2020年初级银行从业资格考试《个人理财》能力提升试题C卷 附答案（新版）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…2020年初级银行从业资格考试《个人理财》能力提升试题C卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、个人理财风险和报酬的关系是（）A、正相关B、反相关C、无法判断D、没有关系2、以下不属于所有者权

2、益项目的是（）A、未分配利润B、资本公积C、盈余公积D、递延资产3、（）的投资份额是可以不固定的。A、封闭式基金B、契约式基金C、开放式基金D、公司型基金4、下列指标中不能用来衡量债券收益性的是（）A、面值收益B、预期收益率C、方差D、持有期收益率5、下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是（）A、妥善保管客户资料银行从业资格考试试题B、离职后，不透露任何客户资料和交易信息C、受雇期间，将原工作单位客户资料透露给新工作单位领导D、将客户交易信息档案存放在保险柜6、商业银行应按（）准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关

3、材料。相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A、月度B、季度C、半年度D、年度7、流动比率是反映（）的指标。A、长期偿债能力B、短期偿债能力C、营运能力D、盈利能力8、下列理财顾问服务所不能提供的功能是（）A、财务规划B、理财产品推介C、资产管理D、投资咨询9、在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成外国货币数额减少，则说明（）A、外币币值下降，本币币值上升，外汇汇率下降第17页共17页B、外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率上升C、本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率下降D、本币币值上升，外币币值下降，外汇汇率上升10、某银行理财人员

4、在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（）A、评估客户的财务状况B、考虑客户所处的理财生命周期C、因时间安排紧张，未进行风险偏好测试D、提供合适的投资产品客户自主选择11、以下不属于银行理财产品的是（）A、定期存款B、货币型理财产品C、债券型理财产品D、贷款类银行信托理财产品12、某客户现在购买了一种15年期债券，当前价格为960元，持有5年，第5年末以1050元价格卖出，息票率为7%，每年付息一次，面值为1000元，该客户年均持有期收益率为（）A、10.18%B、9.17%C、8.86%D、7.79%13、金融市场常被称为“国民经济的晴雨表”，

5、这指的是金融市场的（）A、集聚功能，B、财富功能C、资源配置功能D、反映功能14、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的（）A、性能测试B、强度测试C、风险测试D、压力测试15、宋体某投资者将10%资产以现金方式持有，20%资产投资于固定收益类证券，50%资产投资于期货，其余20%资产投资于外汇。则该投资者属于（）A、进取型B、成长型C、平衡型D、稳健型16、关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点，以下不适合的是（）A、家庭形成期的核心资产中股票占68%，债券占11%B、家庭衰老期的核

6、心资产中股票占49%，债券占41%C、家庭成熟期的核心资产中股票占49%，债券占41%D、家庭成长期的核心资产中股票占59%，债券占31%17、金融期货中不包括（）A、股票期货B、利率期货C、外汇期货D、债券期货18、引发金融产品系统性风险的因素不包括（）A、货币与财政政策B、金融市场发展状况C、战争D、操作风险19、在（第17页共17页）的资产结构中，低风险、低收益的储蓄债券资产与高风险、高收益的股票基金资产比例相当，占主导地位，而中风险、中收益的资产占比最低。A、金字塔型B、哑铃型C、纺锤型D、梭镖型20、一般情况下，即期交易的交割日为（）A、

7、成交当天B、成交后第一个营业日C、成交后第二个营业日D、成交后第一天21、商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。A、本银行利润最大化B、客户利益与风险承受能力C、高风险高收益D、银行与客户双赢22、宋体通常所说的股市行情，即股票价格是指（）A、股票的账面价值B、股票的市场价值C、股票的票面价值D、股票的内在价值23、在贷款质押担保问题上，银行在法律方面要重点考虑的是（）A、担保的合法性B、担保的有效性C、担保人的资格D、担保人的意愿24、下列各项中，能够评价目标区域信贷资产的收益实现情况的是（）A、贷款实际收益率B、银行收益率C

8、、利息实收率D、信贷资产相对不良率25、宋体利用个人理财业务从事洗钱活动需追究相关责任人的（）A、刑事责任B、民事责任C、