经营情况分析.ppt

《经营情况分析.ppt》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、交通银行“满金宝”业务介绍国际业务部1“满金宝”业务定义什么是“满金宝”业务“满金宝”业务是指客户按照与银行约定的币种和名义金额买入或沽空外币，在开盘交易被平盘后双方进行轧差清算。客户需存入一定金额的保证金才能叙做“满金宝”交易。客户可以利用汇兑差价等获取利润，同时承担相关风险。2例：客户在我行开通“满金宝”交易:存入10000美元放大倍数5倍，即客户最大可进行50000美元的外汇交易。该客户某日在1.2500卖出4手（40000）欧元兑美元，即卖出40000欧元，买入50000美元，10天后以1.20全部平仓，即买入40000欧元，卖出48000

2、美元则客户交易盈利为50000-48000＝2000美元。此笔交易是在美元上涨情况下获利，即做多美元，而外汇宝交易如果客户手中没有足额可卖出的欧元，根本无法完成此笔交易。“满金宝”交易举例31、以小博大杠杆投资区别于外汇宝，保证金本金放大5倍交易相对外汇宝盈利可扩大5倍，但产生亏损同样扩大5倍“满金宝”业务特点（与外汇宝业务相比较）42、双向交易自由选择对于以美元为本币交易的客户，外汇宝只能做多非美元外币，当市场为美元上涨时没有入场机会满金宝交易可以在货币上升时买入获利（做多头），也可以在货币下跌时卖出获利（做空头），即能做到涨、跌都有获利机会，从

3、而不必受到所谓的熊市中无法赚钱的限制。“满金宝”业务特点（与外汇宝业务相比较）5本产品比较适合对汇市风险认知度较高、对风险有一定的心理承受力、愿意承担较高风险去追求高收益的客户。“满金宝”交易可通过杠杆比率放大一定倍数进行交易，在提供了以小博大的交易方式的同时，也放大了汇率风险，获利机会与亏损风险都成倍增加。“满金宝”业务的适应群体6“满金宝”业务相关的一些基本概念保证金及结算货币目前我行只接受以美元现钞或现汇做为保证金系统默认的结算货币为美元，交易产生的盈利或亏损，均以即时对美元的中间价折算成为美元结算交易产生的盈亏均体现在保证金账户的美元现钞户

4、上7“满金宝”业务相关的一些基本概念交易单位“满金宝”交易单位为“手”，交易金额必须是“手”的整数倍1手指10000被标价货币EUR/USD：1手为10000欧元USD/JPY：1手为10000美元GBP/USD：1手为10000英镑8“满金宝”业务相关的一些基本概念保证金余额保证金余额＝客户保证金账户美元现钞、现汇合计数9“满金宝”业务相关的一些基本概念占用保证金的计算一笔已开盘合约占用保证金交易金额（手数×每手单位）÷倍率×兑美元即时中间价格占用保证金＝所有已开盘合约占用保证金合计10“满金宝”业务相关的一些基本概念占用保证金的计算客户买入US

5、D，卖出JPY，2手占用保证金=10000×2÷5=USD4,000.00客户卖出EUR，买入USD，10手EUR/USD当前报价为1.2700,1.2730占用保证金=10000×10×1.2715÷5=USD25,430.00交叉盘：客户卖出GBP，买入EUR，1手GBP/USD当前报价为1.8800,1.8830占用保证金=10000×1.8815÷5=USD3,763.0011“满金宝”业务相关的一些基本概念账户净值、可用保证金、保证金比例账户净值＝保证金余额＋待入账利息＋浮动盈亏可用保证金＝账户净值－占用保证金保证金比例＝账户净值÷占用保

6、证金×100%12“满金宝”业务相关的一些基本概念举例：某客户开户存入10000美元现钞，5000美元现汇，则保证金账户余额为15000美元该客户在EUR/USD=1.2500时开盘买入4手欧元兑美元，即买入40000欧元，卖出美元若汇价跌至1.2450，则浮动盈亏金额＝40000×（1.2500-1.2450）＝200美元，帐户净值为15000+0-200＝14800美元(未隔日不产生利息)占用保证金=40000×1.2500÷5＝10000美元（杠杆倍率为5倍）可用保证金＝14800-10000＝4800美元保证金比例＝14800÷10000×

7、100％＝148％13“满金宝”业务相关的一些基本概念存欠息满金宝交易中客户卖出的货币为向银行借款，须支付欠款利息，买入的货币为银行存款，银行向客户支付存款利息每天凌晨4点批处理后产生存欠息，每月21日入账例：客户于EUR/USD=1.25时买入欧元兑美元，即卖出12500美元，买入10000欧元，如欧元存息2.2％，美元欠息6.2％，则此笔交易客户的存、欠息计算方法为14“满金宝”业务相关的一些基本概念存欠息的计算例：客户于EUR/USD=1.2500时买入欧元兑美元，即卖出12500美元，买入10000欧元，如欧元存息2.2％，美元欠息6.2％

8、欧元存息＝10000×2.2%×1÷360×（1－20%）＝0.49欧元欧元存息折美元金额＝0.49×1.2510＝0.6