人行ACS系统_介绍...ppt

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1、中央银行会计核算数据集中系统（ACS）处理规则中国人民银行南京分行营业管理部2014-03-13目录ACS的新功能1ACS业务凭证的使用及填制规范2几点注意事项3一、ACS系统架构账务数据集中处理、存放集中处理全国业务业务分散受理、管理与监督二、ACS业务类型4柜台业务联网业务：支付系统、货金系统同城系统、综合前置系统自动触发业务：计息、特种存款到期柜台业务流程：网点将受理的凭证经网点主管确认后，将影像信息上传业务处理子系统；业务处理子系统将凭证影像送有权进行审核、监控的岗位进行审批、授权，或补充相关要素的处理；同步，业务处理子系统根据影像将每一凭证进行切

2、片拆分，每一切片同时提交两个录入人员进行录入，系统自动完成录入数据的比对，如有不符，再提交第三人进行录入比对或差错处理；审核监督通过、数据比对相符、要素校验成功后，业务处理子系统系统提交总账系统记账。柜台业务图例接柜员网点主管网点主管网点主管接柜员接柜员业务处理中心监督员管理部门凭证影像账务处理信息管理审核监督审核监控审核录入等业务操作受理、审核、扫描上传业务凭证凭证切片拆分演示图2021/9/27三、ACS对外服务与二代支付系统同步设计、统筹安排，提升对外服务水平：支持区域化营业时间的调整；支持金融机构全面流动性管理；支持金融机构多种清算模式。为商业银行

3、流动性管理提供账户及信息支持：ACS通过“零余额”账户和资金归集账户的设置，满足商业银行采用单一法人账户办理清算业务的需要，有利于商业银行加强流动性管理。而流动性查询的实现，则为金融机构提供实时、准确的流动性数据信息，满足了商业银行全面流动性管理的需求。零余额账户：不能为清算账户、不计息、不进行准备金考核；系统将日间头寸实时自动划转到对应的资金归集账户，日终始终保持账户余额为“零”。ACS发生涉及零余额账户的业务时，区分借贷记业务分别进行处理。借记业务，如取现、同城交换应付差额等，先借记其法人准备金账户，将款项划转至零余额账户后，再借记零余额账户，贷记相关

4、账户。法人机构准备金账户不足时，系统进行排队处理，并将账务排队信息提示至办理业务的金融机构及其法人机构。贷记业务，如缴现、同城交换应收差额等，则先贷记金融机构的零余额账户，再将款项自动划转至其法人账户。取现业务：依托支付系统、货币金银信息管理系统与ACS系统之间的链接，构建了办理货币发行业务的新流程。满足商业银行单一法人账户管理和货币发行业务的账务处理要求。四、综合前置子系统综合前置子系统是开户单位通过金融网间互联平台实现与人民银行核算系统信息交互，以电子方式办理账务核对、交存款、流动性查询以及业务回单接收等业务的信息化系统。综合前置是B/S架构的应用系统

5、，架设在金融机构内部网络，通过报文与ACS进行通讯。综合前置子系统于2013年10月21日在北京市、山东省工行、建行、齐鲁银行推广试运行。综合前置子系统--连接方式综合前置子系统--主要功能账务核对流动性查询电子回单交存款金融机构从前置系统报送交存报表，发起交存款业务金融机构从前置系统索取电子回单，替代柜台纸质回单替代目前电子对账系统，用于金融机构核对账务金融机构从前置系统查询清算账户、非清算账户余额、排队信息等金融机构间通过前置系统核对同业往来账户余额同业对账主要功能--1.账务核对ACS系统日初始化时自动将需对账账户的余额和发生额信息发送综合前置系统；

6、金融机构可手工录入账户余额，完成接口开发的也可从行内系统导出电子文件，导入综合前置系统进行对账。金融机构必须逐日对账，不能跨日。综合前置系统不限制对账时间，但ACS系统只接收五日以内的对账信息，超期的必须通过柜台进行书面对账；余额核对不符的，金融机构必须核对发生额，维护不符明细信息；金融机构发送对账结果后发现错误，可向ACS发出重新核对申请，待批准后，撤销对账结果，重新核对账户余额。主要功能--2.交存款业务支持金融机构通过综合前置系统办理人民币一般存款、财政性存款、外汇一般存款交存业务；金融机构在综合前置系统中根据ACS发送的交存类型（包括币种、交存范围

7、等）录入交存明细表，以及报表日期、交存金额、准备金率等汇总信息后，生成交存余额表、交存凭证，发送ACS系统。（金融机构根据电子报表接口开发转换接口后，可直接从行内系统导出电子报表，导入综合前置系统。）ACS网点审核不通过，以及记账失败的，会返回失败回执。金融机构可重新发起交存业务。财政交存款交存后需调整的，可从综合前置系统重新发起交存。主要功能--3.电子回单开户单位申请“电子回单”的，网点将该账户回单种类选择为电子回单。相关业务记账成功后ACS系统生成电子回单并实时发送，金融机构即可在综合前置系统相关功能菜单下查看、打印电子回单。ACS在日终时自动检查电

8、子回单发送状态，对发送失败的自动重新发送。如果仍有综合前置未收到电