理财知识讲座.ppt

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1、1、理财要趁早。环境好时要理财、环境不好时同样要理财；2、理财要持续。可以运用平均成本法，降低投资风险，获得稳定回报;3、别拿健康去换取金钱；4、赚钱的同时别忽视家人的保障。财富亚健康的具体表现:家庭保障不足;收入来源单一;资产流动性过低或者过高;赢余状况不佳;投资目标不明确;负债比率过高.家庭理财:稳妥为金挣钱…花钱…管钱…管钱…我们每天在干什么?财富与生活的品质财富来源看如何投资与理财？看如何挣钱？生活的品质家庭和谐身体健康财务自由看如何投资与理财？我们的钱放在那里？股市、房产、存款、企业（生意）、保险、………李嘉诚如何积累财富到中年时赚多少钱已经不重要，反而是如何管钱比较重要；

2、要想成为有钱人，就必须有足够的耐心。投资：追求回报价值最大化、更关注赢利能力（有风险）投资与理财有什么侧重点？理财：保值，增值；更关注资金安全（无风险）关于投资！你，赚钱了么？金融危机、余波未平、股市动荡、股民心惊9981500500061241664一涨一跌之间的奇妙现象1万元股票，涨10%，余：1.1万元，赚1000元1.1万元股票，跌10%，余：9900元，亏1100元赔钱容易赚钱难！迪拜的金融事件房产泡沫起落不定政策的不确定性（房价不正常）；租售比（房屋月租金/售价：1/100---1/230）不合理，明显过高世界水准；9-20年内能收回购房款为合理值中国的人口政策：让生也可

3、能不愿生，养育成本过高，人口变少；项目2009.012009.092009.10资金来源总计557331.16659463.37一、各项存款481592.11583987.211.企业定活期存款154824.87205596.312.财政存款18531.4628374.473.机关团体存款20786.7226867.554.储蓄存款233224.99255720.11(1)活期储蓄85487.6195007.51(2)定期储蓄147737.38160712.605.农业存款9805.0113393.526.信托类存款3503.285373.027.其他存款40915.7948662.

4、23二、金融债券18904.6913204.01三、流通中现金41082.3736787.89四、对国际金融机构负债771.49746.92五、其他14980.5024737.35天下财势：人均5万元存款观望企业经营困惑？经营风险：管理、财务、技术、行业政策风险：行业政策、汇率、政治意外风险：人身、财产、自然、人为生意场等于战场，你可以连续胜利5年、10年，但你不能保证20年、30年永远顺利吗？如何留住企业的经营权？配偶子女独资企业净所得利润企业主税赋手表，珠宝，古董，时装，旅游。。。。预备保全资金123及时准备关于理财！你，做对了么？财富重要，让财富安宁更重要！全球经济学中国式的理

5、财稳于传统，但不失激进稳于流动性强，但不失增值、安全稳于增长，但不失速度“稳”金融风暴后我们为什么要理财？让我们辛苦挣的钱得以不断的：增值和保值！正确专家理财七步骤第1步：增加收入来源，减少不必要的开支第2步：转移风险，买适量、适当的保险第3步：确保本金安全，慎炒股票第4步：要求合理回报5%-8%第5步：准备足够的退休金第6步：建立长期稳定的理财收入第7步：利用专家科学理财（养老、生活费、子女教育）社会分工决定我们应该做自己最擅长的事!专家金融理财的金字塔原理必须在追求稳健收益的条件下，才能构建健康的理财“金字塔”投机层增值层保值层基础层风险性中国家庭理财中的各种漏洞普通人年轻不理财

6、跟风投资股票盲目投资房产有钱人不做资产转移不作节税准备不懂合理投资关于理财产品！您，选对了么？足够的安全性稳定的回报性资金的灵活性长期的收益性好的理财产品应该具备的特点先保值，再增值实现稳定的财务状况保证家庭应变能力有效抵御通货膨胀“稳”富贵安稳理财计划“富贵安稳理财计划”特点:存期短:只存3、5年固定收益,返还最快每两年返还保额的9%,直到终身浮动收益，每年享受分红抵御通货膨胀终身本金返还（保本）紧急用款，灵活的保单贷款功能应急用款浮动收益投资收益不低于70％的分红回报平安公司经营的良好预期固定收益每两年返还保额9％直至终身体现持续的收益性和稳定的现金流富贵人生本金返还本金返还，体

7、现投资的安全性“富贵安稳理财计划”等于拥有投资“富贵安稳理财计划”选择10份/5年计划案例一:赵先生为0岁儿子计划规划目的:1.希望给子孙后代留下一笔钱；2.担心工作有起有落,储备充足养老金；3.转移资产风险，关爱家庭。赵先生：30岁赵小强：0岁富贵安稳：10份每年存钱：45340元5年投资期：226700元1.每隔一年领取9000元生存金；2.返还本金3.每年分享公司红利（上一保单年度分红利率为:8.25%）09年分红高于计划书中档演示，5%年龄（岁）生