初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》提升训练试卷A卷 附答案.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》提升训练试卷A卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列不属衍生金融产品的是（）。A.互换B.期货C.国库券D.远期2、客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投

2、资风险和风险管理的基本知识，并以（）形式确认是客户主动要求了解和购买产品。A、口头B、书面C、电话D、询问3、我国大型商业银行中，最早成立的是______；最早在香港联合交易所上市的是______．（）A.中国银行；中国农业银行B.交通银行；中国工商银行C.中国工商银行；中国建设银行D.中国银行；中国建设银行4、内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域，是内部控制的（）原则。A.全面性B.重要性C.制衡性D.适应性5、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的以及银行需要保有的最低资本量称为（）。A．实收资本B．核心资本C．监管资本D．经济资本6、要约失效的情形不包括(　

3、　)。A.承诺期限届满，受要约人未做出承诺.B.要约以对话方式做出C.拒绝要约的通知到达要约人D.受要约人对要约的内容做出实质性变更7、关于冻结单位存款的期限，下列说法正确的是（）。A.一般为1年B.在1年以内C.不超过6个月D.在6个月到1年之间8、如果保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的，保证期间为（）。A.主债务履行期限B.主债务履行期届满一年C.主债务履行期届满六个月D.主债务履行期届满三个月9、目前，我国商业银行的主要资产是（）。A.房地产B.存款C.债券D.贷款10、下列不属于中国银行业监督管理委员会监管职责的是（）。A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职

4、资格管理B.对银行业金融机构实行并表监督管理C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督D.依法制定和执行货币政策11、某出口商为了降低货款拖欠的风险，进口商为了规避货物不能按时收到的风险，他们可以选择的最佳结算方式是（）。A.汇票B.本票C.支票D.信用证12、下列关于中央银行票据的表述，错误的是（）。A.央行票据一般为中短期贷款B.央行票据具有流动性高的特点C.中国人民银行发行票据的目的是为了筹资D.央行票据是中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的第14页共14页13、在下列选项中不属于银监会监管职责的是（）。A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理B.对擅自设立银行业

5、金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C.负责金融业的统计、调查、分析和预测D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督14、下列关于直接融资的表述，错误的是（）。A.直接融资是J旨政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融入所需资金B.宣接融资中投资者和融资者都了解对方身份C.金融机构起"牵线搭桥"的作用D.直接融资没有金融机构的参与15、下列不属于直接融资工具的是（）。A.银行债券B.企业债券C.公司股票D.商业票据16、下列属于银行业从业人员职业操守法律法规中禁止性规定的是（）。A.不得进行洗钱活动B.法律、法规要求所有经营性、生产

6、性企业依法照章纳税C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则17、《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。A．75%B．50%C．25%D．10%18、某客户在2013年6月1日存入一笔50000元一年期整存整取定期存款，假设年利率3%，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是（）元。A．51425B．51500C．51200D．5140019、下列关于资产支持证券的表述，不正确的是（）。A．商业银行是资产支持证券的主要投资者B．国家开发银行和中国建设银行率

7、先进行资产支持证券C．2008年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地D．我国资产支持证券只在全国银行问债券市场发行和交易20、银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是（）。A:利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务B:担任银行业协会的顾问C:将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事D:每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上21、实贷实付的