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时间:2017-12-06
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1、“出口全益达”提供的解决方案在出口贸易中,出口公司会有资金周转困难、各类风险频发、应收账款增加、银行授信不足等一些困扰和问题,中国银行推出的“出口全益达”产品可以帮助有效解决。 案例:甲公司的5亿美元大单 甲公司在东南亚某国拿到承建电站的5亿美元大单,但要真正完成项目却面临诸多困难: 1.电站业主资金紧张,且在当地融资成本很高,希望甲公司带资承建,同时业主准备采用5年期延期付款方式结算; 2.该国银行的信用评级不佳; 3.尽管甲公司在该国有十多年承建工程的历史,但涉足如此大规模的电站项目还是第一次,相关风险难以预知; 4.受自身资产规模限制,甲公司在国内无法取得承建工程所需的
2、银行贷款。 基于以上信息,中行为甲公司设计解决方案如下:1.以银行保函为甲公司争取部分预付款;2.争取延期收款在信用证项下实现,从而以银行信用替代商业信用,并且可以利用信用证取得多种贸易融资。 之后中行专家又陪同甲公司两赴该国,参与了该公司与业主、当地银行的一系列谈判,将以上解决方案逐一加以细化落实: 1.当地银行开立5年期延期付款信用证,某外资银行加具保兑; 2.甲公司在该电站项下投保出口信用险、营运险、完工险等,分散转移风险; 3.在甲公司银行授信额度不足的情况下,中行利用独家叙做的保函风险专项资金出具预付款保函及履约保函,使甲公司即期收到部分工程款,能够迅速启动项目;
3、4.收到信用证后,中行为甲公司叙做打包贷款; 5.信用证下出单后,中行为甲公司办理押汇用以归还打包贷款; 6.收到开证行/保兑行承兑后,中行为甲公司叙做福费廷,买断甲公司在该项目下的长期应收账款,用以归还押汇。 通过中行“出口全益达”提供的解决方案,甲公司这笔5亿美元大单面临的问题迎刃而解:2 1.通过预付款保函获得了宝贵的项目启动资金; 2.通过打包放款、出口押汇和福费廷等融资产品的转换运用,减少了对银行授信额度的占用,扩大了融资规模; 3.利用不同融资产品适用利率不同的特点,有效降低了财务成本,提高了业务利润; 4.通过灵活运用金融工具,最大限度地分散和控制风险。2
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