银行案例分析题

《银行案例分析题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、案例分析题:1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明悄况Z后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴別。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客八而加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐悄绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈耍求退回该100元假币。小李做法止确的是_。CA.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要

2、索不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一•联留存，第二联作废，不必交给王小姐C.开具假币收缴凭证，将要索不完熬的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给上小姐，笫•联留存。持有人拒绝签了，收缴人可以在收缴凭证上注明I）.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2.张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨別后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的而盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好童，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先住乂递进一张50元纸币耍求换出假

3、币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下列说法正确的是ABDA.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应、打立即报告公女机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元而值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面唾衣窗及背面屮间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例屮，说法正确的是_。ABCDA小T在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B小王发现假外币不应当

4、血加盖假币字样的戳记，应放入统啲专用袋加封C小土应向客户开具《假币收缴凭证》【）小张没有向客户履行告知程序1.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一-客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍,没有异常，随后又手工清点了一遍，发现英中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交给顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，乂开始办理下一笔业务，直至营业终了，上述案例中，该金融机构操作违反规定的有—ABCA未告知持币人如

5、对被收缴的货币真伪有杲议，可以在3个工作日内向中国人民银行、地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴肚B各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊悄况耍及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，耍替促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊悄况要及时进行测试升级，测试升级怙:况要有书面记录，以备查阅2.某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩于五分Z四；1张能辨别而额，票而剩余二分之-；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张而值50元人民

6、币纸张包括与票血原样链接的炭化、变形部分剩四分Z三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分Z二，客户的残损币可兑换的金额为—CA.400B.350C.3001).2503.10月200,一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来口该网点存取款一体机，一口咬定是其10刀12日在该网点存取款一体机所提取的2力元现金中夹带的，要求更换，该营业网点应如何处理—ACDA该网点负有告知客八通过冠字号码杳询功能判别假币是否由其付出的义务B客户申请超过时效，该网点不了受理杳申请C该网点•旦受理查询屮请应在3个工作日内办理I）该网点当1佃吿知杳询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请4.某

7、银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询，该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴，客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码，针对该案例，以下表述正确的是BCA网点在付款前发现的假币，应由本行承扌口责任B网点在付款前发现的假币，应由社会清分