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1、个人收集整理，勿做商业用途2007常用函数速查微软产品专家张慧新(电脑报2006年合订本附录) 函数是预先定义，执行计算、分析等处理数据任务的特殊公式。对表格操作的实质就是对函数进行组合应用。 本文以办公目的为主线，全面整理函数的语法、参数、使用示例，供读者速查。一、财务计算函数1.投资计算（1） 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。 语法：() 参数：为各期利率。为总投资期。为各期应付金额。为现值或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=6%（年利率），A2=10（付款期总数）
2、，A3100（各期应付金额），A4500（现值），A5=1（各期的支付时间在期初），则公式“(A1/12,A2,A3,A4,A5)”计算在上述条件下投资的未来值。（2） 用途：返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和)。 语法：() 参数：为各期利率。为总投资（或贷款）期数。为各期所应支付的金额。为未来值。为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=500（每月底一项保险年金的支出），A2=8%（投资收益率），A3=20（付款年限），则公式“(A2/12,12*A3,A1,,0)”计算在上述条件下年金的现值。（3） 用途：基于一系列现金流和固定
3、的各期贴现率，返回一项投资的净现值。 语法：(12,...) 参数：为某一期间的贴现率。1，2，...为1到29个参数，代表支出及收入。 示例：如果A1=10%（年贴现率），A210,000（一年前的初期投资），A3=3,000（第1年的收益），A4=4,200（第2年的收益），A5=6,800（第3年的收益），则公式“(A1,A2,A3,A4,A5)”计算该投资的净现值。（4） 用途：返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的净现值，可以使用函数。 语法：() 参数：应用于现金流的贴现率，是与中的支付时间相对应的一系列现金流转
4、。与现金流支付相对应的支付日期表。 示例：如果A1=10,000，A2=2,750，A3=4,250，A4=3,250，A5=2,750，B1=2008-1-1，B2=2008-3-1，B3=2008-10-30，B4=2009-2-15，B5=2009-4-1，则公式“(.091515)”计算在上面的成本和收益下的投资净现值。15/15个人收集整理，勿做商业用途2.本金和利息（1） 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。 语法：() 参数：贷款利率。该项贷款的付款总数。为现值（也称本金）。为未来值。为数字0或1（0为期末，1为期初）。
5、 示例：如果A1=8%（年利率），A2=10（支付的月份数），A3=10,000（贷款额），则公式“(A1/12,A2,A3)”计算在上述条件下贷款的月支付额。（2） 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期限内的利息偿还额。 语法：() 参数：为各期利率。用于计算其利息数额的期数。为总投资期数。为现值（本金）。为未来值。为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=10%（年利率），A2=1（用于计算其利息数额的期数），A3=3（贷款的年限），A4=8000（贷款的现值）则公式“(A1/12,A2*3,A3,A4)”计算在上述条
6、件下贷款第一个月的利息。（3） 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资在某一给定期间内的本金偿还额。 语法：() 参数：为各期利率。用于计算其利息数额的期数。为总投资期数。为现值（本金）。为未来值。为数字0或1（0为期末，1为期初）。 示例：如果A1=10%（年利率），A2=2（贷款期限），A3=2000（贷款额），则公式“(A1/12,1,A2*12,A3)”计算贷款第一个月的本金支付。（4） 用途：返回一笔贷款在给定的到期间累计偿还的利息数额。 语法：() 参数：为利率。为总付款期数。为现值。为计算中的首期（付款期数从1开始计数）。为计算中的末期
7、。为付款时间类型（0为期末付款，1为期初付款）。 示例：如果A1=9%（年利率），A2=30（贷款期限），A3=125,000（现值），则公式“(A1/122*123,1,1,0)”计算该笔贷款在第一个月所付的利息。（5） 用途：返回一笔贷款在给定的到期间累计偿还的本金数额。 语法：() 参数：为利率。为总付款期数。为现值。为计算中的首期（付款期数从1开始计数）。为计算中的末期。为付款时间类型（0为期末付款，1为期初付款）。 示例：如果A1=9%（年利率），A2=30（贷款期限），A3=125,000（现值），则公式
