《商业银行业务与经营》习题集学生用.doc

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1、《商业银行业务与经营》习题集第一章导言一、填空题1、1694年，    银行的成立，标志着现代商业银行的产生。2、商业银行的外部组织形式主要包括         、           、            。3、我国商业银行的组织形式是         。4、分行制的银行组织形式可以划分为           和           两种。5、股份制商业银行的内部组织结构可以分为          、          、          。6、实行单一银行制的典型国家是          。二、不定项选择题1、人们公认的早期银行的萌芽，起源于（ ）。A古巴比伦   B希腊

2、   C意大利   D英格兰2、（    ）的产生，标志着中国现代银行的产生。A东方银行   B中国通商银行   C浙江兴业   D交通银行3、商业银行是一种特殊的企业，与一般工商企业的不同体现在（  ）。A经营对象特殊   B社会经济的影响特殊  C责任特殊   D经营目标特殊4、下列银行组织形式中，（     ）曾经普遍存在于美国。A分行制   B银行持股公司制   C连锁银行制   D单一银行制5、股份制商业银行的最高权利机构是（     ）。A董事会   B股东大会   C监事会   D行长或总经理三、名词解释1、金融机构2、商业银行3、交易成本4、信息不对称5、道德风险6

3、、逆向选择四、简答题1、商业银行的性质是什么？2、商业银行的特点有哪些？3、商业银行面临的风险有哪些？五、论述题商业银行是经营存放款和其他金融服务业务的金融机构，无论在数量上（资金资源的筹集与分配总量）还是在质量上（提供金融服务的项目和范围），都在现代金融体系中起着主导性作用。论述商业银行存在的经济原因。第二章商业银行资本管理一、填空题1、从资本的来源渠道看，商业银行可以通过       的方式从内部来增加资本；还可以通过发行        、优先股、资本票据、债券以及国家注资等方式从外部来获取资本。2、1988年7月底，由西方十国集团的中央银行和金融监管机构组成的巴塞尔银行管理与

4、监督实施委员会通过了       ，也称《巴塞尔协议》。3、带有债务性质的       与银行的       ，通常又被称为优先类证券。4、银行的资本成本曲线还受到银行的       、       以及所处的市场状况等的影响。5、监管部门比较关心银行风险的大小，从而比较关心银行       的分布情况；而银行或银行股东更加关心其收益的平均水平或者是       。6、选择性后期偿付证券的起始利率一般为       ，但在一定时期后可以由其持有者选择而转换为浮动利率计息。二、不定项选择题1、英国的英格兰银行在1980年发表的一份“资本标准”中，确认资本的重要作用包括：（）A、作为损

5、失的缓冲。B、对潜在的存款者表明股东用自己的资金来承担风险的意愿。C、提供无固定融资成本的资源。D、作为对总的经营基础投入资金的合宜形式。2、2001年1月，为了适应新的形势要求，巴塞尔委员会公布了《新巴塞尔资本协议》，其基本内容主要体现在建立所谓“三大支柱”上，也即：（）A、最低资本规定B、监管当局的监督检查C、市场纪律D、最低资产规模3、银行内源资本的增长，也不是无限度的。其限制性的因素，主要包括：（）。A、银行以及金融监管当局所确定的适度资本的数额。B、公众对银行的期望值。C、银行所能够创造的收入数额。D、银行的净收入总额中能够提留的数额。4、银行过多地发行优先股会（）银行的

6、信誉。A、扩大B、降低C、不影响D、以上都不对5、《巴塞尔协议》中，0风险权数的表内资产有（）。A、现金。B、以本国货币定值并以此通货对中央政府和中央银行融通资金的债权。C、对经济合作与发展组织（OECD）内的外国公共部门实体的贷款。D、对经济合作与发展组织（OECD）国家的中央政府和中央银行的其他债权。三、名词解释1、核心资本2、附属资本3、资本充足率4、纽约公式5、资本票据6、经济资本7、金融债券四、简答题1、商业银行资本具有哪些功能？2、简述商业银行以资本性票据和债券形式筹集资本的优缺点3、你怎样理解银行资本数量确定的依据？4、商业银行如何制定资本计划？五、论述题商业银行资本

7、具有保护功能、营业功能和管理功能。因此，资本对于商业银行是非常重要的。论述银行可以用于增加资本的不同形式，并讨论其优缺点。第三章商业银行负债管理一、填空题1、资金成本是指为筹措资金而支付的一切费用总合，包括       和       ，反映银行为筹措资金所付出的代价。2、利息成本按计息方式不同分为按       计息的利息成本和按       计息的利息成本两种。3、回购协议是银行通过暂时性出售政府债券或其他证券获取资金，并在出售时约定在将来某一日期购回所售证券的融