投资与理财专业顶岗实习报告.doc

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1、顶岗实习报告实习背景我于2011年11月7日带着激动的心情开始在**有限公司开始了自己的实习生活，进去后开始以基本上是熟悉公司的环境和业务为主，协助财务部处理一些琐事，紧接着就是接受公司的培训和参加他们每周的会议学习，再去项目部和投资部开始参与了实际的工作，调查、搜集、整理和筛选有关信息，对拟投资的企业或项目进行调研、论证、评估企业或项目的市场价值。联系合适的项目商谈—研究行业—风险评估与控制基本理论—风险评估与控制的现状—对策建议、策划书的书写、对融资业务的定期检查或专项检查，并针对存在的问题提

2、交书面报告，做好贷后管理与跟踪服务。光阴如箭，日月如梭。转眼间就到了2012年5月了，眼看着实习就要接近尾声了，迈入社会的步伐更近了，开始回头来书写自己的实习经历，呆在一个投资公司里面专心的学习投融资的知识的确是很有意思，丰富了我的理论知识，为我即将迈入社会打下了坚实的基础，让我在处理问题时更加谨慎和严谨。实习内容项目融资。项目融资就是为了建设一个新项目或者收购一个现有项目，或者对已有项目进行债务重组所进行的一切融资活动都可以被称为项目融资。是为了寻找战略合作伙伴或者风险投资资金，其内容应珍视科学

3、的反应项目的投资价值。现在全球经济不景气，金融环境也不是很乐观，金融危机刚刚过去，欧债危机突然的爆发，在国内财政政策和货币政策严管下，国内很多企业的资金不是很充足，特别是一些高新技术产业和一些发展潜力很大的企业在这个情况下要想进行扩大再生产，首要解决的问题就是资金问题，那么我们项目融资就是利用社会上闲散的资金来对这个公司债务重组，或者在证券市场上借壳上市，顺利帮助企业做大做强，我们共同承担风险，共同获得收益。项目融资的步骤：1、根据公司发展战略制定并组织实施投融资规划。2、调查、搜集、整理和筛选有

4、关信息，储备投融资项目，建立公司项目信息库，为公司的投融资业务提供信息支持。3、负责组织对拟投资的企业或项目进行调研、论证、评估企业或项目的市场价值。完成投资、融资业务的前期接洽和邀约谈判4、负责组织对投资企业或项目的投资方案设计，包括融资方式、投融资金规模、投融资结构及相关成本和风险预测等。对融资业务进行风险评估及分析，对融资客户全程风险管控，规避各类风险。15、根据公司发展需要，积极探索融资有效途径，办理借贷相关资料收集、材料编写及报批等工作。6、加强与信贷部门协调与联系，办理各项投融资业务手

5、续，协助投融资业务的协调与执行，确保融资的顺利进行。7、做好与公司其它部门的协调工作，积极配合支持部门相关工作。9、负责组织对融资业务的定期检查或专项检查，并针对存在的问题提交书面报告，做好贷后管理与跟踪服务。对已经投资的项目进行跟踪管理。10、协助公司开发各类金融创新业务。完成公司交办的其他事宜。经过以上10个步骤可以制作出项目融资报告，项目融资报告框架如下：公司部分——介绍公司的发展状态、股东构成、股权比例及股东背景（在本项目中参与经营的比例）、公司的价值评估（在假设公司能永续经营的情况下，用

6、公司项目的预期的收益，采用净现值的方法来判定公司的潜在经济价值。）通过对公司部分的了解，能够了解项目公司的经营状况、经营者的经营能力、未来项目的投资信心等角度给予肯定。　　项目部分——项目的基本列向介绍、项目发起原因、项目所在的现实位置、目前进展状况、项目的整体实施进度安排与资金使用计划结合表。（项目部分相对来说专业性要求不是很强，但必须提供详细的进度安排，这是因为资金使用计划必然与项目进度紧密相联，只有在明确项目进度的基础上，投资方才能做出合理的资金调度及投放计划。）　　行业分析——行业分析的重

7、点是通过行业基础数据的展示揭示行业的发展趋势及所处状态。在此要求基础数据详实、可信，足以担负整个行业分析及后续的价值分析的基础性作用。行业分析是要透过的数据，从投资、金融、财务的角度，运用数理统计、加权计算等数学方式来判断行业所处的状态。如果是有可比性的行业，则需要与美国市场或国际市场进行相关性比较，以此向投资方表明项目在中国境内投资的优势。行业分析借助的是大量的数据，在此，希望项目公司能聘请专业的机构来协助完成市场调研工作，最好能形成专业的行业分析报告。这样的数据采集才是真实可靠的，而以这样的数

8、据为基础做出的相关分析也才是有参考价值的。　　投资环境评价——投资环境是对投资者的预期目标产生有利或不利影响的外部条件的总和。投资环境分析不仅仅是对项目所在地的介绍，而是要以定性描述作为定量分析的基础，以投资方理解的分析“语言”，在对项目地各项资源合理评分的基础上，评判投资环境。通用的方法主要有：罗氏等级评分法、闵氏评估法、道氏公司动态分析法等等。　　1投资价值评价——投资价值评价是整个融资专案的重中之重，也是投资方认定项目及其属行业投资价值的重要依据。在投资价值评价部分需要对项目