2019年初级银行从业资格考试《个人理财》真题模拟试卷C卷 附答案.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…2019年初级银行从业资格考试《个人理财》真题模拟试卷C卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（）管理制度，完善理财业务人员的准人机制。A、绩效激励B、风险评估C、持证上岗D、

2、业务考核2、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（）标准进行的分类。A、按投资基金的组织形式B、按投资基金能否赎回C、按投资基金的投资对象D、按投资基金的风险大小3、某货币型理财产品，连续5日公布的七日年化收益率（按365天计算）分别为2.2%、1.9%、2.2%、2.15%、2.35%；若投资100万元，则五日累计收益为（）A、295.89B、10800C、29589D、1080004、对于“人及其行为”的调查属于（）监控。A、财务状况B、经营状况C、管理状况D、往来情况5、某客户2003年1月1日投资1000元购入一张为1000元，票面利率6%，每年付息一次的债券，并于2

3、004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为（）A、10%B、13%C、16%D、15%6、以下交易中不属于即期交易的是（）A、外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务。B、外汇买卖成交后，当日办理收付交割。C、在成交日后第二个营业日交割的外汇交易。D、在成交日后第三个营业日交割的外汇交易。7、保险兼业代理人是指接受（）的委托，在从事自身业务的同时，在（）的授权范围内代为办理保险业务，并收取保险代理手续费的机构。A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人8、以下不能纳入个人净资产计算范围的是（）A、李某拥有一套住房，一辆私家车，价值20万的股票B、张某拥

4、有5万元的住房公积金，价值10万的艺术珍品C、王某按揭贷款30万，拥有3万元的住房公积金，5万元的信用卡透支额度第17页共17页D、赵某拥有价值10万元的国债，3个月到期的未收欠款9、根据《民法通则》规定，民事活动中最核心、最基本的原则是（）A、透明原则B、公正原则C、公平原则D、诚实信用原则10、宋体某人每月投资1万元，报酬率为6％，10年后累计（）元钱。A、年金终值为1438793.47B、年金终值为1538793.47C、年金终值为1638793.47D、年金终值为1738793.4711、以下不属于个人/家庭资产工程地是（）A、收藏品B、接受别人地礼品C、按揭房产D、租借地房

5、屋12、下列关于基金当事人地位与责任的说法。不正确的是（）A、管理人对基金财产具有经营管理权B、管理人对基金运营收益承担投资风险C、托管人对基金财产具有保管权D、投资人对基金运营收益享有收益权13、下列工程中，属于劳务报酬所得的是（）A、发表论文取得的报酬B、提供著作的版权而取得的报酬C、将国外的作品翻译出版取得的报酬D、高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬14、信用卡透支消费的利率为（）A、0.5%B、0.3%C、0.05%D、0.03%15、以下关于债券和股票说法错误的是（）A、收益率相互影响B、都属于有价证券C、都是筹资手段D、都有规定的偿还期限16、总行执行理财产品募集失败

6、后，客户资金（）A、自动解冻B、手工解冻C、网银解冻D、柜台解冻17、下列哪种说法是正确的？（）A、债券的发行条件不包括其发行票面金额。B、企业债券的持有人无权参与公司的经营决策。C、凭证式国债可以流通并转让。D、记账式国债不能上市流通转让。18、商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划是（）A、投资规划B、理财规划C、税收规划D、保险规划第17页共17页19、家庭投资资产通常根据（）确定它们的价值。A、历史成本B、重置价值C、评估价值D、市场情况20、下列关于评估客户投资风险承受度的表述中，错误的是（）A、资金需动用的时间离现

7、在越近，越不能承担风险B、已退休客户，应该建议其投资保守型产品C、年龄越小，所能承受的风险越大D、理财目标弹性越大，承受风险能力越高银行从业教材21、下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是（）A、某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资B、某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理C、某银行工作人员将其客户A、的贷款信息透露给另一名客户D、某银行工作人员在办理