提单的风险分析

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1、提单的风险分析现代国际货运提单的风险现状分析1理论概述1.1提单的概念1993年7月1日施行的《中华人民共和国海商法》规定，提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经冇承运人接收或者装船，以及承运人保证以交付货物的单证。捉单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人交付货物，或者向提单持有人交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。1.2提单的屈性捉单的本质属性为：证明海上货物运输合同，证明承运人接管货物或货已装船和保证据以交付货物。提单的这些本质属性决定了提单在海上货物运输关系中的法律地位。从票据法的

2、意义上讲，提单作为一种“单证”，具有有价证券、流通证券和要式证券等性质。1.3提单的功能概括的讲提单主要有以下三种作用：1.3.1捉单是承运人收到货物后，发给托运人的一张货物收据。1.3.2提单足所载货物的物权凭证。1.3.3作为运输契约的凭证2国际海上货物运输中的捉单-风险提单在国际海上货物运输得到了广泛的应用，从总体上看，提单的风险主要体现在以下几个方面：2.1提单在签发时的风险2.1.1预借和倒签提单在现代国际贸易屮，采川信用证付款方式是最主要、最常见的支付方式。在这种付款方式的情形下，买方根据买卖合

3、同的约定向开证行巾请开具的信用证对卖方将货物交付装运的期限、交单的「1期和信用证的有效期等都作了十分明确的规定。卖方只有完全按照该规定向议付银行提交所需要单证后，方能顺利结汇。其中，卖方向银行提交的提单必须是货物已在规定的期限内装船完毕的已装船提单否则议付银行不会接受，卖方便不能顺利结汇。但实际中承运人和托运人由于其中某一方或双方的主观原因或其他客观原因，经常会遇见下述两种情况：-•种情况是信用证规定的货物装运期或有效期方等到货物装船完毕，再凭承运人开出的已装船提单去议付银行结汇，议付银行则会以单证1不符为

4、由拒绝卖方结汇。另一种情况是当货物实际装船完毕时，该「I期已经迟于信用证规定的货物装运期，如果承运人以该口期作为提单签发的口期，议付银行同样会以上述理由拒绝结汇。2.1.2凭保函签发提单从承运人处获取淸洁提单，是托运人据以结汇的首要条件。所谓淸洁提单，根据《跟单信用证统一惯例》第34条的规定，是指货物单据上并无明显声明货物或包装有缺陷的附加条件或批注者。同时该条还规定，银行对有该类附加条文或批注的运输单据，除信川证明确规定可接受外，当拒绝接受。这就要求托运人所提交装运的货物在装船时必须在品名、标志、包装、包

5、数或件数、重量或体积等方面做到清楚、准确，不存在任何瑕疵，而且适合于海上运输。但在不少情况下，托运人难以满足上述耍求，从而导致承运人签发不清洁捉单托运人不能拯此向银行结汇。所以，在国际海上货物运输实践中，托运人往往向承运人出具保函，让承运人签发清洁提单，并保证赔偿承运人因签发清洁提单而遭到的损失。2.1.3伪造提单在依靠海上运输所实现的国际贸易中，海运提单是一份貝有决定性意义的文件和单证。对于卖方來说，它是据以结汇、收取货款的首要凭证，而且必须与信用证的要求完全吻合；对承运人來说，它是据以收取运费和其他费用

6、，并行使运输合同中各项权利的主要依据；对收货人來说，它是据以提取船载货物的唯一凭证，除记名提单外，船方交货的原则是“认单不认人”。正因为提单具有如此重要性，所以利川伪造提单进行欺诈的案例也是屡见不稣。在国际贸易的实践中，伪造提单的情况分以下两种：第一种情况，买卖介同的卖方伪造捉单，骗取货款。第二种情况是租船人伪造提单，骗取运费或租金。2.2提单在流转时的风险2.2.1提单流转中提单持有人所承担的风险现代国际贸易大多采用跟单信用证方式付款。因此，提单签发后进人流转程序的第一个环节，就是托运人按照信用证规定的要

7、求，向议付行提交包括提单在内的所有单证，供银行审核，以确定能否结汇。银行在收到提单-后，仅有义务合理谨慎地审核，以确定捉单-在农而上是否符合信用证的要求。尽管农而上看來极为严格，但在实质上还是比较容易满足的。因此，受益人在向银行捉交捉单时，一方面承担着因捉单与信用证不符而被银行拒收的风险，另一方而乂因该捉单-存在着银行无法识别的漏洞而最终给包括收货人在内的捉单持有人造成重大损失的风险，其屮后一•种风险较前一种风险更为严2重。2.2.2提单流转中银行所承担的风险在信用证付款方式下，银行因代付货款而促使提单得以

8、流转，并从中获得利润但同时也招來了风险。这种风险主要有：（1）开证行在支付货款或己承担此项义务后，买方无力付款赎单，开证行只得直接处分提单，而这并非开证行的本意。在此种情况下，还有可能存在另外的风险。（2）开证行在承担支付货款义务后，买方已取单提货，但到了买方该向开证行偿还货款时，买方已无此能力。（3）开证行在支付货款或已承担此项义务后，仅留下一式三份正木提单屮的两份，而将另一•份交与开证屮请人，开证屮请人将该份