代理金账户开户简易流程.doc

《代理金账户开户简易流程.doc》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、代理金账户开户简易流程第一条[开户申请]客户申请开户时，须本人持建设银行龙卡通、私人银行卡、财富卡或理财卡（以下简称“交易介质”）、有效身份证件，到营业网点、私人银行、财富管理中心（以下合称“营业网点”）柜台办理。第二条[风险评估]与[产品适合度调查]开户前，营业网点人员应对客户进行“风险评估”，由客户填写《中国建设银行个人客户风险评估问卷》（附件1），网点人员根据评分标准（附件2）进行评分。风险评估结果为“进取型”客户，建设银行方可受理其开户申请。完成风险评估后，营业网点人员应对客户进行“产品适合度评估”。由客户填写《中国建设银行代理上海黄金交易所业务

2、产品适合度评估问卷》（附件3），网点人员根据评分标准（附件4）手工进行评分，完成产品适合度评估后由客户根据评估结果自行决定是否开户。第三条DCC开户（DCC代码：2680）在开户过程中，营业网点人员应指导客户认真阅读并签署：《中国建设银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书》（一式两份,附件5）和《中国建设银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务个人客户须知及风险提示书》（一式两份,附件6），填写《代理金交所贵金属交易业务开销户申请/确认书》（详见附件7）。柜员在DCC代码2680下按照屏幕提示录入相关信息，交易成功后，获取金交所黄金交易编号，打印《代

3、理金交所贵金属交易业务开销户申请/确认书》，加盖柜员名章、业务公章，并在《中国建设银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书》指定位置加盖业务公章后，将《中国建设银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书》（第二联）、《中国建设银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务个人客户须知及风险提示书》（第二联）、《代理金交所贵金属交易业务开销户申请/确认书》（第二联）连同收费凭证、客户身份证件、交易介质一并交还客户。业务凭证：1、《中国建设银行个人客户风险评估问卷》（附件1）、2、《中国建设银行代理上海黄金交易所业务产品适合度评估问卷》（附件3）、3、《中国

4、建设银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书》（附件5，第一联）、4、《中国建设银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务个人客户须知及风险提示书》（附件6，第一联）、5、《代理金交所贵金属交易业务开销户申请/确认书》（附件7）6、客户有效证件复印件（非业务凭证，建议最好留存一下）