国际贸易的结算及融资方式.ppt

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1、国际结算与贸易融资简介交通银行北京市分行国际结算中心2021/7/21内容提要国际结算方式：（一）赊购、赊销（OPENACCOUNT）（二）托收（COLLECTION）（三）信用证（LETTEROFCREDIT）国际贸易融资方式：（四）进口贸易融资（五）出口贸易融资（一）赊购、赊销（OPENACCOUNT）赊购赊销业务流程货物出口商进口商1、合同：OPENACCOUNT2、发货4、提货5、办理汇款7、解付汇款汇入行汇出行6、汇款3、单据（二）托收（COLLECTION）概念跟单托收是出口商将含商业单据和附带/不附带汇票的出口业务单据提交托收银行，再由托收银行委托进口地的代收银行代其从国外付

2、款人处收取款项的一种结算方式。托收业务分类D/P：DELIVERYDOCUMENTSAGAINSTPAYMENT（付款赎单）D/A：DELIVERYDOCUMENTSAGAINSTACCEPTANCE（承兑赎单）托收业务基本流程货物出口商（委托人）进口商（付款人）1、合同：托收方式结算2、发货7、提货10、付款(远期)6、付款承兑12、付款(远期)9、付款承兑3、单据5、单据托收行代收行11、付款(远期)8、付款/承兑4、单据（三）信用证（LETTEROFCREDIT）货物出口商（收益人）进口商（申请人）1、合同：L/C结算5、发货12、提货11、赎单10、单据6、单据7、议付4、通

3、知L/C2、L/C申请书通知行/议付行开证行8、单据9、偿付3、L/C信用证业务基本流程信用证的定义（UCP600第二条）：指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。支付条件单证相符单单相符简而言之，信用证是开证银行有条件的付款承诺。信用证的功能开证银行的保证付款功能。信用证是银行信用，是开证行负第一性付款责任，而且其付款是有条件的。信用证保障了买卖双方的利益。对出口方而言，保证了出口方在货物出运以后，提交了符合信用证条款的单据，货款不致落空。对进口方而言，在规定期限内获得代表货权的单据以及信用证规定的各种检验证以后方开始付款。信用证保障了

4、买卖双方的利益。融资功能。出口商在收到信用证以后可向我行申请打包贷款。出口商备齐单据后可申请出口押汇。开证行开证时可以授予进口商一定比例的免保开证授信额度，避免了进口商资金的占用。在开证行履行付款责任以后，进口商在筹措资金上如有困难，可以用进口押汇方式给进口商融资。信用证的基本特点第一性——开证行承担第一性付款责任。独立性——信用证与合同是相互独立的交易。唯单性——信用证业务中，有关当时人处理的只是单据。免责性——单据有效性的免责；信息传递的免责；不可抗力；对被指示方行为的免责。信用证的分类即期信用证SIGHTL/C远期信用证USANCEL/C（混合期限）假远期信用证USANCECREDI

5、TPAYABLEATSIGHT付款信用证BYSIGHTPAYMENT承兑信用证BYACCEPTANCE议付信用证BYNEGOTIATION延期付款信用证BYDEFERREDPAYMENT其他分类限制与自由议付信用证可转让信用证保兑信用证背对背信用证信用证托收赊购/赊销信用银行信用商业信用商业信用手续复杂较复杂简单银行费用最贵较贵便宜风险（进口方）相对最大较大较小选择国际结算方式的根本：谈判地位国际惯例UCP600URC522无信用证、托收、赊购赊销的比较（四）进口贸易融资国际贸易融资业务进口融资的种类（1）进口开证授信额度（2）提货担保额度（3）进口押汇（4）海外代付（5）进口代收融资（6

6、）进口汇出款融资（1）进口开证授信额度进口开证授信额度是我行信贷部门为客户核定的开证额度，具有外贸业务经营资格、能够提供银行可接受的担保/抵押/质押客户，可向银行申请免收或减收保证金/一次性或循环开证额度。（2）提货担保信用证项下进口业务，由于近洋运输等原因，造成提单未到而货物先到，开证申请人凭开证行出具的提货保函提货。适用条件：信用证项下海运，一般为近洋运输.进口商办理提货担保的风险一旦办理了提货担保进口商就丧失了拒付的权利，由此产生的风险。是否会给外方暗示，利用进口方不能拒付，有可承之机而产生的风险。办理了提货担保，外方不交单或转售提单由此产生的风险。提错货物或所提货物超过信用证规定范

7、围。（3）进口押汇进口押汇是指我行在掌握进口信用证项下的进口货权的前提下，在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通，并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。（4）海外代付是指在进口信用证、代收、汇款结算方式下，在到期付款时，通过海外分行（离案中心）代为对外偿付，至偿付到期日，按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。（5）进口代收融资在付款交单情况下，交通银行也可为您提供专项贸易融资服务，使您提早处理货物。进口代收融