有贸易合作关系，需要向B企业进口塑料制品，双方约定可以以信用证方式结算，为了更好的完成资金的使用效率设计如下套利方案。A企业向银行购买一年期的人民币价值3000万的保本型理财产品年化收益为4.5%，同时向银行申请低风险授信额度，向香港B公司开立一年

2、期的信用证进行结算，A公司于银行约定开证流程所支付的手续费为千分之三，对于在银行已经申请额度的境外B公司在收到境外银行的交单后，贴现利率为3.6%，套现后经过自身渠道汇入大陆，再循环操作。3000 万 X 4.5%=135万3000万 X  0.3%=9万3000万 X 3.6%=108万   3000万-108万=2892万（境外套现金额）135-9-108=18万客户收益 （千五到百分之一收益不等要看客户自身的条件而定）如果客户在我行评级为大型客户，理财产品收益可以前置3135X 0.3%=9.4万3135X3.6%=112.86万    

3、3135-112.86=3123.14（境外套现金额）135-9.4-112.86=12.74万